बिटवाइज एसेट मैनेजमेंट अपने क्रिप्टो मॉडल पोर्टफोलियो को पैरोट फाइनेंस के रिटेल निवेश ऐप में एकीकृत कर रहा है, जिससे यह परीक्षण किया जा रहा है कि क्या पेशेवर आवंटन ढांचे रिटेल निवेशकों तक स्वचालित सॉफ्टवेयर के माध्यम से, बजाय सलाहकार डैशबोर्ड के, पहुँच सकते हैं।
जून 18 की भागीदारी के माध्यम से पैरोट ग्राहकों को व्यापक क्रिप्टो एक्सपोजर, थीमेटिक रणनीतियों, व्यवस्थित निगरानी और पुनर्संतुलन पर आधारित पोर्टफोलियो तक पहुँच प्राप्त होती है, जिससे एक ऐसा उत्पाद सेट जो पहले सलाहकारों के लिए डिज़ाइन किया गया था, एक उपभोक्ता-अभिमुखीकृत सिफारिश इंटरफ़ेस में बदल जाता है।
वर्तमान साक्ष्य एक प्रवाह संकेत के बजाय एक वितरण विस्थापन दर्शाता है। बिटवाइज ने कहा कि पैरोट क्लाइंट्स सामूहिक रूप से प्लेटफॉर्म पर $200 मिलियन से अधिक रखते हैं, लेकिन कंपनियों ने यह उजागर नहीं किया कि कितने क्लाइंट्स मॉडल्स को आवंटित करेंगे या उनके माध्यम से कितनी पूंजी स्थानांतरित हो सकती है।
निर्णय बिंदु तब बदल जाता है जब कोई ऐप एकल आवंटन मार्ग में एक्सपोजर, विषय, रोटेशन नियम और पुनर्संतुलन को एक साथ पैक करता है, अलग-अलग टिकर विकल्पों के बजाय।
बिटवाइज़ के लिए, पैरोट के साथ भागीदारी एक मॉडल-पोर्टफोलियो रणनीति को बढ़ाती है जिसे इसने इस साल शुरू में वित्तीय विशेषज्ञों के लिए बनाना शुरू किया था। पैरोट के लिए, यह एक ऐप में क्रिप्टो आवंटन ढांचे जोड़ता है जो खुद को एसईसी-पंजीकृत आरआईए के रूप में वर्णित करता है।
Parrot की वेबसाइट कहती है कि ऐप ब्रोकरेज खातों को जोड़ता है, संस्थागत पोर्टफोलियो प्रदान करता है, एल्गोरिदमिक सिफारिश विभाजन का उपयोग करता है, और सदस्यता शुल्क लेता है। इसका Form CRS Parrot को विवादपूर्ण और अविवादपूर्ण सलाहकारी सेवाएँ प्रदान करने वाला बताता है और सीमाएँ, शुल्क, द्वंद्व और निवेश जोखिमों को निर्धारित करता है।
लॉन्च से उपलब्धता, वितरण और पोर्टफोलियो निर्माण समर्थित है। उपयोगकर्ता अपने लेन-देन का आंकड़ा अभी तक खुलासा नहीं किया गया है, और किसी विशेष निवेशक के लिए इसकी उपयुक्तता घोषणा के दायरे से बाहर है।
पैरोट क्रिप्टो आवंटन सॉफ्टवेयर को फ्रंट डोर बनाता है
बिटवाइज़ की मॉडल पोर्टफोलियो पेज अभी भी आवंटनकर्ताओं, पोर्टफोलियो फ्रेमवर्क, जोखिम प्रबंधन, रिपोर्टिंग और वित्तीय पेशेवर उपयोग की भाषा बोलती है।
पेज कहता है कि पोर्टफोलियो डिजिटल संपत्तियों तक लक्षित पहुंच प्रदान करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं, जबकि क्रिप्टो संपत्ति प्रबंधन की रणनीतिक जटिलता को बिटवाइज़ को सौंप दिया जाता है। इसके अलावा, मॉडलों का निरंतर निगरानी की जाती है और लक्ष्य संपत्ति आवंटन से विचलन को कम करने के लिए व्यवस्थित रूप से पुनः संतुलित किया जाता है।
पैरोट एक अलग वैपर जोड़ता है। वही पोर्टफोलियो-निर्माण तर्क, जो आमतौर पर एक सलाहकार डैशबोर्ड के पीछे होता है, अब व्यक्तिगत उपयोगकर्ताओं के लिए बनाई गई सॉफ्टवेयर के अंदर सामने आ सकता है।
उपयोगकर्ता अनुभव भिन्न हो सकता है, भले ही निहित एक्सपोजर ETF- या पोर्टफोलियो-आधारित ही रहे: क्रिप्टो एक व्यापक निवेश इंटरफ़ेस के भीतर एक प्रबंधित आवंटन विकल्प के रूप में प्रदर्शित होता है, जो अलग-अलग टिकर-स्तर के निर्णयों को एक पोर्टफोलियो कार्यप्रवाह से प्रतिस्थापित करता है।
मॉडल की सूची दर्शाती है कि यह बदलाव केवल एक फंड को मेनू में जोड़ने से अधिक महत्वपूर्ण है।
बिटवाइज़ की पेशकश में व्यापक प्रसार के लिए मूल पोर्टफोलियो, कंपनी की एक्सपोजर चाहने वाले निवेशकों के लिए क्रिप्टो-इक्विटी रणनीतियाँ, और स्टेबलकॉइन, टोकनीकरण और बिटकॉइन के बाहर की संपत्ति जैसे क्षेत्रों से जुड़े थीमेटिक पोर्टफोलियो शामिल हैं।
बिटवाइज़ एक जोखिम प्रबंधित क्रिप्टो संपत्ति पोर्टफोलियो की सूची भी रखता है जो गति संकेतों के आधार पर लंबे बिटकॉइन और ईथर फ़्यूचर्स प्रस्तुति और यूएस ट्रेजरी पर घूमता है।
इन श्रेणियों के मिलकर क्रिप्टो को एक उत्पाद-चयन समस्या से आवंटन डिज़ाइन में बदल दिया जाता है। एक उपयोगकर्ता बिटकॉइन, ईथेरियम, क्रिप्टो इक्विटीज, स्टेबलकॉइन बुनियादी ढांचा, टोकनीकरण विषयों और ट्रेजरी-रोटेशन तर्क को एकल ढांचे के हिस्से के रूप में प्राप्त कर सकता है।
क्रिप्टो मॉडल पोर्टफोलियो एक और ईटीएफ चैनल खोलते हैं
बिटवाइज़ की अपनी अनुक्रमणिका दर्शाती है कि कंपनी ने इस मार्ग का परीक्षण कैसे किया है।
फरवरी में, बिटवाइज़ ने डिजिटल संपत्तियों के लिए मॉडल पोर्टफोलियो समाधान लॉन्च किए, जो वित्तीय सलाहकारों के लिए उद्देश्य रखते हैं। अप्रैल में, इसने RFG Advisory के साथ एक रोलआउट की घोषणा की, जो एक अधिक पारंपरिक सलाहकार-प्लेटफॉर्म वितरण कदम है।
जून पैरोट घोषणा, बिटवाइज़ द्वारा एक बुद्धिमान सिफारिश इंजन के साथ एक नेक्स्ट-जनरेशन RIA के रूप में वर्णित एक उपभोक्ता-सामने वाले ऐप में समान सामान्य पोर्टफोलियो तर्क को लागू करती है।
इस क्रमबद्धता से पैरोट डील पिछले सलाहकार-अपनाने के मील के पत्थर से अलग हो जाती है। मुख्य विकास रिटेल उपयोगकर्ता इंटरफेस है।
जब क्रिप्टो एक्सपोजर एक ऑटोमेटेड पोर्टफोलियो मेनू के माध्यम से प्रदान किया जाता है, तो अपनाया जाना कम इस बात पर निर्भर करता है कि उपयोगकर्ता एक स्वतंत्र बिटकॉइन या ईथेरियम निर्णय लेना चाहता है और अधिक इस बात पर कि क्या एक धन ऐप क्रिप्टो को एक विविधतापूर्ण आवंटन के एक स्लीव की तरह दिखा सकता है।
व्यापक मॉडल-पोर्टफोलियो बाजार प्रयोग के लिए संदर्भ प्रदान करता है। बिटवाइज ने Morningstar के मॉडल पोर्टफोलियो लैंडस्केप शोध का उल्लेख करते हुए कहा है कि तीसरे पक्ष के मॉडल पोर्टफोलियो संपत्तियाँ 2023 में $400 बिलियन से बढ़कर 2025 तक $645 बिलियन से अधिक हो गई हैं, जो 62% की वृद्धि है।
सितंबर 2025 में सेरुली एसोसिएट्स ने अलग से कहा कि 65% मॉडल प्रोवाइडर फर्म्स ने कस्टम मॉडल्स को शीर्ष तीन प्राथमिकताओं में से एक के रूप में रखा, जबकि वितरण की दिशा अधिकाधिक स्वतंत्र RIA प्रैक्टिसेस की ओर बढ़ रही थी।
उस ट्रेंड का क्रिप्टो-विशिष्ट संस्करण अभी अपने प्रारंभिक चरण में है। क्रिप्टो ETFs ने निवेशकों को नियमित ढांचे प्रदान किए।
मॉडल पोर्टफोलियो यह परीक्षण करेंगे कि क्या ये वैपर्स एक पोर्टफोलियो आर्किटेक्चर के हिस्से के रूप में एकत्रित, निगरानी और पुनः संतुलित किए जाने पर अधिक उपयोगी बन जाते हैं। पैरोट की भूमिका यह परीक्षण करना है कि क्या यह आर्किटेक्चर व्यक्तिगत निवेशकों के लिए एक ऐप इंटरफ़ेस पर स्थानांतरित किया जा सकता है।
यह ETF जारीकर्ताओं के लिए प्रवाह प्रश्न है। एक मॉडल पोर्टफोलियो कई उत्पादों को एक सिफारिशी आवंटन ढांचे में बदल सकता है, जिससे पोर्टफोलियो डिफ़ॉल्ट्स, मॉनिटरिंग लॉजिक या थीमेटिक मेनू के साथ-साथ टिकर के लिए सीधी खोज के माध्यम से संभावित मांग पैदा होती है।
वर्तमान रिकॉर्ड दर्शाता है कि वितरण मार्ग खोला जा रहा है, जबकि कोई भी प्रवाह लहर अप्रमाणित रहती है।
अनाधिकृत संकेत उपयोग है
सबसे स्पष्ट निष्कर्ष यह है कि बिटवाइज और पैरोट ने क्रिप्टो मॉडल पोर्टफोलियो को एक खुदरा स्वचालित सलाह प्लेटफॉर्म में शामिल कर दिया है, जिसका घोषित प्लेटफॉर्म संपत्ति आधार $200 मिलियन से अधिक है।
अनुसरण प्रश्न यह है कि क्या उपयोगकर्ता उन मॉडलों के माध्यम से आकार में आवंटन करते हैं।
यदि पैरोट बाद में महत्वपूर्ण अपनाये का खुलासा करता है, तो यह लॉन्च क्रिप्टो ईटीएफ अपनाये के लिए स्वचालित पोर्टफोलियो आवंटन के माध्यम से भी आगे बढ़ सकता है, जैसा कि सीधे उत्पाद चयन के माध्यम से।
सीमित अपनाया जाना इसे एक वितरण प्रयोग के रूप में छोड़ देगा, जहाँ बाजार अभी भी सलाहकारों, ETFs, और उपयोगकर्ताओं द्वारा एक-एक करके क्रिप्टो एक्सपोजर चुनने के द्वारा आकारित है।
अभी के लिए, लॉन्च यात्रा की दिशा दर्शाता है। क्रिप्टो एक्सपोजर एक पोर्टफोलियो वर्कफ्लो के रूप में बढ़ते जा रहा है, और बिटवाइज यह जांच रहा है कि क्या यह वर्कफ्लो पेशेवर सलाह चैनलों से उन ऐप्स में जा सकता है जिनका रिटेल निवेशक पहले से ही पैसे प्रबंधित करने के लिए उपयोग करते हैं।
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