संस्था ने इन संचालनों के लिए अनुसंधान प्रक्रियाओं में अनियमितताओं की पहचान करने के बाद बैंको टोपाज़ियो को दो वर्षों के लिए क्रिप्टोकरेंसी संपत्तियों के विदेशी क्रय और बिक्री करने की क्षमता पर प्रतिबंध लगा दिया। इसके अलावा, संस्था पर 3.2 मिलियन डॉलर का जुर्माना लगाया गया।
मुख्य बिंदु:
- ब्राजील के केंद्रीय बैंक ने अनियंत्रित क्रिप्टो लेनदेन के कारण बैंको टोपाजियो पर 2 साल के लिए प्रतिबंध लगा दिया और $3.2M का जुर्माना लगाया।
- अजांचित क्रिप्टो लेनदेन का कुल योग $1.7 बिलियन था, जो बैंको टोपाजियो के विदेशी मुद्रा आयतन का 63% था।
- ऐल्टन ऐक्विनो ने चेतावनी दी कि समान उल्लंघन अन्य ब्राजीली बैंकों के लिए प्रतिबंध का कारण बन सकते हैं।
ब्राजील के केंद्रीय बैंक ने बैंको टोपाजियो को Crypto ट्रेडिंग ऑपरेशन्स करने से प्रतिबंधित कर दिया है
जब बैंक क्रिप्टोकरेंसी व्यवसाय में प्रवेश कर रहे हैं, तो नियामक उन क्रियाविधियों पर अधिक सावधान हो रहे हैं जिन्हें वे इन संचालनों को सुरक्षित ढंग से करने के लिए अनुसरण करना अनिवार्य हैं।
ब्राजील के केंद्रीय बैंक की प्रशासनिक दंड प्रक्रिया निर्णय समिति (कोपास) ने अरबों डॉलर के लेनदेन में अनियमितताओं के कारण बैंको टोपाज़ियोस के विदेशी क्रिप्टोकरेंसी व्यापार संचालन पर दो साल का प्रतिबंध लगा दिया।
समिति ने निर्धारित किया कि बैंको टोपाजियो ने अक्टूबर 2020 और सितंबर 2021 के बीच क्रिप्टोकरेंसी खरीददारी करते समय उन संचालनों से लाभान्वित तीसरे पक्षों की योग्यता निर्धारित करने के लिए प्रक्रियाओं को अनदेखा कर दिया।
उस अवधि के दौरान बैंको टोपाजियो का ट्रेडिंग मात्रा $1.7 अरब तक पहुंच गया, जिसमें 15 कानूनी संस्थाओं शामिल थीं और असामान्य संचालन की जानकारी नहीं दी गई। ग्राहकों की वित्तीय क्षमता निर्धारित करने में अनियमितताओं, अपनी पंजीकरण प्रक्रियाओं में कमियों, और AML/CFT (धोखाधड़ी के खिलाफ धोखाधड़ी और आतंकवाद के वित्तपोषण के जोखिमों के निर्धारण में विफलता के कारण टोपाजियो को $3.2 मिलियन का जुर्माना लगाया गया।
इन लेनदेनों ने इस अवधि के दौरान टॉपाज़ियो के विदेशी मुद्रा आयोजनों का 63% और संस्थान के बाजार संचालनों का 46% हिस्सा बनाया। इससे समीक्षा समिति ने निर्णय लिया कि अनियमितताएँ “गंभीर प्रकृति” की थीं, जो कानून के अनुसार, “राष्ट्रीय वित्तीय प्रणाली, संघीय प्रणाली या ब्राज़ीली भुगतान प्रणाली के भीतर गतिविधियों या संचालनों के उद्देश्य और निरंतरता को गंभीर रूप से प्रभावित कर सकती हैं।”
केंद्रीय बैंक के निगरानी के प्रमुख ऐल्टन एइक्विनो ने संकेत दिया कि यदि बैंक इन संस्थाओं को नियमों का उल्लंघन करते पाता है, तो इन्हीं प्रतिबंधों को अन्य संस्थाओं के खिलाफ सावधानी के उपाय के रूप में लागू किया जा सकता है।
उन्होंने यह निष्कर्ष निकाला कि ब्राजीली अर्थव्यवस्था में क्रिप्टो संपत्तियों की बढ़ती लोकप्रियता को देखते हुए, इस बात को “स्पष्ट करना और इस बाजार में कार्यरत सभी एजेंट्स को चेतावनी देना महत्वपूर्ण है कि बैंकिंग निरीक्षक ऐसे विचलित व्यवहारों के प्रति सावधान और सजग है, जो धोखाधड़ी के लिए सक्षम व्यावसायिक मॉडल को सक्षम बना सकते हैं।”
इस उपाय की घोषणा उसके बाद हुई, जब केंद्रीय बैंक ने नियमित भुगतान प्रणालियों में क्रिप्टोकरेंसी के उपयोग को प्रतिबंधित कर दिया और गैर-वित्तीय घटना बाजारों पर राष्ट्रव्यापी प्रतिबंध लगा दिया।