यूएस ने पैक्फुल को तस्करी और धोखाधड़ी से जुड़े धन के लिए 4 मिलियन डॉलर का जुर्माना लगाया

एक उच्च प्रोफाइल कार्रवाई में, पीयर-टू-पीयर क्रिप्टो एक्सचेंज पैकफुल को अपने प्लेटफॉर्म का उपयोग करने वाले अपराधियों से जानबूझकर लाभ कमाने के बाद 4 मिलियन डॉलर जुर्माना देने का आदेश दिया गया, क्योंकि इसके एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नियंत्रण ढीले थे। न्याय विभाग ने बताया कि दिसंबर में पैकफुल ने अवैध प्रोस्टीट्यूशन को बढ़ावा देने के षड्यंत्र में शामिल होने और अपराध से प्राप्त धन का जानबूझकर संचार करने के लिए अपराधी स्वीकार किया, जो संघीय AML आवश्यकताओं का उल्लंघन है। सरकार ने और भी विस्तार से बताया कि, जनवरी 2017 से सितंबर 2019 के बीच, पैकफुल ने लगभग 3 अरब डॉलर के मूल्य के 26 मिलियन से अधिक व्यापार को सुविधाजनक बनाया, जिससे इसे लगभग 29.7 मिलियन डॉलर की आय हुई, जबकि इसने अवैध गतिविधि की ओर आँखें मूंद लीं। मामला केंद्रित है कि कैसे एक प्लेटफॉर्म खुद को एक सख्त, कम सूचना वाला एक्सचेंज के रूप में प्रचारित करता है, जबकि मूल सुरक्षा उपायों की उपेक्षा करता है। DOJ की filing में यह प्रमुखता से बताया गया है कि पैकफुल का व्यापार मॉडल, पालन के प्रति कमजोर प्रतिबद्धता को कमजोर करके अपराधी उपयोगकर्ताओं को आकर्षित करने पर निर्भर करता है।

न्याय विभाग ने उल्लेख किया कि पैकफुल ने सहमति दी थी कि उचित आपराधिक दंड 112.5 मिलियन डॉलर होगा, लेकिन अभियोजकों ने निर्धारित किया कि कंपनी $4 मिलियन से अधिक भुगतान नहीं कर सकती। इस समझौते में केंद्रीय प्राधिकरणों द्वारा क्रिप्टो प्लेटफॉर्म्स को सीमित करने के व्यापक प्रयास को दर्शाया गया है, जो धोखाधड़ी, धमकी, व्यभिचार और मानव तस्करी जैसी अवैध गतिविधियों को सुगम बनाते हुए धोखेबाज़ी रोकने के उपायों को लागू या लागू नहीं करते हैं। विभाग ने कहा कि पैकफुल ने न्यूनतम पालन के वादे के साथ अपने द्वारा आकर्षित अपराधियों के लिए पैसा स्थानांतरित करके लाभ कमाया, एक ऐसा दृश्य जिसे अभियोजकों ने मान्यता प्राप्त वित्त और कानूनी सेवाओं की तलाश करने वाले उपयोगकर्ताओं के लिए हानिकारक बताया।

इस मामले की शुरुआत 2017 से 2019 तक पैकफुल की लंबी वृद्धि अवधि से होती है, जब इस प्लेटफॉर्म ने जांचकर्ताओं द्वारा AML अंतराल के बारे में चेतावनी दिए जाने के बावजूद दसों मिलियन व्यापारों को संभाला और उल्लेखनीय आय प्राप्त की। अभियोजकों ने दावा किया कि पैकफुल का मार्केटिंग संदेश, जिसमें ग्राहक जानकारी की आवश्यकता न होने पर जोर दिया गया, और उन नीतियों के साथ मिलकर, जिनके लागू होने या लागू किए जाने का उन्हें ज्ञान था, अवैध कारकों के लिए एक सहिष्णु वातावरण बना दिया। मामले के समर्थकों का कहना है कि इस दृष्टिकोण के कारण अपराधी कारक पैकफुल के माध्यम से नियमित चैनलों की तुलना में आसानी से धन को रूट कर सकते थे।

न्याय विभाग द्वारा पैकफुल के संचालनात्मक दर्शन का वर्णन एक महत्वपूर्ण अंतर्विषय संबंध द्वारा पूरक है: क्रिप्टो प्लेटफॉर्म के पास 2015 से 2022 तक की अवधि के दौरान बैकपेज और एक समान साइट से संबंध थे, जिस संबंध के बारे में सरकार का कहना है कि इसने पैकफुल के लाभ, जो लगभग 2.7 मिलियन डॉलर के अनुमानित हैं, में योगदान दिया। जबकि बैकपेज का प्लेटफॉर्म अवैध गतिविधियों के कारण बंद कर दिया गया था, पैकफुल के साथ गठबंधन को अवैध नेटवर्क द्वारा क्रिप्टो रेल्स का उपयोग करके अवैध कार्यों को मुद्रीकृत करने का एक स्पष्ट उदाहरण माना गया है। विभाग ने नोट किया कि पैकफुल के संस्थापकों ने सार्वजनिक रूप से “बैकपेज प्रभाव” के बारे में घमंड किया, और सहयोग को विकास का एक प्रेरक माना, जिस दावे का सरकार ने अपराधी लेनदेन को सक्षम बनाने की जानबूझकर रणनीति को दर्शाने के लिए प्रयोग किया।

इस मामले से पैकफुल के बाजार से अंतिम निकास की ओर भी प्रकाश डाला गया है। एक्सचेंज ने नवंबर में संचालन बंद कर दिया, और अक्टूबर के बंद होने की घोषणा पोस्ट—जिसे बाद में संग्रहित कर लिया गया—ने इस निर्णय को “2023 से पहले पूर्व सह-संस्थापक रे यूसुफ और आर्टर शाबैक द्वारा किए गए ऐतिहासिक अनुचित व्यवहार के स्थायी प्रभाव के साथ-साथ व्यापक अनुपालन सुधार प्रयासों से हुए अस्थायी संचालन लागत” के प्रतिक्रिया के रूप में चित्रित किया। यूसुफ ने सार्वजनिक रूप से बंद होने के समय का विरोध किया, और सुझाव दिया कि कंपनी को उस समय बंद कर देना चाहिए था जब वह कंपनी से चला गया था। इसी बीच, पैकफुल के पूर्व प्रमुख प्रौद्योगिकी अधिकारी शाबैक ने जुलाई 2024 में प्रभावी AML कार्यक्रम बनाए रखने में सहमति से असफलता के षड्यंत्र में दोषी पाए जाने के बाद सजा का इंतजार कर रहे हैं, जबकि एक कैलिफोर्निया के न्यायाधीश ने प्राधिकरणों के साथ लगातार सहयोग को समेटने के लिए उनकी सुनवाई को जनवरी से मई में स्थानांतरित कर दिया है। DOJ का खाता स्पष्ट करता है कि एक व्यापक समीक्षा—जो पैकफुल के नेतृत्व से परे है—कंपनी के उपयोगकर्ताओं, कर्मचारियों, और व्यापक क्रिप्टो परितंत्र में भी फैली हुई है।

जब अधिकारी मामले की जांच कर रहे थे, तो अधिकारियों ने जोर देकर कहा कि पैक्फुल मामला एक अलग घटना नहीं है, बल्कि क्रिप्टो मार्केटप्लेस पर नियामक अपेक्षाओं को कसने के एक व्यापक प्रयास का हिस्सा है। विभाग ने मजबूत ग्राहक जानिए-अप जांच, व्यापक AML पालन कार्यक्रम और संदिग्ध गतिविधि के सक्रिय निगरानी की आवश्यकता को डिजिटल संपत्तियों के अवैध उपयोग को रोकने के लिए उठाया। इसके परिणाम इसी क्षेत्र में संचालित अन्य प्लेटफॉर्म पर भी व्याप्त हैं, जो संकेत देते हैं कि अनुमतिपूर्ण, कम निगरानी वाले मॉडल फेडरल कानून प्रवर्तन और नियामकों से तीव्र समीक्षा का लक्ष्य बनेंगे।

• पैक्फुल ने अवैध गतिविधियों और एमएलए उल्लंघन से संबंधित साजिश के लिए दोषी मानने के बाद 4 मिलियन डॉलर का आपराधिक दंड प्राप्त किया, जिसमें अभियोजकों ने $112.5 मिलियन की संभावित अधिकतम दंड का उल्लेख किया।
• 2017 से 2019 तक, पैकफुल ने लगभग $3 बिलियन के मूल्य वाले 26 मिलियन से अधिक व्यापारों को सुगम बनाया और डीओजेएफ फाइलिंग के अनुसार लगभग $29.7 मिलियन की आय अर्जित की।
• DOJ ने पैकफुल को AML नियंत्रणों को कम महत्व देकर अपराधियों को सक्षम बनाने से लाभ कमा रहा होने और लागू धोखेबाजी कानूनों का पालन न करने के कारण वर्णित किया है।
• अभियोजकों ने पैकफुल को बैकपेज और समान प्लेटफॉर्म के साथ भागीदारी के माध्यम से अवैध आय प्रवाहों से जोड़ा, जिनसे लगभग 2.7 मिलियन डॉलर का लाभ जुड़ा हुआ था।
• कंपनी ने नवंबर में संचालन बंद कर दिया, जिसमें पूर्व सह-संस्थापकों द्वारा ऐतिहासिक अनुचित व्यवहार और अनुपालन सुधार की लागत का उल्लेख किया गया, जिसके साथ-साथ शैबैक के मामले और व्यापक जांच के चलते लगातार कानूनी कार्रवाई जारी है।
• मामला दर्शाता है कि नियामक एजेंसियाँ क्रिप्टो बाजारों पर निगरानी बढ़ा रही हैं जो ढीली जांच और उच्च-जोखिम गतिविधियों की अनुमति देते हैं, जिससे क्षेत्रभर में AML कार्यक्रमों की अपेक्षाओं को मजबूत किया जाता है।

भावना: बेयरिश

बाजार का संदर्भ: पैकफुल की कार्रवाई एक व्यापक क्रिप्टो-एएमएल मानकों के कठोरीकरण के साथ समानांतर है, जहाँ नियामक बिना मध्यस्थ के प्लेटफॉर्म, एक्सचेंज और अन्य डिजिटल संपत्ति सेवाओं के भीतर अनुपालन की अपेक्षाओं को सामान्यीकृत करने की कोशिश कर रहे हैं, जिससे उद्योग के भीतर तरलता, जोखिम भावना और निष्पादन की गति प्रभावित होती है।

DOJ के पैक्फुल के साथ समझौते से क्रिप्टो-प्लेटफॉर्म दृश्य के लिए एक महत्वपूर्ण क्षण का उल्लेख होता है। उपयोगकर्ताओं के लिए, यह संकेत देता है कि प्रदाताओं को अपने AML कार्यक्रमों में जांचने योग्य धैर्य दिखाना होगा या वास्तविक दंड और प्रतिष्ठा की क्षति का सामना करना पड़ेगा। संचालकों के लिए, इस मामले से यह बल मिलता है कि प्लेटफॉर्म डिज़ाइन, उपयोगकर्ता ऑनबोर्डिंग और लेनदेन निगरानी को अज्ञातता या न्यूनतम जानकारी के बारे में मार्केटिंग की कहानियों पर निर्भर नहीं रखकर, बल्कि स्थापित कानूनी आवश्यकताओं के साथ समन्वयित किया जाना चाहिए। इस विकास का निर्माताओं और नीति निर्माताओं के लिए भी महत्व है। यह ढीले नियंत्रणों की लागत और अवैध गतिविधि के विकेंद्रीकृत वित्तीय परितंत्र में विश्वास को कमजोर करने की संभावना पर प्रकाश डालता है, जिससे क्रिप्टो कंपनियों को पालन प्रणाली प्रौद्योगिकी, वास्तविक समय पर निगरानी और मजबूत शासन ढांचों में अधिक निवेश करने के लिए प्रेरित किया जाता है।

एक निवेशक के दृष्टिकोण से, इस तरह के कार्रवाई कार्यान्वयन क्रिप्टो प्लेटफॉर्म के जोखिम मूल्यांकन और वित्तपोषण चक्रों को प्रभावित कर सकते हैं, विशेष रूप से उन प्लेटफॉर्म्स के लिए जिनके अंतरराष्ट्रीय उपयोगकर्ताओं या जटिल भुगतान रेल हैं। पैक्सफुल की कहानी—जो संस्थापकों के सार्वजनिक बयानों, आंतरिक नीति अंतरालों और देर से उपचार पर केंद्रित है—अनुमति देने वाले अनुपालन दृष्टिकोण पर निर्भर व्यवसाय मॉडल की अस्थिरता के बारे में एक सावधानी भरी कहानी है। एक ऐसे बाजार में, जहां उपयोगकर्ता अधिक से अधिक पारदर्शिता और नियामक समन्वय की मांग कर रहे हैं, इस मामले से यह बताया गया है कि विश्वसनीय AML कार्यक्रम केवल कानूनी चेकबॉक्स नहीं हैं, बल्कि प्लेटफॉर्म की विश्वसनीयता और दीर्घकालिक स्थिरता का मुख्य संचालक हैं।

• शैबैक की दंड श्रेणी का समय अभी भी अनिश्चित है, जिसमें मई की सुनवाई अभी भी चल रही है, जबकि अभियोजक सरकार की सिफारिश में लगातार सहयोग को शामिल कर रहे हैं।
• पैकफुल के पूर्व नेतृत्व से संबंधित कोई अतिरिक्त कार्रवाई या उद्घाटन संबंधित जांचों और समझौतों के हिस्से के रूप में सामने आ सकते हैं।
• नियामक अन्य P2P एक्सचेंज और गैर-नियंत्रित बाजारों की निगरानी बढ़ा सकते हैं ताकि AML नियंत्रण, निगरानी क्षमताओं और निष्पादन तैयारी का आकलन किया जा सके।
• व्यापक बाजार प्रतिक्रियाएँ उच्च-प्रोफ़ाइल नियमन मामलों के प्रतिक्रिया में मंचों द्वारा अनुपालन निवेश और शासन मानकों को समायोजित करने के कारण जोखिम भावना में परिवर्तन को दर्शा सकती हैं।

• यू.एस. न्याय विभाग का प्रेस रिलीज: यात्रा अधिनियम और अन्य संघीय अपराधों का उल्लंघन करने के लिए वर्चुअल संपत्ति व्यापार मंच को दंडित किया गया (न्याय विभाग के दाखिले में लिंक प्रदान किया गया है)।
• DOJ क्रिमिनल डिवीजन के अधिकारी का X/Twitter पोस्ट जो मामले के विवरण और दंडनीय स्थिति की पुष्टि करता है।
• पैकफुल बंद होने की घोषणा (आर्काइव्ड): पैकफुल बंद होने की घोषणा, जिसमें अनुचित व्यवहार और उपचार लागत का उल्लेख है।
• रे यूसेफ के पैकफुल के बंद होने और आर्टुर शाबैक के दोषी पाए जाने के प्रतिक्रिया के चारों ओर के बयान और कवरेज।
• पैकफुल के आरोपित “बैकपेज प्रभाव” और अभियोजकों द्वारा संदर्भित प्लेटफॉर्म के ऐतिहासिक सहयोगों पर संबंधित रिपोर्टिंग।

पैक्फुल मामला यह दर्शाता है कि AML नियंत्रणों से जुड़े कार्रवाई उन क्रिप्टो प्लेटफॉर्म्स के संचालन और जीवनयापन को कैसे बदल सकते हैं जो तेजी से विकास और न्यूनतम पालन पर निर्भर करते हैं। प्रमाणित अनुचित व्यवहार से बड़े दंडों को जोड़कर और अवैध गतिविधियों से स्पष्ट संबंधों को उजागर करके, प्राधिकरण एक स्पष्ट संकेत भेज रहे हैं: मजबूत, पारदर्शी AML कार्यक्रम मूलभूत हैं, वैकल्पिक नहीं। जैसे-जैसे उद्योग विकसित होता है, प्लेटफॉर्म्स को अपनी ऑनबोर्डिंग, लेनदेन स्क्रीनिंग और शासन प्रथाओं का पुनर्मूल्यांकन करने की आवश्यकता हो सकती है ताकि बढ़ती नियामक समीक्षा का सामना किया जा सके और नवाचार और जवाबदेही के संतुलन को बनाए रखते हुए उपयोगकर्ता विश्वास को पुनः स्थापित या संरक्षित किया जा सके।

यह लेख मूल रूप से US Fines Paxful $4M for Funds Linked to Trafficking and Fraud के रूप में प्रकाशित किया गया था Crypto Breaking News – आपका विश्वसनीय स्रोत क्रिप्टो समाचार, बिटकॉइन समाचार और ब्लॉकचेन अपडेट्स के लिए।