- दक्षिण कोरिया 10M वोन से अधिक के क्रिप्टो ट्रांसफ़र की अनिवार्य रिपोर्टिंग से दूर जा रहा है।
- प्रस्तावित नियम वार्षिक संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट्स को 85 गुना बढ़ा सकता था।
- प्राधिकरण यात्रा नियम को अभी भी विस्तारित करेंगे, जिसमें सभी ट्रांसफ़र के लिए पहचान जानकारी की आवश्यकता होगी।
दक्षिण कोरियाई वित्तीय प्राधिकरणों ने एक विवादास्पद प्रस्ताव से पीछे हट गए हैं, जिसमें क्रिप्टो एक्सचेंज को विदेशी क्रिप्टो प्लेटफॉर्म या व्यक्तिगत वॉलेट के साथ 10 मिलियन वोन ($7,300) से अधिक के ट्रांसफ़र की स्वचालित रूप से रिपोर्ट करने की आवश्यकता होगी।
मूल प्रस्ताव के अनुसार, दर सीमा से अधिक की कोई भी ट्रांसफ़र संदिग्ध लेनदेन के रूप में मानी जाएगी और वित्तीय जासूसी इकाई (FIU) को रिपोर्ट की जाएगी, चाहे एक्सचेंज ने वास्तविक गलत कार्रवाई के संकेत पहचाने हों या नहीं।
उद्योग के साथ परामर्श के बाद, नियामकों ने अब एक्सचेंज को केवल लेनदेन के आकार के आधार पर सामान्य रिपोर्टिंग की आवश्यकता के बजाय स्वयं धोखाधड़ी रोकथाम (AML) जोखिमों का आकलन करने की अनुमति दे दी है।
एक एफआईयू अधिकारी ने कहा कंपनियों को केवल इस कारण से लेनदेन की रिपोर्ट करने के बजाय जोखिम के बारे में गुणात्मक निर्णय लेने चाहिए कि वे एक निश्चित रकम से अधिक हैं।
उद्योग की प्रतिरोध ने बहस बदल दी
इस प्रस्ताव से दक्षिण कोरिया के क्रिप्टो उद्योग ने तीव्र विरोध किया। डिजिटल एसेट एक्सचेंज एलायंस (DAXA), जो देश के पांच सबसे बड़े एक्सचेंज का प्रतिनिधित्व करता है, ने तर्क दिया कि संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट्स को वास्तविक जोखिम मूल्यांकन से ही जोड़ा जाना चाहिए, लेनदेन सीमाओं से नहीं।
उद्योग के अनुमानों के अनुसार, इस नियम से वार्षिक संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट्स 63,408 से बढ़कर 5.44 मिलियन से अधिक फाइलिंग्स हो सकती थीं।
एक्सचेंजों ने चेतावनी दी कि 85 गुना की वृद्धि से संगतता टीमें भारी हो जाएंगी और नियामकों को नियमित रिपोर्ट्स से भर दिया जाएगा, जिससे वास्तविक रूप से संदिग्ध गतिविधि की पहचान करना मुश्किल हो जाएगा।
DAXA ने यह भी तर्क दिया कि प्रस्ताव ने वास्तविक जोखिम के बिना फर्मों को रिपोर्ट जमा करने के लिए मजबूर करके नियामक रिपोर्टिंग की जिम्मेदारी को अधिकारियों से एक्सचेंज पर स्थानांतरित कर दिया।
ट्रैवल रूल विस्तार बना रहता है
जबकि प्राधिकरण अनिवार्य सीमा-आधारित रिपोर्टिंग छोड़ने को तैयार दिख रहे हैं, कई अन्य नियामक परिवर्तन अभी भी बने हुए हैं। सरकार अभी भी यात्रा नियम की आवश्यकताओं के लिए वर्तमान 1 मिलियन वोन की सीमा हटाने की योजनाओं के साथ आगे बढ़ रही है।
मौजूदा नियमों के अनुसार, एक्सचेंज को केवल 1 मिलियन वोन से अधिक के ट्रांसफ़र के लिए भेजने वाले और प्राप्तकर्ता की जानकारी एकत्रित और साझा करने की आवश्यकता होती है। संशोधन इन दायित्वों को वर्तमान सीमा से कम सभी ट्रांसफ़र, जिसमें लेनदेन भी शामिल हैं, पर लागू करेगा।
उपयोगकर्ताओं के लिए, इसका अर्थ है कि लेनदेन के आकार के निर्धारण के बिना, क्रॉस-बॉर्डर क्रिप्टो ट्रांसफ़र पर अधिक पहचान वेरिफ़िकेशन की आवश्यकता होगी।
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अन्य अनुपालन नियमों को कमजोर कर दिया गया
अधिकारियों ने उद्योग से प्राप्त प्रतिक्रिया के बाद कई अन्य प्रावधानों को ढीला भी कर दिया। उच्च जोखिम वाले संदिग्ध लेनदेन के लिए ग्राहक सत्यापन में वृद्धि मूल रूप से सभी के लिए अनिवार्य होने की योजना थी।
नियामक अब केवल तभी इन जांचों को आवश्यक मानने की योजना बना रहे हैं जब कोई एक्सचेंज यह निर्धारित करे कि कोई लेनदेन विशेष रूप से उच्च जोखिम प्रस्तुत करता है। 200% से कम कर्ज़ अनुपात बनाए रखने के लिए वर्चुअल संपत्ति व्यवसायों पर लागू होने वाली एक प्रस्तावित आवश्यकता को छोटे संचालकों को अनुपालन के लिए अधिक समय देने के लिए एक साल के लिए स्थगित कर दिया गया है।
इसके अलावा, नियामकों ने ऐसे नियमों को ढीला कर दिया है जिनमें धोखाधड़ी रोकने के लिए बुनियादी ढांचे को पूरी तरह से दक्षिण कोरिया के भीतर स्थित होना अनिवार्य किया गया था। अब एक्सचेंज को विदेशी क्लाउड सेवाओं का उपयोग करने की अनुमति दी जाएगी, जब तक कि वे अद्वितीय पहचान डेटा या व्यक्तिगत क्रेडिट जानकारी के साथ काम न कर रहे हों।
अंतिम नियम अभी समीक्षा के अधीन हैं
वित्तीय सेवाएं आयोग ने हाल ही में स्पष्ट किया है कि 10 मिलियन वोन रिपोर्टिंग प्रावधान के संबंध में अभी तक कोई अंतिम निर्णय जारी नहीं किया गया है।
FIU अभी संशोधन को अंतिम रूप देने से पहले विकल्प दृष्टिकोणों की समीक्षा कर रहा है। हालाँकि, यात्रा की दिशा स्पष्ट प्रतीत होती है, नियामकों ने कार्यान्वयन से पहले रिपोर्टिंग ढांचे के संशोधित संस्करण के आने के लिए जगह छोड़ दी है।
यदि संशोधित संशोधन सरकारी कानून विभाग और अन्य एजेंसियों की समीक्षा से गुजर जाता है, तो अद्यतन नियम 20 अगस्त से प्रभावी होने की उम्मीद है।
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