दक्षिण कोरिया ने क्रिप्टो AML नियमों को आसान किया, 10 मिलियन वोन की स्वचालित रिपोर्टिंग सीमा हटा दी

दक्षिण कोरिया ने उद्योग के विरोध के बाद प्रस्तावित क्रिप्टो रिपोर्टिंग नियमों को नरम किया दक्षिण कोरियाई अधिकारियों ने क्रिप्टो के लिए प्रस्तावित एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) सुधार के कुछ हिस्सों को आसान बना दिया है, और एक पहले की उस योजना को पीछे लिया है, जिसके तहत बड़े विदेशी क्रिप्टो ट्रांसफ़र पर व्यापक रिपोर्टिंग अनिवार्य हो जाती। क्या बदला - फाइनेंशियल सर्विसेज़ कमीशन की फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट (FIU) ने सख्त, केवल-थ्रेशोल्ड आधारित उस नियम से दूरी बना ली है, जिसके तहत घरेलू क्रिप्टो ऑपरेटर्स को स्वचालित रूप से उन सभी ट्रांसफ़र को संदिग्ध के रूप में चिह्नित करना होता, जो 10 मिलियन वॉन (लगभग $6,400) से अधिक हों और जिनमें विदेशी प्लेटफॉर्म या प्राइवेट वॉलेट शामिल हों। - केवल उसी थ्रेशोल्ड पर आधारित स्वचालित रिपोर्ट की जगह, FIU अब प्रत्येक वर्चुअल एसेट व्यवसाय से अपना स्वयं का AML जोखिम प्रबंधन सिस्टम बनाए रखने और गुणात्मक जोखिम मूल्यांकन करने की मांग करेगा। FIU के एक अधिकारी ने कहा, “यदि हम केवल 10 मिलियन वॉन के थ्रेशोल्ड का उपयोग रिपोर्टिंग मानदंड के रूप में करते हैं, तो कंपनियां बिना जोखिम का आकलन किए समान रूप से रिपोर्ट करेंगी; इसलिए हम प्रत्येक कंपनी से अपना स्वयं का मैनेजमेंट सिस्टम संचालित करने की मांग करेंगे, ताकि वे जोखिमपूर्ण लेनदेन का गुणात्मक मूल्यांकन कर सकें।” नियामकों ने दिशा क्यों बदली - यह निर्णय नियामकों और क्रिप्टो एक्सचेंज प्रतिनिधियों के बीच इस सप्ताह हुई बैठकों के बाद लिया गया, जब मार्च में विशिष्ट वित्तीय सूचना अधिनियम (SFIA) के मसौदा संशोधनों के प्रति उद्योग के कड़े विरोध सामने आए — जो डिजिटल संपत्तियां और AML के लिए दक्षिण कोरिया का मुख्य कानूनी ढांचा है। - 27 वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स (VASPs) का प्रतिनिधित्व करने वाली Digital Asset Exchange Joint Council (DAXA) ने चेतावनी दी कि केवल-थ्रेशोल्ड आधारित तरीका व्यवहार में अव्यावहारिक होगा। DAXA ने अनुमान लगाया कि देश के पांच सबसे बड़े एक्सचेंजों से संदिग्ध लेनदेन रिपोर्टों की संख्या पिछले वर्ष के लगभग 63,408 मामलों से बढ़कर मूल प्रस्ताव के तहत 5,445,133 तक पहुंच सकती है — यह वृद्धि अनुपालन संचालन पर भारी बोझ डाल देगी। अन्य संशोधन और क्या यथावत रहेगा - उन्नत ग्राहक उचित परिश्रम (CDD) प्रावधानों को भी शिथिल किया गया है। जहां मूल मसौदा उच्च-जोखिम या संदिग्ध के रूप में चिह्नित लेनदेन के लिए — स्रोत-ऑफ-फंड्स और उद्देश्य सत्यापन सहित — उन्नत CDD की मांग करता था, संशोधित दृष्टिकोण इस आवश्यकता को केवल उन लेनदेन तक सीमित करता है जिन्हें विशेष रूप से उच्च-जोखिम के रूप में वर्गीकृत किया गया है। - नियामक वर्चुअल एसेट व्यवसाय पंजीकरण नियमों में शामिल डेट-टू-इक्विटी अनुपात आवश्यकता के लिए एक साल की ग्रेस अवधि की अनुमति देंगे, जिससे उन छोटे ऑपरेटर्स पर दबाव कम होगा जो 200% थ्रेशोल्ड को पूरा करने में संघर्ष कर सकते हैं। - एक तत्व जो अपरिवर्तित रहेगा: ट्रैवल रूल के विस्तार की योजना। 1 मिलियन वॉन से कम के लेनदेन को कवर करने के लिए ट्रैवल रूल को विस्तृत करने की नीति यथावत रहेगी। पहले यह नियम केवल घरेलू VASPs के बीच उस रकम से अधिक के ट्रांसफ़र पर लागू होता था। समय और व्यापक संदर्भ - संशोधित SFIA संशोधन 20 अगस्त से प्रभावी होंगे, यदि वे सरकारी विधान मंत्रालय और अन्य संबंधित एजेंसियों की समीक्षा पार कर लेते हैं। - ये नियामकीय कदम उस समय उठाए जा रहे हैं जब दक्षिण कोरिया जनवरी 2027 से शुरू होने वाले लंबे समय से लंबित क्रिप्टो टैक्स नियमों पर पुनर्विचार की तैयारी कर रहा है। Bitcoinist के अनुसार, हाल ही में उस ढांचे को समाप्त करने की मांग करने वाली एक याचिका पर पर्याप्त हस्ताक्षर होने के बाद सांसदों से इस टैक्स योजना का पुनर्मूल्यांकन करने की अपेक्षा की जा रही है, जिससे इसे नेशनल असेंबली में चर्चा के लिए लाया जा सके। निचोड़ FIU ने ऐसा समझौता किया प्रतीत होता है जो कठोर नियंत्रणों को बरकरार रखता है, लेकिन सूक्ष्म जोखिम निर्णयों की जिम्मेदारी व्यक्तिगत फर्मों पर स्थानांतरित करता है — एक व्यावहारिक रियायत जो यांत्रिक संदिग्ध-गतिविधि रिपोर्टों की बाढ़ की संभावना को कम करती है, जबकि नियामकों की AML महत्वाकांक्षाओं को अक्षुण्ण रखती है। एक्सचेंज और अन्य VASPs को अब अगस्त की प्रभावी तिथि (अंतिम अनुमोदनों के लंबित रहते हुए) से पहले अपने आंतरिक जोखिम सिस्टम और अनुपालन क्षमता को मजबूत करना होगा।