बैंकरप्ट क्रिप्टो लेंडर सेल्सियस के सह-संस्थापक अब ऐसे स्थायी अदालती आदेशों के अधीन हैं जो उन्हें क्रिप्टो और संपत्ति-सेवा व्यवसाय के व्यापक हिस्सों से बाहर कर देते हैं।
एफटीसी ने संयुक्त दायित्वों को 16.5 मिलियन डॉलर रखा, हालांकि गोल्डस्टीन के आदेश में 2.014 मिलियन डॉलर दर्ज है।
एलेक्सैंडर मैशिंस्की और श्लोमी डैनियल लियोन डिपॉज़िट, एक्सचेंज, निवेश या विड्रॉ करने के लिए उपयोग किए जाने वाले उत्पादों या सेवाओं का विज्ञापन, बाजारप्रचार, प्रचार, ऑफर या वितरण नहीं कर सकते हैं, या इन गतिविधियों में सहायता नहीं कर सकते हैं।
मैशिंस्की का आदेश सामान्य रूप से संपत्तियों को कवर करता है, जबकि लियोन का आदेश विशेष रूप से क्रिप्टोकरेंसी, बैंकिंग और वित्तीय संपत्तियों को कवर करता है। दोनों प्रतिबंध तब लागू होते हैं जब वे सीधे या माध्यमिक के माध्यम से कार्य करते हैं।
गोल्डस्टीन का आदेश रिटेल क्रिप्टोकरेंसी पर केंद्रित है। वह रिटेल उत्पादों या सेवाओं का विज्ञापन, बाजारपट, प्रचार या बेचने के लिए प्रस्ताव नहीं दे सकते हैं, जिनका उपयोग क्रिप्टोकरेंसी खरीदने, बेचने, डिपॉज़िट करने, विड्रॉ करने, वितरित करने या ट्रेड करने के लिए किया जाता है, या इन बिक्री और प्रचार गतिविधियों में सहायता करता है।
तीनों आदेश उत्पादों और सेवाओं के बारे में पदार्थात्मक गलत प्रतिनिधित्व को भी निषेध करते हैं। वे बैंक-खाता विवरण, लॉगिन पात्रता, निजी कुंजियों और वॉलेट जानकारी सहित, झूठे, काल्पनिक या धोखाधड़ीपूर्ण प्रतिनिधित्व के माध्यम से वित्तीय संस्थान की ग्राहक जानकारी प्राप्त करने या प्राप्त करने का प्रयास करने से रोकते हैं।
मैशिंस्की और लियोन को उपभोक्ताओं की गैर-सार्वजनिक व्यक्तिगत जानकारी के प्रकाशन से पहले स्पष्ट सूचित सहमति प्राप्त करनी चाहिए।
ये प्रतिबंध FTC के 2023 शिकायत में आरोपित व्यवहार का पालन करते हैं। एजेंसी ने आरोप लगाया कि सेल्सियस को एक बैंक से सुरक्षित के रूप में बेचा गया, किसी भी समय निकासी का वादा किया गया, और 18.63% APY तक के लाभ की घोषणा की गई।
इसके अलावा, यह आरोप लगाया गया कि कंपनी ने 7 जून, 2022 को निकासी और ट्रांसफ़र को जमा करने से पांच दिन पहले यह दावा किया था कि इसके पास पर्याप्त भंडार हैं। सेल्सियस ने 13 जुलाई, 2022 को दिवालियापन का आवेदन किया।
प्रतिबंध Celsius के संस्थापकों के आगे तक फैले हुए हैं और वे अन्य लोगों को प्रदान की जा रही सहायता को भी कवर करते हैं। मैशिंस्की और लियन के आदेश बीचवारों के माध्यम से किए गए कार्यों तक भी विस्तारित हैं।
वर्षों तक, संस्थापकों को रिपोर्ट दायर करनी होगी और रिकॉर्ड बनाए रखने होंगे, जिससे FTC को अनुसरण करने के लिए एक रास्ता मिलता है और अदालत को निषेधाज्ञाओं को लागू करने का आधार मिलता है। ये आदेश इन तीन संस्थापकों पर लागू होते हैं और दर्शाते हैं कि उपभोक्ता संरक्षण मामले कैसे मार्केटिंग कस्टडी, आय और ट्रेडिंग उत्पादों पर स्थायी सीमाएँ निर्धारित कर सकते हैं।
DOJ अधिकारियों द्वारा जब्ती और सेल्सियस दिवालियापन की बस्ती के माध्यम से भुगतान $16.5 मिलियन के दायित्वों में शामिल होते हैं।
मैशिंस्की का $10 मिलियन का दायित्व योग्य न्याय विभाग के जब्ती के माध्यम से पूरा किया जा सकता है। लियन का $4.1 मिलियन का दायित्व और गोल्डस्टीन का $2.014 मिलियन का खाता श्रेय सेल्सियस दिवालियापन विरोधी कार्यवाही में भुगतान या रिहाई के लिए योग्य है।
कानूनी चैनल अलग हैं लेकिन आर्थिक रूप से ओवरलैप करते हैं, और आदेश केल्सियस ऋणदाताओं को अतिरिक्त भुगतान की गारंटी नहीं देते हैं।
एफटीसी द्वारा वास्तव में प्राप्त धन उपभोक्ता क्षतिपूर्ति या संबंधित राहत के लिए उपयोग किया जा सकता है, जिस धन का उपयोग राहत के लिए नहीं किया जाता है, उसे यूनाइटेड स्टेट्स ट्रेजरी में जमा कर दिया जाएगा।
पोस्ट Celsius के संस्थापकों के सामने स्थायी क्रिप्टो प्रतिबंध हैं जो उनके $16.5M के दायित्वों से अधिक की लागत ले सकते हैं सबसे पहले CryptoSlate पर प्रकाशित हुई।