Beosin x Prosynergy द्वारा व्याख्या: हांगकांग द्वारा सीमांत निवेश खातों के अनुपालन पर नियंत्रण मजबूत किया जा रहा है

22 मई को, चीनी सिक्योरिटीज एक्सचेंज कमीशन ने सात केंद्रीय मंत्रालयों के साथ मिलकर "अवैध अंतर्राष्ट्रीय सेक्योरिटीज, बाजार और निवेश फंड गतिविधियों के समायोजन की योजना" जारी की और तीन अंतरराष्ट्रीय इंटरनेट ब्रोकर्स के खिलाफ दंडात्मक सूचना जारी की; उसी दिन, हांगकांग सिक्योरिटीज एंड फ्यूचर्स कमीशन ने "प्रमाणित संस्थाओं के लिए सूचना: खाता खोलने और ग्राहकों के साथ संबंध बनाए रखने के दौरान अपनाए जाने वाले निगरानी उपाय" जारी किए, ताकि खाता खोलने के मानकों में सुधार किया जा सके और धोखाधड़ी और झूठे दस्तावेज़ों पर नियंत्रण मजबूत किया जा सके। हांगकांग के मुद्रा प्राधिकरण ने भी हांगकांग के सभी मान्यता प्राप्त संस्थानों को एक नियामक सूचना जारी की, जिसमें पंजीकृत संस्थानों को संबंधित खाते खोलने और प्रबंधित करने के दौरान अतिरिक्त उपाय करने का आह्वान किया गया।

इस हांगकांग नियामक अपग्रेड के तहत, भारतीय निवेशकों के निवेश खाते खोलने के मानदंडों में वृद्धि की गई है, और सभी पंजीकृत संस्थाओं से मौजूदा खातों की खाता खोलने की जांच करने का आदेश दिया गया है, जो उद्योग के जोखिम और भारतीय नियामकता के प्रति द्विगुण प्रतिक्रिया है।

कोर की कमी और नियामक आवश्यकताएँ

हांगकांग सेक्युरिटीज एंड फ्यूचर्स कमीशन ने हाल ही में 12 लाइसेंस प्राप्त सेक्युरिटीज ब्रोकरेज फर्मों के खाता खोलने की प्रक्रियाओं की समीक्षा की है, जिसमें अनुलग्नक A में इस समीक्षा के दौरान पहचाने गए खामियों और लाइसेंस प्राप्त कंपनियों द्वारा प्राप्त किए जाने वाले मानकों का विस्तृत विवरण दिया गया है:

1. खाता खोलने के दस्तावेज़ों की निष्पक्ष जांच की कमी

原文：“इस समीक्षा में पाया गया कि कुछ ब्रोकरेज फर्मों ने ग्राहकों के खाता खोलने के आवेदनों को मंजूरी देने से पहले प्राप्त दस्तावेजों की पर्याप्त जांच नहीं की। इन ब्रोकरेज फर्मों में प्रभावी निगरानी उपायों की कमी थी, जिसके कारण उन्हें इन दस्तावेजों में असामान्यताएँ, जैसे:

• कई ग्राहकों ने अन्य ब्रोकर के सिक्योरिटी खाते के स्टेटमेंट जमा किए हैं, जिनमें नाम, पता या खाता संख्या के अलावा अन्य डेटा (जैसे लेनदेन विवरण) पूरी तरह समान हैं; और

• अन्य ब्रोकरेज और बैंकों के स्टेटमेंट या पुष्टि पत्रों और कुछ बिजली, पानी और गैस बिलों में असामान्यताएँ हैं, जैसे फॉन्ट स्टाइल, फॉन्ट साइज और फॉर्मेट (उदाहरण के लिए, टेक्स्ट अलाइनमेंट सेटिंग्स और कैरेक्टर सेट) में अंतर, एक ही दस्तावेज में डेटा में विरोधाभास, अमान्य या अतर्कसंगत तारीखें, संपत्ति में परिवर्तन में असंगति (उदाहरण के लिए, शुरुआती बैलेंस और रिकॉर्ड किए गए लेन-देन के साथ अंतिम बैलेंस का मिलान नहीं होना), और कोडिंग की कमी या कोडिंग का अमान्य होना।”

कई झूठे या असामान्य दस्तावेज़ों को ब्रोकरेज कंपनियों द्वारा स्वीकार किया गया और खाता खोलने के आवेदनों को मंजूरी दे दी गई। दस्तावेज़ों के सामान्य असामान्य पहलू में शामिल हैं: कई ग्राहकों द्वारा नाम, पता या खाता संख्या के अलावा पूरी तरह समान अन्य ब्रोकर स्टेटमेंट, बिजली और पानी के बिलों का असामान्य प्रारूप (फॉन्ट, साइज़, संरेखण में असमानता), एक ही दस्तावेज़ में डेटा में विरोधाभास, क्वैर-कोड का अभाव या अमान्यता आदि।

प्रमाणित व्यापारी को पर्याप्त संसाधन बनाए रखने चाहिए और सावधानी और सावधानता से कार्य करना चाहिए, ग्राहकों की पहचान की पुष्टि और दस्तावेज़ों में असामान्यता का पता लगाने के लिए प्रभावी प्रक्रियाएँ लागू करनी चाहिए। नए खाते को मंजूरी देने से पहले सभी “अपने ग्राहक को जानें” और ग्राहक अनुसंधान प्रक्रियाएँ पूरी की जानी चाहिए और प्रबंधन द्वारा समग्र समीक्षा की जानी चाहिए; रिकॉर्ड्स को बदलने से रोकने और बदलाव का पता लगाने के लिए आवश्यक प्रक्रियाएँ अपनाई जानी चाहिए। यदि अनुसंधान को संतोषजनक ढंग से पूरा नहीं किया जा सकता है या दस्तावेज़ों की प्रामाणिकता के बारे में संदेह है और जोखिम मूल्यांकन से पता चलता है कि ग्राहक उच्च-जोखिम है, तो व्यवसाय संबंध स्थापित करने से बचना चाहिए या उसे जल्द से जल्द समाप्त करना चाहिए, और संभावित ग्राहक को झूठे दस्तावेज़ प्रस्तुत करने के परिणामों के बारे में सचेत किया जाना चाहिए। प्रमाणित व्यापारी को आंतरिक जाँच शीघ्रता से करनी चाहिए, झूठे दस्तावेज़ों का उपयोग करने वाले खातों के साथ व्यवसाय संबंध समाप्त करना चाहिए और मार्गदर्शिका के अनुसार खाते को बंद करना चाहिए।

2. सीमा पार एजेंट संबंधों के लिए ड्यू डिलिजेंस और निरंतर निगरानी की कमी

原文：“कुछ ब्रोकरेज फर्मों ने विदेशी मध्यस्थों के साथ क्रॉस-बॉर्डर एजेंट संबंधों के दौरान ड्यू डिलीजेंस और निरंतर निगरानी के दौरान चेतावनी के संकेत और असामान्यताओं की पहचान नहीं की। उदाहरण के लिए,

• एक ब्रोकरेज फर्म ने केवल विदेशी मध्यस्थ द्वारा प्रदान किए गए प्रश्नावली और पुष्टि के आधार पर उस मध्यस्थ के “अपने ग्राहक को जानें” प्रक्रिया और धोखाधड़ी और आतंकवादी वित्तपोषण नियंत्रण उपायों का मूल्यांकन किया, हालाँकि प्रश्नावली में दिए गए उत्तर उस मध्यस्थ की वास्तविक स्थिति के साथ मेल नहीं खाते थे। विदेशी मध्यस्थ ने प्रश्नावली में यह बताया कि वह मुख्य रूप से स्थानीय निवेशकों को सेवा प्रदान करता है, लेकिन बाद में पता चला कि ब्रोकरेज फर्म के माध्यम से हॉंग कॉंग के प्रारंभिक सार्वजनिक प्रस्ताव में निवेश करने वाले सभी ग्राहक अन्य देशों के नागरिक हैं और अन्य देशों में रहते हैं; और

• एक विदेशी मध्यस्थ ने, जो एक ब्रोकरेज फर्म के साथ अंतरराष्ट्रीय एजेंट संबंध बनाए हुए है, एक धोखाधड़ी और आतंकवादी वित्तपोषण रोकथाम प्रश्नावली में झूठा बयान दिया कि उसने स्थानीय नियामक प्राधिकरण में पंजीकरण कर लिया है, जबकि ऐसा नहीं है। इसलिए, ब्रोकरेज फर्म को उस विदेशी मध्यस्थ के लिए सरलीकृत जांच का प्रयोग करने का योग्य नहीं है।”

कुछ ब्रोकरेज फर्म केवल विदेशी मध्यस्थों द्वारा स्वयं भरे गए प्रश्नावली या बयानों पर निर्भर करते हैं, लेकिन ये प्रश्नावली या बयान तथ्यों के साथ मेल नहीं खाते हैं और चेतावनी के संकेतों और असामान्यताओं की पहचान नहीं कर पाते हैं।

प्राधिकृत व्यक्ति को जोखिम-आधारित अतिरिक्त जांच उपाय अपनाने चाहिए, जिसमें विदेशी मध्यस्थ की प्रकृति, प्रतिष्ठा, लाइसेंस स्थिति, नियामक स्थिति, ग्राहक श्रेणी और अपेक्षित लेनदेन विशेषताओं को समझना, चेतावनी संकेतों के प्रति सतर्क रहना, धोखाधड़ी के जोखिम को कम करने के लिए अतिरिक्त उपाय करना, और सुनिश्चित करना कि मध्यस्थ के पास प्रभावी नियंत्रण उपाय हैं और उच्च-जोखिम रिश्तों की गहन समीक्षा की जाती है। यदि संतोषजनक समीक्षा पूरी नहीं की जा सकती है, तो व्यावसायिक संबंध स्थापित नहीं करना चाहिए; साथ ही, सभी पारग्रही प्रतिनिधि संबंधों का निरंतर निगरानी करना चाहिए और समस्याओं की पहचान और समाधान के लिए समय पर कार्रवाई करनी चाहिए। यदि जोखिम को पर्याप्त रूप से कम नहीं किया जा सकता है, तो संबंध को नहीं स्थापित करना चाहिए या इसे समाप्त कर देना चाहिए।

3. ग्राहक पहचान पुष्टि प्रक्रिया में अभाव है

原文：“कुछ ब्रोकर्स निम्नलिखित खाता खोलने के तरीकों को अपनाते समय पर्याप्त ग्राहक पहचान सत्यापन नहीं करते हैं:

(a) हॉन्ग कॉन्ग बैंक खाते को निर्दिष्ट करके

ग्राहक को अपने नाम पर हांगकांग में लाइसेंस प्राप्त बैंक में खोले गए बैंक खाते से कम से कम 10,000 हांगकांग डॉलर की पहली जमा राशि भेजनी होगी, और भविष्य की सभी जमा और निकासी इसी खाते से की जानी चाहिए। इसका कारण यह है कि पहली ट्रांसफर और सभी भविष्य की जमा और निकासी की पुष्टि के लिए, बैंक द्वारा स्वामित्व की पुष्टि किए गए बैंक खाते के माध्यम से ही संचालन किए जाने की आवश्यकता है। एक मामले में, एक ब्रोकरेज हाउस ने बैंक ट्रांसफर के बारे में पर्याप्त जानकारी (जैसे कि भेजने वाले का नाम और बैंक खाता संख्या) एकत्रित नहीं की, जिससे पहचान प्रमाणीकरण प्रक्रिया पूर्ण नहीं हो पाई।

(b) विदेशी ग्राहकों के साथ दूरस्थ प्रक्रिया के माध्यम से व्यावसायिक संबंध स्थापित करने का तरीका

जब लाइसेंस प्राप्त संस्थाएँ रिमोट प्रक्रिया के माध्यम से विदेशी व्यक्तिगत ग्राहकों के साथ व्यापारिक संबंध स्थापित करती हैं, तो उन्हें पहले से स्वतंत्र योग्य मूल्यांकन संस्थान द्वारा मूल्यांकित तकनीक का उपयोग करके पहचान प्रमाण पत्रों की पुष्टि और ग्राहक की पहचान की पुष्टि करनी चाहिए। इसके अलावा, ग्राहकों को पहली और बाद की जमा और निकासी के लिए योग्य न्यायपालिका के नियामक निकायों द्वारा नियंत्रित बैंक में खोले गए निर्धारित विदेशी बैंक खाते का उपयोग करना चाहिए। एक मामले में, एक ब्रोकरेज फर्म ने केवल विदेशी बैंक खाते से की गई पहली जमा को सबूत के रूप में प्रयोग किया, जबकि ग्राहक के पहचान प्रमाण पत्रों की पुष्टि या ग्राहक की पहचान की पुष्टि के लिए आवश्यक प्रौद्योगिकी का उपयोग नहीं किया।”कुछ ब्रोकरेज फर्मों ने ग्राहक के बैंक खाते के मालिकाना हक की पुष्टि के लिए पर्याप्त हस्तांतरण सूचना (जैसे, प्रेषक का नाम, खाता संख्या) एकत्रित नहीं की। रिमोट खुले हुए विदेशी ग्राहकों के मामले में, स्वतंत्र योग्य मूल्यांकन संस्थान द्वारा पहले से मूल्यांकित प्रौद्योगिकी का उपयोग करके ग्राहक के पहचान प्रमाण पत्रों की पुष्टि करने के नियमों का पालन नहीं किया गया।

लाइसेंस प्राप्त कंपनियों को प्रत्येक ग्राहक की वास्तविक और पूर्ण पहचान स्थापित करने के लिए सभी तर्कसंगत कदम उठाने चाहिए। एक निर्दिष्ट हांगकांग बैंक खाते के माध्यम से, धन अनुदान की पुष्टि करने के लिए पर्याप्त प्रमाण दस्तावेज प्राप्त किए जाने चाहिए जो ग्राहक के अपने बैंक खाते से आते हैं; दूरस्थ प्रक्रियाओं के माध्यम से विदेशी ग्राहकों के साथ व्यापारिक संबंध स्थापित करते समय, इस बात की गारंटी होनी चाहिए कि संबंधित प्रक्रियाओं और तकनीकों का उपयोग करने से पहले उनकी उपयुक्तता और प्रभावशीलता की स्वतंत्र योग्य मूल्यांकन संस्था द्वारा पुष्टि की गई हो, और इन तकनीकों को पहचान प्रमाण पत्रों की पुष्टि, पहचान की पुष्टि और पहचान चोरी जैसे सुरक्षा या धोखेबाजी के जोखिमों से बचने में सक्षम होना चाहिए।

4. ग्राहक पहचान जानकारी "क्रम सूची" का पालन न करना

原文：“कुछ ब्रोकरेज फर्में व्यक्तिगत ग्राहक पहचान जानकारी एकत्रित करने के लिए पहचान दस्तावेज़ के अनुसार वरीयता क्रम—हांगकांग आईडी, नेशनल आईडी और पासपोर्ट—के अनुपालन के लिए पर्याप्त निगरानी उपाय नहीं लागू करती हैं।

• कुछ ब्रोकर्स ग्राहक द्वारा प्रदान किए गए दस्तावेज़ स्वीकार करने से पहले, यह सुनिश्चित करने के लिए उचित कदम नहीं उठाते कि ग्राहक के पास उच्चतर प्राथमिकता वाली पहचान प्रमाण पत्र नहीं हैं; और

• भले ही ग्राहक नागरिक पहचान पत्र जारी करने वाले न्यायपालिका (जिसकी क्रम सूची में उच्चतर प्राथमिकता है) के नागरिक हों, कुछ ब्रोकरेज फर्में इन ग्राहकों को पासपोर्ट का उपयोग करके खाता खोलने की अनुमति देती हैं।”

ग्राहक पहचान जानकारी एकत्र करने की प्राथमिकता है: हांगकांग आईडी कार्ड; राष्ट्रीय पहचान दस्तावेज; पासपोर्ट। हालाँकि, कुछ ब्रोकरेज फर्मों ने ग्राहकों के पास उच्चतर क्रम के पहचान दस्तावेज होने की पुष्टि करने के लिए उचित कदम नहीं उठाए हैं और उच्चतर क्रम के पहचान दस्तावेज रखने वाले नागरिकों को निम्नतर क्रम के पासपोर्ट का उपयोग करके खाता खोलने की अनुमति दे दी है।

प्रमाणित व्यापारी को “सूची” के नियमों का पूर्णतः पालन करने के लिए उपयुक्त निगरानी उपाय लागू करने होंगे, जिसमें ग्राहकों से बयान और गारंटी प्राप्त करना शामिल है कि ग्राहक के पास सूची में उच्चतर क्रम के पहचान प्रमाण पत्र नहीं हैं।

5. ग्राहक पते की समीक्षा में कमी है

原文：“此次審查發現，經紀公司在開戶過程中普遍未實施監控措施來評估個人客戶提供的地址是否合理，也未識別異常情況，例如地址屬於商業或政府大樓而非住宅地點，或多個客戶共用同一地址。在最嚴重的案例中，某家經紀公司約有 190 名客戶提供了位於商業大樓的相同地址，但該經紀公司未採取任何跟進行動。”

ब्रोकरेज फर्में सामान्य रूप से ग्राहकों के पते की वैधता का मूल्यांकन नहीं करती हैं और पते की असामान्यताओं की पहचान नहीं करती हैं। एक ब्रोकरेज फर्म के लगभग 190 ग्राहकों ने एक ही व्यावसायिक भवन का समान पता प्रदान किया, जबकि कोई भी अनुसरण कार्रवाई नहीं की गई।

लाइसेंस प्राप्त कंपनियों को व्यक्तिगत ग्राहकों से पता जानकारी मांगनी चाहिए और पते के प्रमाण की मांग कर सकती हैं, साथ ही ग्राहक के पते में कोई असामान्यता होने की जांच करनी चाहिए और किसी भी पहचानी गई असामान्यता का अनुसरण करना चाहिए।

भारतीय निवेशकों के लिए अतिरिक्त नियामक उपाय

नए सूचना पत्र ने भारतीय निवेशकों के लिए निवेश खाते और ग्राहक प्रबंधन के लिए प्राधिकृत संस्थाओं के लिए अधिक कठोर आवश्यकताएँ निर्धारित की हैं, जिसका केंद्र झूठे दस्तावेज़ों के नियंत्रण और अवैध धन जोखिम की रोकथाम पर है, जिसे तीन मुख्य उपायों में विभाजित किया जा सकता है:

1. संदिग्ध या झूठे दस्तावेजों का उपयोग करके खोले गए निवेश खातों की सफाई

原文：“(i) आरएमए के अनुरोध पर, खाता खोलने की गतिविधियों की जांच करें (‘खाता जांच’):

(a) 2023 जनवरी से या आरएमए के द्वारा निर्दिष्ट किसी अन्य समयावधि के दौरान संदिग्ध या झूठे दस्तावेजों का उपयोग करके खोले गए ग्राहक निवेश खातों की पहचान, जिनमें पहचान शामिल हैं

(ii) पूर्ववर्ती अनुच्छेद (i) में उल्लिखित खातों के ग्राहकों को पूर्व लिखित सूचना दें, जिसमें उन्हें बताया जाए कि ग्राहक द्वारा शुरू की गई किसी भी नई लेनदेन को रोक दिया जाएगा (मौजूदा स्थिति को बंद करने या दायित्वों का पालन करने या देनदारियों को चुकाने के लिए खाते के शेष को काटने के लिए आवश्यक लेनदेनों को छोड़कर), और संबंधित खाते बंद करने की योजना।”

अधिकृत व्यापारी को 2023 जनवरी (या निर्दिष्ट किसी अन्य अवधि) से भारतीय निवेशकों के निवेश खातों के खुलने के रिकॉर्ड की समग्र जांच करनी होगी, संदिग्ध या झूठे दस्तावेजों का उपयोग करके खोले गए खातों की पहचान करनी होगी, और ऐसे खातों की पहचान होते ही तुरंत व्यापार संबंध समाप्त करना होगा और नियामक को सूचित करना होगा। संदिग्ध या झूठे दस्तावेजों का उपयोग करके खोले गए खातों के लिए, ग्राहक को पहले से लिखित रूप में सूचित किया जाएगा, नए लेनदेन स्थगित किए जाएंगे और खाते के बंद होने की योजना बनाई जाएगी।

2. शून्य शेष वाले निवेश खातों को बंद करें

原文：“零結餘不動投資帳戶”指由內地投資者持有的投資帳戶，而該帳戶截至 2026 年 5 月 22 日（ 參考日期」）均無任何資產結餘，且在參考日期起計前 12 個月內並無由客戶展開的活動。 註冊機構應實施下列措施，以減低零結餘不動投資帳戶所涉及的不必要風險（例如帳戶遭不法分子利用）。

(i) इस अधिसूचना से तीन महीने के भीतर सभी शून्य शेष अक्रिय निवेश खातों («अक्रिय खाता जांच») की पहचान के लिए जांच करें।

(ii) यदि पहचाने गए खातों के ग्राहक इस उपाय के (a) और (b) अनुच्छेदों की प्रक्रियाओं को पूरा नहीं कर पाते हैं, तो उनके खाते निलंबित और बंद कर दिए जाएंगे (देखें इस उपाय का अनुच्छेद (iii)), और पहचाने गए खातों को कोई नया लेनदेन शुरू करने की अनुमति नहीं दी जाएगी, जब तक कि पंजीकृत संस्थान निम्नलिखित पुनः सक्रियण प्रक्रिया को पूरा नहीं कर लेता:

(a) पहचाने गए ग्राहकों से संपर्क करें और उनसे पुष्टि करें कि “अपने ग्राहक को जानें” और ग्राहक अनुसंधान के डेटा वर्तमान स्थिति को प्रतिबिंबित करते हैं और प्रासंगिक हैं; और

(b) खंड 3(i) और (ii) में ग्राहक के बयान और बैंक खाते के संबंध में उपाय लें।

(iii) यदि पंजीकृत संस्था उपरोक्त (ii) अनुच्छेद में वर्णित चरणों को पूरा नहीं कर पाती है, तो विशेष परिस्थितियों (जैसे ग्राहक के पास तर्कसंगत व्याख्या हो) के अलावा, पहचाने गए खातों को इस अधिसूचना की तारीख से छह महीने के भीतर बंद कर दिया जाना चाहिए। पंजीकृत संस्था को तुरंत खाते बंद न करने के तर्क का स्पष्ट रिकॉर्ड रखना चाहिए।”

截至2026年5月22日（监管参考日期），无任何资产结余，且在该日期前12个月内无任何客户主动发起交易活动的内地投资者个人投资账户，即为零结余不动投资账户。持牌法团应在三个月内进行核查，识别所有零结余不动投资账户，并联系客户确认“了解你的客户”及尽职审查资料是否仍有效。若客户资料无效或无法确认，应在六个月内关闭已识别的账户。

3. नए निवेश खाते के लिए अतिरिक्त नियंत्रण

原文：“यदि भारतीय निवेशक किसी पंजीकृत संस्था से संपर्क करके निवेश खाता खोलने का अनुरोध करते हैं, तो पंजीकृत संस्था को निम्नलिखित उपाय करने चाहिए, चाहे पंजीकृत संस्था उनसे व्यावसायिक संबंध कैसे भी स्थापित करे।

(i) उस भारतीय निवेशक से लिखित बयान प्राप्त करें:

(a) सुनिश्चित करें कि निवेश गतिविधियों और संबंधित निपटान के समर्थन के लिए उपयोग किए जाने वाले सभी धन चीनी मुख्यभूमि के बाहर के कानूनी स्रोतों से आते हैं;

(b) पुष्टि करें कि निवेशक का खाता किसी भी प्रायोजित निगम या पंजीकृत संस्थान द्वारा संदिग्ध या झूठे दस्तावेज़ों के उपयोग के कारण बंद या निलंबित नहीं किया गया है;

(c) निवेशक यह प्रतिबद्ध होता है कि यदि उसके लिखित बयान में कोई जानकारी में कोई परिवर्तन होता है, तो वह सात कार्यदिवसों के भीतर पंजीकृत संस्था को सूचित करेगा; और

(d) निवेशक पुष्टि करता है कि वह समझता है कि पंजीकृत संस्थान निष्पादन या नियामक एजेंसियों के अनुरोध पर निवेशक के व्यक्तिगत और अन्य संबंधित डेटा को प्रकट कर सकता है।

(ii) इस निवेशक को अपने नाम पर होंग कॉन्ग में लाइसेंस प्राप्त बैंक (जैसे कि पंजीकृत संस्था स्वयं) या योग्य न्यायपालिका में बैंकिंग नियामक द्वारा नियंत्रित बैंक में रखे गए बैंक खाते का उपयोग निपटान के लिए करना चाहिए, और सुनिश्चित करना चाहिए कि भविष्य में इस निवेश खाते से संबंधित सभी जमा राशियाँ केवल इन बैंक खातों के माध्यम से ही की जाएँ।”

यदि भारतीय निवेशक निवेश खाता खोलना चाहते हैं, तो प्रमाणित निकाय को उस भारतीय निवेशक से लिखित घोषणा प्राप्त करनी होगी, जिसमें शामिल है:

● निवेश के लिए उपयोग की जाने वाली सभी राशियाँ भारत के बाहर के कानूनी स्रोतों से आती हैं;

● कभी संदिग्ध या झूठे दस्तावेज़ के उपयोग के कारण खाता बंद नहीं किया गया है;

● प्राधिकृत व्यक्तियों को डेटा में परिवर्तन के बारे में 7 कार्यदिवसों के भीतर सूचित किया जाएगा;

● पुष्टि करें कि प्रमाणित व्यापारी अपनी व्यक्तिगत जानकारी को अनुरोध पर प्रकट कर सकते हैं

और निवेशक को अपने नाम पर हांगकांग में लाइसेंस प्राप्त बैंक या योग्य न्यायपालिका के बैंक खाते का उपयोग करके सेटलमेंट करना अनिवार्य है।

原文：“附錄一指明的額外措施僅適用於投資帳戶，包括綜合銀行帳戶內的投資帳戶，而其非投資功能(例如普通儲蓄、往來及定期存款、支付、貸款及信用卡等)則不在相關措施適用範圍之內。換言之，暫停及關閉僅適用於綜合銀行帳戶內的投資功能。...... 有關附錄一中的額外措施是否適用於公司客戶及機構客戶? 不適用。有關額外措施的對象是個人客戶，並不適用於公司客戶及機構客戶。”

需要明确的是，此次新增的监管措施仅针对内地投资者的个人投资账户，包括综合银行账户中的投资账户。其他非投资类账户、公司客户及机构客户并不受新规影响。

इस बार हांगकांग सेक्युरिटीज एंड फ्यूचर्स कमीशन और फाइनेंशियल ऑथोरिटी के नियामक उन्नयन का उद्देश्य अंतरराष्ट्रीय धोखाधड़ी रोकथाम और आतंकवादी वित्तपोषण मानकों को लागू करना और सीमाओं के पार वित्तीय सहयोग को मजबूत करना है। नए नियम, मौजूदा खातों की जांच करके और खाता खोलने के मानकों को बढ़ाकर, अवैध वित्तीय गतिविधियों को रोकते हुए कानूनी निवेशकों के अधिकारों की सुरक्षा करते हैं। हांगकांग में सिक्योरिटीज में निवेश करने की इच्छा रखने वाले चीनी निवेशकों को दोनों स्थानों के नियामक आवश्यकताओं का कठोरता से पालन करना होगा और सीमाओं के पार निवेश में केवल संगठित चैनलों के माध्यम से ही भाग लेना होगा।

*通函及附件链接: https://brdr.hkma.gov.hk/chi/doc-ldg/docId/getPdf/20260522-13-TC/20260522-13-TC.pdf*三项额外监管措施: https://brdr.hkma.gov.hk/chi/doc-ldg/docId/getPdf/20260522-10-TC/20260522-10-TC.pdf关于

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