जेपी मॉर्गन चेस के खिलाफ गोलियथ वेंचर्स के निवेशकों द्वारा मुकदमा दायर किया गया है, जिसमें एक प्रस्तावित वर्ग कार्रवाई में आरोप लगाया गया है कि बैंक ने “लाल झंडे” को नजरअंदाज किया, जो आरोपित धोखाधड़ी वाले क्रिप्टो पूल ने उठाए थे, और उसे एक $328 मिलियन क्रिप्टो पोन्जी योजना में सहायता प्रदान की, जिससे 2,000 से अधिक लोग प्रभावित हुए।
बुधवार को कैलिफ़ोर्निया के उत्तरी जिले के फ़ेडरल अदालत में दायर शिकायत में दावा किया गया है कि चेस ने “पोन्जी योजना के संचालन के लिए आवश्यक बैंकिंग बुनियादी ढांचा प्रदान किया,” निवेशकों के डिपॉज़िट करें को प्रोसेस किया, ट्रांसफ़र करें को सुगम बनाया और भुगतान को सक्षम बनाया जो आरोपित रूप से “वैध लाभ का झूठा प्रतीक बनाते थे।”
फ्लोरिडा के निवासी क्रिस्टोफर एलेक्सेंडर डेलगाडो पिछले महीने फेडरल अधिकारियों द्वारा गोलियथ के संचालन से जुड़े तार धोखाधड़ी और पैसा धोए जाने के आरोपों पर गिरफ्तार किए गए। वह आपराधिक मामला अभी शुरुआती चरण में है।
"अनेक लाल झंडियों के कारण योजना की धोखाधड़ी की प्रकृति स्पष्ट थी और चेस को पता थी," बुधवार को दायर किए गए समूह अभियोग में दावा किया गया। "इन लाल झंडियों के बावजूद, चेस ने आँखें मूंद लीं और धोखाधड़ी को अंजाम देने के लिए उपयोग किए जा रहे खातों की सेवा जारी रखी, जिससे उसे गोलियथ और डेल्गाडो की चेस पर हो रही बैंकिंग गतिविधियों के माध्यम से करोड़ों डॉलर की धुलाई से बड़ी राशि में शुल्क कमाया।"
एक जेपी मॉर्गन प्रवक्ता ने कॉइनडेस्क को बताया कि बैंक “टिप्पणी करने से इंकार कर देगा।”
शिकायत, जिसे रॉबी एलन स्टील ने अपने वकील शॉ ल्यूएन्ज़ और सह-वकील के माध्यम से दायर की है, बताती है कि JPMorgan Goliath के लिए एकमात्र बैंकिंग संस्थान था। इसमें आगे कहा गया है कि जनवरी 2023 और जून 2025 के बीच Goliath से जुड़े एक चेस खाते में लगभग $253 मिलियन जमा किए गए। इस खाते से लगभग $123 मिलियन क्रिप्टो एक्सचेंज Coinbase को स्थानांतरित किए गए, जबकि लगभग $50 मिलियन निवेशकों को आभासी रिटर्न के रूप में भेजा गया।
मुकदमा, जिसमें कोई विशिष्ट क्षतिपूर्ति की राशि नहीं बताई गई है, ने बार-बार तर्क दिया कि बैंक को धन के प्रवाह से ही आरोपित धोखाधड़ी को पहचानना चाहिए था।
"एक बैंक के दृष्टिकोण से, धोखाधड़ी की योजना स्पष्ट थी," शिकायत में कहा गया। "इस पैमाने की धोखाधड़ी की योजना एक ही बैंक के माध्यम से गुप्त रूप से नहीं चलाई जा सकती।"
इस मुकदमे में जेपी मॉर्गन के सीईओ जेमी डाइमन की क्रिप्टोकरेंसी के खिलाफ जनता के सामने आलोचना का भी उल्लेख किया गया है, जिससे बैंक के आरोपित व्यवहार के विरुद्ध होने का संकेत मिलता है।
"डाइमन की क्रिप्टोकरेंसी की आलोचना की लंबी इतिहास के बावजूद," शिकायत में कहा गया, चेस ने "जानबूझकर एक बैंक ग्राहक—गोलियथ—को चेस पर निवेशकों के पैसे को मिलाने की अनुमति दी" और बाद के निवेशकों के धन का उपयोग पहले निवेशकों को भुगतान करने के लिए "एक क्लासिक पोंजी योजना के तरीके से" किया।