लेखक: जेन, PANews
दक्षिण कोरियाई क्रिप्टो उद्योग एक दुर्लभ सकारात्मक नियामक टकराव में प्रवेश कर रहा है।
पिछले कुछ वर्षों में, कोरियाई वित्तीय जानकारी विश्लेषण एजेंसी (FIU) कोरियाई क्रिप्टो एक्सचेंज के लिए सबसे महत्वपूर्ण धोखाधड़ी रोकने वाली नियामक एजेंसी रही है। FIU ने अप्रकट विदेशी VASP, ग्राहक पहचान प्रक्रिया (KYC/CDD), ट्रैवल रूल और संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट (STR) के चारों ओर कई प्रमुख एक्सचेंज के खिलाफ भारी जुर्माने लगाए हैं, जिससे नियामक दृष्टिकोण स्पष्ट रूप से कठोर होता जा रहा है।
लेकिन हाल के समय में, एक्सचेंज पक्ष केवल दंड स्वीकार करने के बजाय, न्यायालयीय मुकदमों, व्यापार संघों के बयानों आदि के माध्यम से FIU के दंड आधार और नियम डिज़ाइन को व्यवस्थित रूप से चुनौती देने लगे हैं।
FIU द्वारा भारी जुर्माना के बाद, अदालत ने ब्रेक लगा दिया
एक्सचेंज और नियामक निकायों का पहला संघर्ष अदालत में होता है।
इस साल अप्रैल की शुरुआत में, सीएल एडमिनिस्ट्रेटिव कोर्ट ने अपबिट के संचालक कंपनी डुनामू को प्राथमिक न्यायालय में जीत दिलाई और FIU द्वारा लगाए गए कुछ व्यापार निलंबन के आदेश को रद्द कर दिया। FIU ने पहले आरोप लगाया था कि डुनामू ने 2022 अगस्त से 2024 अगस्त के बीच, बाद में अप्रकट VASP से संबंधित पाए गए 100 वॉन से कम निकासी लेनदेन में भाग लिया, और इसके आधार पर 3 महीने का आंशिक व्यापार निलंबन और उच्च जुर्माना जैसे दंड लगाए।
अदालत ने विनिमय के पास धोखाधड़ी रोकने की दायित्व नहीं नकारी, लेकिन इसने यह माना कि FIU द्वारा उल्लंघन मानदंड और व्यवसाय बंद करने के आधार की व्याख्या पर्याप्त रूप से स्पष्ट नहीं थी। अदालत का मानना है कि 100 वेन से कम के लेन-देन के लिए, तब के नियामक मानदंड और विशिष्ट संचालन मार्गदर्शिकाएँ पर्याप्त रूप से स्पष्ट नहीं थीं। और जबकि Dunamu ने कुछ रोकथाम और निगरानी उपाय किए थे, इसे सीधे रूप से जानबूझकर या गंभीर उपेक्षा का आरोप लगाना कठिन है।
इसका अर्थ है कि न्यायालय केवल एक्सचेंज के AML दायित्वों पर ही ध्यान नहीं दे रहा है, बल्कि यह भी जोर दे रहा है कि FIU भारी दंड के समर्थन के लिए किस मानदंड का उपयोग कर रहा है। यह FIU के लिए एक बहुत महत्वपूर्ण न्यायिक संकेत है, जो यह दर्शाता है कि नियामकों को "व्यवसाय बंद" जैसे भारी दंड का उपयोग करने के लिए स्पष्ट नियमों के तहत एक्सचेंज के स्पष्ट उल्लंघन को साबित करना होगा, और बाद में परिणामों के आधार पर एक्सचेंज पर गंभीर उपेक्षा का आरोप नहीं लगा सकते।
हालांकि, FIU ने उपरोक्त न्यायालय के फैसले के खिलाफ आपत्ति जताई है और हाल ही में डुनामु से संबंधित मामले में अपील की है।
अपटिब के अलावा, बिथम्ब मामला भी समान दिशा में आगे बढ़ रहा है। FIU ने इस वर्ष मार्च में बिथम्ब के खिलाफ 6 महीने के आंशिक व्यापार निलंबन और 368 अरब कोरियाई वॉन का जुर्माना लगाया, जिसके कारणों में विदेशी अप्रकट VASP के साथ लेनदेन और ग्राहक पहचान के दायित्व की अपर्याप्त पूर्ति शामिल है, जिसे नियामक एजेंसी की ओर से एक और सबसे कठोर दंड के रूप में माना जाता है।
लेकिन 30 अप्रैल को, सियोल एडमिनिस्ट्रेटिव कोर्ट ने बिथम्ब के कार्यवाही रोकने के आवेदन को भी स्वीकार कर लिया और इस मामले के फैसले के 30 दिनों के भीतर FIU के 6 महीने के आंशिक व्यापार निलंबन के आदेश की शक्ति को स्थगित करने का फैसला किया। न्यायालय ने तर्क दिया कि यदि यह आदेश लागू रहा, तो बिथम्ब को मामले की सुनवाई के दौरान ही आंशिक या पूर्ण व्यापार निलंबन का प्रभाव महसूस हो सकता है, और भले ही बाद में आदेश रद्द कर दिया जाए, तो नए ग्राहकों के प्राप्त होने में प्रतिबंध, प्रतिष्ठा को नुकसान जैसे नकारात्मक प्रभावों को पूरी तरह से पूरा करना मुश्किल होगा।
एक न्यायालयीन मुकदमे के बाद, FIU द्वारा एक्सचेंज के खिलाफ लागू किए गए कार्रवाई के तर्क, न्यायपालिका में एक्सचेंज के लगातार प्रतिरोध का सामना कर रहे हैं। FIU के लिए, पिछले समय में प्रशासनिक दंड के माध्यम से उद्योग के अनुपालन को बढ़ावा देने का तरीका, अब अधिक कठोर प्रक्रियागत और साक्ष्य आवश्यकताओं का सामना कर रहा है।
औद्योगिक स्व-नियमन संगठन DAXA ने "पॉइजन पिल क्लॉज" का विरोध किया
न्यायिक स्तर पर ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के अधिकारों की सक्रिय रूप से रक्षा करने के अलावा, दक्षिण कोरियाई ट्रेडिंग एक्सचेंज ने कानूनी और प्रशासनिक नियमों के स्तर पर सीधे "दूसरा मोर्चा" शुरू कर दिया है।
दक्षिण कोरियाई वित्तीय अधिकारी विशिष्ट वित्तीय सूचना कानून से संबंधित संशोधनों को आगे बढ़ा रहे हैं, जिसका उद्देश्य क्रिप्टो संपत्ति हस्तांतरण, ग्राहक पहचान, ट्रैवल नियम और संदिग्ध लेनदेन रिपोर्टिंग तंत्र को और मजबूत करना है। इनमें से एक "1000 दक्षिण कोरियाई वॉन से अधिक की क्रिप्टो संपत्ति हस्तांतरण को STR (संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट) के दायरे में समाहित किया जा सकता है" का प्रावधान क्रिप्टो उद्योग में तीव्र प्रतिक्रिया का कारण बना है।
दक्षिण कोरिया के पांच प्रमुख क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज स्व-नियामक संगठन DAXA ने सबसे पहले इस "विषैला पॉइंट" प्रावधान को उजागर किया, जिसमें STR मानक विधि संरक्षण सिद्धांत का उल्लंघन कर सकता है। वर्तमान टेकिन अधिनियम के तहत, STR का तर्क है कि वित्तीय संस्थान तब रिपोर्ट करेंगे जब उन्हें तर्कसंगत आधार हो कि लेनदेन अवैध संपत्ति, धोखाधड़ी आदि से संबंधित है। हालाँकि, संशोधन को उद्योग इस प्रकार समझता है कि जब भी क्रिप्टो संपत्ति हस्तांतरण 1000 दक्षिण कोरियाई वॉन (लगभग 6800 डॉलर) से अधिक हो, तो FIU को रिपोर्ट करना अनिवार्य होगा। DAXA का मानना है कि यह नीचे के कानून के स्तर पर राशि के मानदंड के आधार पर एक नया रिपोर्टिंग दायित्व स्थापित करने के समान है, जो ऊपरी कानून के अधिकार क्षेत्र से परे है।
सिद्धांतगत बयान के साथ-साथ, DAXA ने इस कानून के एक्सचेंज पर पड़ने वाले प्रभाव का अनुमान भी लगाया है। DAXA के अनुकरण के अनुसार, यदि यह नियम लागू किया जाता है, तो दक्षिण कोरिया के 5 प्रमुख वॉन एक्सचेंजों की वार्षिक STR संख्या, वर्तमान लगभग 63,000 से बढ़कर लगभग 544.5 लाख हो जाएगी, जो लगभग 85 गुना की वृद्धि है, और इस विशाल वृद्धि के कारण सामान्य AML मॉनिटरिंग प्रणाली वास्तव में अक्षम हो सकती है।
और इन आंकड़ों के पीछे, STR प्रणाली की मूलभूत प्रकृति छिपी हुई है। STR का मूल्य मूल रूप से "संदिग्धता छानबीन" में निहित है: एक्सचेंज ग्राहक की पहचान, धन के स्रोत, लेनदेन के मार्ग, चेन पर पते के जोखिम, व्यवहार के पैटर्न आदि कारकों के माध्यम से असामान्य लेनदेन की पहचान करता है, और फिर FIU को रिपोर्ट करता है। हालाँकि, यदि बड़ी मात्रा में सामान्य बड़े ट्रांसफर केवल इसलिए STR में शामिल कर दिए जाते हैं क्योंकि उनकी राशि सीमा को छू लेती है, तो रिपोर्टिंग सिस्टम असंख्य निम्न-गुणवत्ता वाले संकेतों से भर जाएगा, और FIU की वास्तविक उच्च-जोखिम वाले लेनदेन को संभालने की क्षमता कम हो सकती है।
यही उद्योग के अनुसार “अत्यधिक नियमन के कारण AML की दक्षता कमजोर हो जाती है” का मुख्य तर्क है। DAXA AML के मजबूतीकरण के खिलाफ नहीं है, बल्कि मानता है कि नियमन को जोखिम-आधारित दृष्टिकोण (risk-based approach) को बनाए रखना चाहिए, और “संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट” को एक निश्चित राशि से अधिक होने पर रिपोर्ट करने के लिए सरलीकृत नहीं करना चाहिए।
दक्षिण कोरिया की क्रिप्टो नियामक व्यवस्था में “कानूनी अपर्याप्तता” और “अत्यधिक नियामक दखल”
दक्षिण कोरिया में क्रिप्टो नियामक ढांचे में लंबे समय से एक संरचनात्मक विरोधाभास है। एक ओर, दक्षिण कोरिया विश्व के सबसे सक्रिय क्रिप्टो व्यापार बाजारों में से एक है, जहां छोटे निवेशकों का व्यापार अत्यधिक है, एक्सचेंज की केंद्रीकरण उच्च है और कोरियाई वॉन बाजार पर प्रभाव प्रबल है; दूसरी ओर, इसका डिजिटल संपत्ति का मूल कानून और स्थिर मुद्रा, एक्सचेंज, प्रकाशक आदि के लिए समग्र नियामक ढांचा अभी पूरी तरह से परिपक्व नहीं हुआ है, और कई नियामक कार्रवाइयां मुख्य रूप से स्पेशल करेंसी कानून, AML प्रणाली और FIU के कार्यवाही पर निर्भर करती हैं।
इस मॉडल के शुरुआती दौर में वास्तविक तर्कसंगतता थी। क्रिप्टो उद्योग में जोखिम अधिक है, और धोखाधड़ी, सीमाओं के पार पैसा धोना, अनघोषित विदेशी प्लेटफॉर्म, और एनोनिमस ऑन-चेन ट्रांसफर जैसी समस्याओं के लिए मजबूत नियामक हस्तक्षेप की आवश्यकता होती है। FIU ने AML दायित्वों के माध्यम से एक्सचेंज को नियामक ढांचे में शामिल किया, जो कोरिया में क्रिप्टो मार्केट की व्यवस्था स्थापित करने का एक महत्वपूर्ण कदम है।
पिछले समय में, दक्षिण कोरियाई क्रिप्टो एक्सचेंज एफआईयू द्वारा दिए गए दंड के सामने अधिकारिक प्रक्रियाओं में व्याख्या, बचाव और सुधार पर ध्यान केंद्रित करते थे। अब, उद्योग विवादों को न्यायालयों और कानूनी सुझाव प्रक्रियाओं की ओर ले जा रहा है। इसका मतलब है कि दक्षिण कोरियाई क्रिप्टो नियमन एक नए चरण में प्रवेश कर रहा है: नियामक केवल नियम बनाने और दंड लगाने वाले पक्ष नहीं रहे, बल्कि उनके नियमों की व्याख्या, दंड के आधार और प्रक्रियागत वैधता को अब एक्सचेंज, व्यापार संघ और न्यायालय संयुक्त रूप से समीक्षा करेंगे।
गहराई से देखें तो, दक्षिण कोरिया के शीर्ष एक्सचेंज की नियामक निकायों के प्रति प्रतिरोध और प्रभाव, नियामक परिप्रेक्ष्य के पुनर्समायोजन का एक मुद्दा है। इस संघर्ष का अंतिम लक्ष्य यह है कि नियामकता कैसे अधिक स्थायी हो सकती है।
छोटे समय के लिए, FIU और एक्सचेंज के बीच का तनाव बढ़ता रह सकता है। डुनामू मामले में पहले से ही अपील की गई है, बिथंब के इस मामले की सुनवाई अभी खत्म नहीं हुई है, और टेकिन अधिनियम में अभी भी समायोजन की संभावना है। लंबे समय में, यह संघर्ष कोरिया को एक अधिक परिपक्व क्रिप्टो नियामक ढांचा विकसित करने में मदद कर सकता है।