दक्षिण कोरियाई वित्तीय नियामक एक्सचेंज और अन्य सेवा प्रदाताओं के बीच लेन-देन के विवरणों को साझा करने की शर्तों पर ध्यान केंद्रित करते हुए क्रिप्टोकरेंसी अनुपालन नियमों को कठोर बनाने की अपील कर रहे हैं। वित्तीय सूचना इकाई (FIU) ने सोमवार को एजेंसी द्वारा पोस्ट किए गए एक घोषणा के अनुसार, FATF "ट्रैवल रूल" के दायरे को छोटे क्रिप्टोकरेंसी ट्रांसफ़र को शामिल करने का प्रस्ताव दिया है।
बदलाव महत्वपूर्ण है क्योंकि ट्रैवल नियम डिजिटल संपत्ति के स्थानांतरण को प्लेटफॉर्म के बीच आसानी से ट्रेस करने के लिए बनाया गया है—एक AML (धोखाधड़ी के खिलाफ साफ-सफाई) नियंत्रण जो धन के एक एक्सचेंज या कस्टोडियन से दूसरे में जाने पर उत्पन्न होने वाली अज्ञातता को कम करने के लिए डिज़ाइन किया गया है।
मुख्य बिंदु
- दक्षिण कोरियाई FIU चाहती है कि यात्रा नियम की रिपोर्टिंग की दायित्वों को वर्तमान में लागू दर सीमा से आगे, छोटे क्रिप्टो ट्रांसफ़र पर भी विस्तारित किया जाए।
- FIU ने कहा कि सीमाओं के पार सूचना अंतरों को कम करने के लिए भेजने और प्राप्त करने वाले दोनों क्रिप्टो संपत्ति सेवा प्रदाताओं (CASPs) पर जिम्मेदारियाँ लागू होनी चाहिए।
- नियामकों ने नियामक आर्बिट्रेज को सीमित करने के लिए विदेशी और अपंजीकृत प्लेटफॉर्म के खिलाफ अधिक मजबूत निष्पादन की आवश्यकता पर भी जोर दिया।
- इसी समय, FATF ने डीईफी-संबंधित जोखिमों का मूल्यांकन करने वाली एक रिपोर्ट को मंजूरी दे दी, जिससे विकेंद्रीकृत प्रणालियों के AML ढांचे में कैसे फिट होने की दुनिया भर में बढ़ती ध्यान देने की ओर इशारा होता है।
FIU छोटे ट्रांसफ़र पर ट्रैवल नियम की दावेदारी के लिए दबाव बना रहा है
पिछले हफ्ते पेरिस में FATF की एक सम्मेलन में, दक्षिण कोरियाई FIU ने यात्रा नियम की आवश्यकताओं को छोटे क्रिप्टो ट्रांसफ़र तक विस्तारित करने के प्रस्ताव उठाए, FIU ने अपने सोमवार के घोषणा में कहा। यात्रा नियम एक वैश्विक AML मानक है, जिसके तहत क्रिप्टो एक्सचेंज और अन्य CASP निर्दिष्ट सीमाओं से अधिक ट्रांसफ़र के लिए प्रेषक और प्राप्तकर्ता की जानकारी साझा करते हैं।
दक्षिण कोरिया पहले से ही 1 मिलियन वोन (लगभग $650) से अधिक के ट्रांसफ़र पर ट्रैवल नियम के दायित्व लागू करता है, जैसा कि वित्तीय सेवा आयोग की मौजूदा नीति के संदर्भ में FIU द्वारा बताया गया है। नवीनतम प्रस्ताव छोटे लेन-देनों के लिए रिपोर्टिंग आवश्यकताओं को विस्तारित करके अनुपालन की सीमा कम करेगा।
निवेशक और बाजार संरचना के दृष्टिकोण से, दरहार कम करने से अनुपालन स्क्रीनिंग के अंतर्गत आने वाले लेन-देन की संख्या बढ़ सकती है। जबकि इसका उद्देश्य ट्रेसेबिलिटी और निवारण को मजबूत करना है, इससे यह संभावना भी बढ़ जाती है कि एक्सचेंज को एक व्यापक सेट के ट्रांसफ़र के लिए अपने मॉनिटरिंग, रिकॉर्ड-रखरखाव और संचालन प्रवाहों को अनुकूलित करना पड़ेगा।
सीमाओं को बंद करना: भेजने वाले और प्राप्तकर्ता दोनों
थ्रेशोल्ड साइज़ के बाद, FIU ने तर्क दिया कि ट्रैवल रूल के दायित्व पूरे ट्रांसफ़र लाइफ़साइकिल पर लागू होने चाहिए। विशेष रूप से, इसने कहा कि आवश्यकताएँ दोनों मूल और प्राप्तकर्ता CASPs पर लागू होनी चाहिए, जिसका उद्देश्य सीमाओं के पार ट्रांसफ़र के दौरान सूचना आदान-प्रदान में व्यावहारिक अंतराल को बंद करना है।
ट्रैवल रूल के कार्यान्वयन अक्सर अधिकार क्षेत्र और साथी पक्षों के किनारों पर कठिनाइयों का सामना करता है—खासकर जब लेनदेन का एक पक्ष विभिन्न नियामक व्यवस्थाओं के तहत संचालित प्रदाताओं के माध्यम से धन को रूट करता है। ट्रांसफ़र के दोनों छोरों के लिए दायित्वों पर जोर देकर, FIU का दृष्टिकोण एक ऐसे क्षेत्र को संबोधित करता है जो AML प्रभावशीलता को नुकसान पहुंचा सकता है, भले ही कागज पर नियम मौजूद हों।
FIU ने विदेशी और अपंजीकृत प्लेटफॉर्म के खिलाफ अधिक मजबूत कार्रवाई की भी अपील की। इसने अवैध वित्तीय मामलों में बढ़ते दुरुपयोग का उल्लेख किया और चेतावनी दी कि लाइसेंसिंग और निगरानी में अंतर नियामक नियमों का लाभ उठाने के लिए संचालन को संरचित करने को प्रोत्साहित कर सकते हैं।
FATF की असमान लागूकरने के कारण नियामकों पर अनुपालन का दबाव बना रहता है
इसके व्यापक संदर्भ में, FIU के प्रस्ताव FATF सिफारिश 15 को लागू करने के लगातार प्रयासों का हिस्सा हैं, जो क्रिप्टो संपत्ति और CASPs के लिए AML उपायों को लागू करती है। FATF ने 2019 में अपने दृष्टिकोण के कुछ हिस्सों को अपडेट किया, जिसका उद्देश्य क्रिप्टो को पारंपरिक वित्तीय ट्रांसफ़र पर लागू होने वाली अनुपालन अपेक्षाओं के करीब लाना था।
हालाँकि, 2025 में FATF का एक लक्षित अपडेट यह सुझाता है कि वैश्विक निष्पादन असमान रहा है। मूल्यांकन में पाया गया कि 49% अधिकारिक क्षेत्र CASP के लिए आवश्यकताओं के साथ केवल आंशिक रूप से अनुपालन कर रहे थे और अप्रैल 2025 तक 21% अनुपालन नहीं कर रहे थे। इससे लगभग 29% अधिकारिक क्षेत्रों को आंशिक रूप से अनुपालन या पूर्ण अनुपालन के रूप में मूल्यांकित किया गया।
यह महत्वपूर्ण है क्योंकि अपूर्ण या असमान कार्यान्वयन प्रमुख बाजारों के बीच अनुपालन असमानता पैदा कर सकता है। भले ही कोई एक देश अपने नियमों को कठोर कर दे—जैसे कि यात्रा नियम रिपोर्टिंग सीमाओं को कम करके—अगर अन्य न्यायपालिकाओं में साझेदार प्रदाता समकक्ष दायित्वों को लागू नहीं करते हैं, तो प्रभावशीलता अभी भी सीमित रह सकती है।
दूसरे शब्दों में, दक्षिण कोरिया का दबाव एक सामान्य FATF चुनौती को दर्शाता है: केवल घरेलू स्तर पर नियमों को अपनाने के बजाय, अंतर्राष्ट्रीय स्तर पर संचालन मानकों को समन्वयित करने की आवश्यकता।
FATF ने डीएफआई जोखिमों पर एक रिपोर्ट भी अपनाई
FIU ने कहा कि यात्रा नियम की चर्चाओं के साथ-साथ FATF ने डिसेंट्रलाइज्ड फाइनेंस (DeFi) से जुड़े जोखिमों की जांच करने वाली एक रिपोर्ट को मंजूरी दे दी। घोषणा के अनुसार, FIU कमिश्नर ली ह्यूंग जू ने FATF की विचार-विमर्श के दौरान DeFi से संबंधित अपनाये जाने का स्वागत किया।
एक ही समय पर, FIU आयुक्त ने नियामक अर्बिट्रेज के पीछे एक मूलभूत समस्या की ओर इशारा किया: लाइसेंसिंग, निगरानी और बाहरी नियंत्रण में अलग-अलग न्यायपालिकाओं के बीच अंतर। इसका अर्थ है कि भले ही वैश्विक संगठन नए क्षेत्रों के लिए जोखिम ढांचे को सुधार रहे हों, लेकिन निष्पादन क्षमता और नियामक डिज़ाइन रिक्त स्थानों को भरने के लिए अभी भी महत्वपूर्ण हैं।
उपयोगकर्ताओं और निर्माताओं के लिए, DeFi-केंद्रित मूल्यांकन महत्वपूर्ण हैं क्योंकि वे नियामकों की अपेक्षाओं को प्रभावित करते हैं कि एक्सचेंज, कस्टोडियन और अन्य मध्यस्थ विकेंद्रीकृत प्रोटोकॉल के प्रति जोखिम को कैसे संभालें—विशेष रूप से जहाँ संपत्तियाँ और उपयोगकर्ता ऑन-चेन और ऑफ-चेन बुनियादी ढांचे दोनों के साथ बातचीत करते हैं।
पाठकों को अगला देखना चाहिए कि दक्षिण कोरिया FIU के प्रस्तावों को कैसे स्पष्ट नीतिगत बदलावों में अनुवाद करता है—विशेष रूप से यह कि सीमा समायोजन को क्या दोनों ओर के ट्रांसफ़र पर CASPs के लिए विस्तारित आवश्यकताओं के साथ जोड़ा जाएगा। अधिक व्यापक रूप से, 2025 और आगे FATF के कार्वान की दिशा यह निर्धारित करने के लिए महत्वपूर्ण होगी कि बढ़ती अनुपालन अपेक्षाएँ दुनिया भर में अधिक सुसंगठित हो रही हैं या मुख्य न्यायपालिकाओं के बीच अभी भी असमान बनी हुई हैं।
यह लेख मूल रूप से दक्षिण कोरिया छोटे क्रिप्टो ट्रांसफ़र को कवर करने के लिए यात्रा नियम को आगे बढ़ाता है के रूप में Crypto Breaking News पर प्रकाशित किया गया था – आपका विश्वसनीय स्रोत क्रिप्टो समाचार, बिटकॉइन समाचार और ब्लॉकचेन अपडेट्स के लिए।