भारत ने कठोर क्रिप्टो उपयोगकर्ता सत्यापन नियम लागू किए

भारत की वित्तीय सूचना इकाई (एफआईयू) ने क्रिप्टोकरेंसी प्लेटफॉर्मों के लिए कठोर अनुपालन आवश्यकताएं पेश की हैं, जो देशव्यापी रूप से उपयोगकर

नए नियमों के तहत, विनियमित क्रिप्टो एक्सचेंज को ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया के दौरान उपयोगकर्ताओं का सत्यापन लाइव सेल्फी प्रमाणीकरण और भौगोलिक स्थिति डेटा

नवीनतम एफआईयू नियम उपयोगकर्ता सत्यापन दस्तावेज़ की सादृश्यता के आधार पर जाँच स विनिमयों का उपयोग करना जीवित सेल्फी सत्यापन जिसमें आवश्यकता होती है गतिशील गति, जैसे आंखों को झपकाना या सिर के मुड़ने, उपयोगकर्ता की उपस्थिति की पुष्टि करने के लिए। यह चरण स्थैतिक चित्रों या डीपफेक हमलों को पहचान नियंत्रणों के बाहर निकाले जाने से रोक

जैसा कि टाइम्स ऑफ इंडिया द्वारा उल्लेख किया गया है, अवश्य विवरण एकत्र करें पंजीकरण, अक्षांश, देशांतर, तिथि, टाइमस्टैम्प और आईपी पता सहित।

"आरई (क्रिप्टो एक्सचेंज) यह भी सुनिश्चित करेगा कि ओनबोर्डिंग के समय जिन योग्यताओं को प्रदान किया जा रहा है उनके मालिक वही व्यक्ति है जो वास्तव में एप्लिकेशन तक पहुंच रहा है और खाता बनाने की प्रक्रिया को व्यक्तिगत रूप से शुरू कर रहा है दिशा-निर्द पढ़ें।

फ्रेमवर्क दस्तावेज़ीकरण की आवश्यकताओं को भी बढ़ाता है। एक स्थाई खाता संख्या (पैन) के अलावा, उपयोगकर्ता को एक द्वितीयक पहचान प्रमाण भी प्रस्तुत करना होगा। इसमें पासपोर्ट, आधार कार्ड (भारत सरकार द्वारा जारी 12 अंकों की अद्वितीय पहचान संख्या) या मतदाता आईडी शामिल हो सकती है।

इसके अलावा, ईमेल पते और मोबाइल नंबर एक बार के पासवर्ड (ओटीपी) सत्यापन से गुजरेंगे ताकि सटीकता सुनिश्चित हो सके। एक पैसा गिराने की विधि, जिसमें आमतौर पर वापसी योग्य 1 रुपये के बैंक लेनदेन का समावेश होता है, यह आगे यह सत्यापित करती है कि उपयोगकर्ता द्वारा प्रस्तुत खाता स्वामी है।

विशेष रूप से, उच्च जोखिम वाले उपयोगकर्ता नए एफआईयू नियमों के तहत बढ़ाये गए और अधिक बार नियमितता की जांच का सामना करेंगे। इसमें कर आश्रय स्थलों, वित्तीय कार्य कार्यक्रम (एफएएटीएफ) की ग्रे या ब्लैकलिस्ट वाले क्षेत्रों, राजनीतिक रूप से प्रभावशाली व्यक्ति (पीईपी) या गैर-लाभ वाली संस्थाएं शामिल हैं।

विशेष रूप से, इन उपयोगकर्ताओं के KYC विवरण प्रत्येक छह महीने में अद्यतन किए जाएंगे, जबकि मानक उपयोगकर्ताओं के लिए वार्षिक अद्यतन किया जाता है। एक्सचेंजों को लागू करने की आवश अधिक जांच की आवश।

परिचय के बाद, एफआईयू गोपनीयता-सुधार उपकरणों (मिक्सर/टम्बलर और इसी तरह के उत्पाद) के उपयोग पर कठोर रुख अपनाता है, जिसका उपयोग लेनदेन के ट्रेल को छिपाने के लिए किया जाता है। इसके अलावा, मार्गदर्शन "बल्कि अनुशंसा करता है" प्रारंभिक सिक्का ऑफर (आईसीओ) तथा प्रारंभिक टोकन ऑफरिंग (आईटीओ)।

नियामक के अनुसार, ऐसी गतिविधियां धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण से संबंधित "उत्कृष्ट और जटिल" जोखिम प्रस्तुत करती हैं। उन्हें स्पष्ट रूप से न्यायसंगत कमी के रूप में � आर्थिक तर्�।

कड़ी निगरानी के अलावा, भारत कर क्रिप्टो लाभ एक फ्लैट 30%। प्रत्येक लेनदेन में 1% कर भी लगता है जो स्रोत पर कटौती किया जाता है (टीडीएस)। विश्लेषकों ने कहा है कि यह कर ढांचा ""पीछे की ओर गोलीब," तर्क देते हुए कि यह घरेलू व्यापारिक गतिविधि को कम करता है और उपयोगकर्ताओं को बाहरी मंचों की ओर �

"यदि हम एक पंक्ति में सारांशित करें - कर ढांचा, जिसे उद्योग के भागीदारों के बीच एकरूपता से लागू और लागू नहीं किया गया है, ने उपयोगकर्ताओं और तरलता के जाहिरा तौर पर बाहरी मंचों की ओर पलायन का कारण बना है," रिपोर प्रकट किया ग

रिपोर्ट के अनुमान के अनुसार, भारतीय उपयोगकर्ताओं ने 2024 अक्टूबर और 2025 अक्टूबर के बीच अन्य देशों के बाजारों में लगभग ₹4,87,799 करोड़ का व्यापारिक आयोजन किया। यह लगभग 54.1 अरब डॉलर के बराबर है।

तुलना में, पिछले वर्ष भारतीय नागरिकों के अंतरराष्ट्रीय व्यापार गतिविधियों का कुल मूल्य ₹2,63,406 करोड़ (29.2 बिलियन डॉलर) रहा। यह वार्षिक आधार पर 85% की वृद्धि का प्रतिनिधित्व करता है।

रिपोर्ट में यह बात उल्लेखित की गई कि अब 91.5% भारतीय क्रिप्टो ट्रेडिंग अब बाहरी जगह होती है, जबकि केवल 8.5% पंजीकृत घरेलू एक्सचेंजों पर बचा है।

“अक्टूबर 2024 से असंगृहीत टीडीएस ₹4,877 करोड़ है। यदि परिचय की तारीख से गणना की जाए, तो यह संख्या ₹11,000 करोड़ तक पहुंच जाती है,” विश्लेषकों ने बताया। “पूंजी के बचाव और सरकार के लिए पूंजी लाभ संग्रह के नुकसान के बारे में बात करते हुए, हमने संरक्षक अनुमान लगाया है कि खजाने के लिए राजस्व का नुकसान लगभग ₹36,000 करोड़ हो गया है, 30% कर के परिचय के बाद से।”

बढ़ती अनुपालन आवश्यकताओं और कठ कर एक चुनौती प्रस्तुत भारत के क्रिप्टो स्पेस के लिए। जबकि नए KYC नियम पारदर्शिता बढ़ाने और अपराध को रोकने का उद्देश्य रखते हैं, उच्च कर दर उपयोगकर्ताओं को विदेशों में भगा रहे हैं, जिससे राजस्व कम हो रहा है। निगरानी और आंतरिक भागीदारी के बीच संतुलन अभी तक अनिश्चित रहा है, जिससे क्रिप्टो उद्योग ए