Comment effectuer la vérification institutionnelle (KYB)

La vérification institutionnelle, une mesure fondamentale de KYB (Know Your Business), reflète l'engagement de KuCoin envers la conformité réglementaire et la lutte contre les cybercrimes tels que la fraude, le blanchiment d'argent, les arnaques et le financement du terrorisme. Elle constitue une extension des procédures KYC (Know Your Customer). Voici un guide détaillé pour initier la vérification institutionnelle (KYB) via la plateforme KuCoin.

1. Accéder à la page de vérification institutionnelle (KYB)

2. Remplir les informations requises

2.1 Informations sur l'entreprise

2.2 Informations de contact

2.3 Documents complémentaires

3. En attente des résultats de la révision

4. FAQ

1. Accéder à la page de vérification institutionnelle (KYB)

1.1 Rendez-vous sur KuCoin.com, connectez-vous à votre compte KuCoin, puis cliquez sur « Vérification d'identité » sous votre avatar.

1.2 Cliquez sur « Vérification institutionnelle »

2. Remplir les informations requises

2.1 Sélectionnez le pays ou la région et le type d'entreprise

2.2 Informations sur l'entreprise

2.2.1 Informations de base

• Le nom de votre entreprise, la date d'enregistrement et le code d'entreprise doivent correspondre exactement au certificat d'enregistrement de l'entreprise ou de l'entreprise que vous téléchargez.
• Le numéro d'identification fiscale (TIN) doit provenir des autorités fiscales compétentes du pays où l'entreprise est enregistrée.
• Fournissez des informations réalistes sur la source des fonds d'investissement et le volume des transactions, en tenant compte de la taille de votre institution, de votre stratégie, de vos investisseurs cibles et des conditions du marché.

• Saisissez le nom du directeur de l'entreprise. S'il y a un conseil, utilisez le nom du président ; s'il y a un seul directeur, utilisez son nom.
• Les sites web fournis doivent provenir de sources officielles et fiables. Si aucun tel site web n'est disponible, laissez-le vide.

2.2.2 Registre des entreprises

• Les informations du registre de l'entreprise doivent correspondre à celles fournies dans le certificat d'enregistrement de l'entreprise.

2.2.3 Adresse du siège social

• Remplissez les champs nécessaires pour l’emplacement et l’adresse enregistrés de votre entité.

2.2.4 Documents d'entreprise

• Si votre type d'entreprise est Entreprise Standard, Grande Entreprise, Établissement Financier ou Autre Type d'Entreprise, veuillez télécharger le Certificat d'Immatriculation ou le Certificat d'Enregistrement Commercial. Assurez-vous que le document est clair et lisible.
• Une photo du document original tamponné est requise. Les soumissions telles que des captures d’écran, des images numérisées ou recadrées, des photocopies ou des identités électroniques ne seront pas acceptées.

• Pour les types d'entreprises « Entreprise individuelle » ou « Société en partnership », veuillez télécharger le certificat d'exploitation.
• Le document doit également être clair et lisible, accompagné d'une photo de la version originale tamponnée. Les captures d'écran, les images numérisées ou rephotographiées, les photocopies ou les pièces d'identité électroniques ne sont pas acceptables.

2.3 Informations de contact

Fournissez précisément tous les détails de contact requis, puis sélectionnez Suivant.

2.3.1 Informations de contact

• Le nom que vous renseignez doit correspondre exactement à l'identifiant de la personne contact que vous fournissez.
• Indiquez le rôle de la personne à contacter dans l'entreprise et sur Telegram/WhatsApp.

2.3.2 Documents de contact

• Veuillez télécharger des photos nettes et lisibles des deux côtés du document d’identité original. Les soumissions telles que des captures d’écran, des images numérisées ou recadrées, des photocopies ou des identités électroniques ne seront pas acceptées.

   

• Téléchargez un autoportrait où vous tenez votre document d'identité original.

2.4 Documents complémentaires

2.4.1 Déclaration KYB institutionnelle

• Le document doit être signé par le bénéficiaire effectif (UBO) ou un représentant autorisé du déclarant.
• Les documents doivent être signés ou tamponnés avec un sceau officiel. 
• Modèle de déclaration KYB institutionnelle

2.4.2 Registre des actionnaires

a. Le registre des actionnaires doit inclure le nom complet, l'adresse et le ratio de détention des actions de chaque actionnaire.

1. Le registre des actionnaires doit être un document délivré officiellement. Si un document non officiel est soumis, il doit être tamponné avec le sceau de l'entreprise ou signé par un administrateur pour vérifier son authenticité.

b. Si l'actionnaire est une société (détenant plus de 25 % des actions) :

Fournissez les informations et documents suivants :

1. Détails des actionnaires institutionnels :

   • Nom de l'entreprise : Nom légal complet de l'entreprise.
   • Pourcentage de participation : Pourcentage des actions détenues dans l'entreprise cible.
   • Certificat d'incorporation ou certificat d'immatriculation d'entreprise : un document original physique doit être fourni. Les soumissions telles que des captures d'écran, des images rephotographiées, des copies numérisées, des photocopies ou des identités électroniques ne seront pas acceptées.
2. Traçage du bénéficiaire effectif (UBO) :

• • 
  • Indiquez si les actionnaires de cette entité corporative sont des personnes morales ou des particuliers.
  • Si l'actionnaire est une personne morale (détenant plus de 25 % des actions) :
    • Répétez les informations ci-dessus (nom de l’entreprise, pourcentage de participation et certificat d’immatriculation/original d’immatriculation commerciale).
  • Si l'actionnaire est un particulier (détenant plus de 25 % des actions) :
    • Fournissez le nom complet de la personne, son rôle au sein de l'entreprise et le pourcentage de participation.
    • Pièce d'identité valide du bénéficiaire effectif (UBO) : un document original et physique (par exemple, passeport, carte d'identité ou permis de conduire) doit être fourni. Les soumissions telles que des captures d'écran, des images rephotographiées, des copies numérisées, des photocopies ou des identités électroniques ne seront pas acceptées.

Remarque : Les informations sur les actionnaires doivent être remontées jusqu'au troisième niveau d'actionnaires.

c. Si l'actionnaire est un particulier (détenant plus de 25 % des actions), fournissez les informations et documents suivants :

• Fournissez le nom complet de la personne, son rôle au sein de l'entreprise et le pourcentage de participation.
• Pièce d'identité valide du bénéficiaire effectif (UBO) : un document original et physique (par exemple, passeport, carte d'identité ou permis de conduire) doit être fourni. Les soumissions telles que des captures d'écran, des images rephotographiées, des copies numérisées, des photocopies ou des identités électroniques ne seront pas acceptées.

2.4.4 Liste des administrateurs

b. Si le directeur est une entité corporative :
Fournissez les documents suivants :

1. Certificat d'enregistrement : Un document original physique doit être soumis.
2. Liste des administrateurs : Un document physique et original doit être soumis. Si un document non officiel est soumis, il doit être tamponné avec le sceau de l'entreprise ou signé par un administrateur pour vérifier son authenticité.
3. Pièce d'identité valide du (des) directeur(s) : Un document original physique (par exemple, passeport, carte d'identité ou permis de conduire) doit être fourni. Les soumissions telles que captures d'écran, images rephotographiées, copies numérisées, photocopies ou identités électroniques ne seront pas acceptées.

c. Si le directeur est une personne physique :

Fournissez les informations et documents suivants :

1. Affiliation du titulaire de compte : Sélectionnez Oui ou Non pour confirmer si ce directeur est titulaire de compte.
2. Nom complet : Nom légal du directeur.
3. Adresse : Adresse résidentielle complète du directeur.
4. Une photo couleur d'une pièce d'identité valide (par exemple, passeport, carte d'identité ou permis de conduire) doit être soumise. Le document doit être un document physique original. Les soumissions telles que des captures d'écran, des images rephotographiées, des copies numérisées, des photocopies ou des identités électroniques ne seront pas acceptées.
5. Remarque : Au moins un administrateur du titulaire du compte doit fournir une pièce d'identité valide comme décrit ci-dessus.

3. En attente des résultats de la révision

Après soumission, notre équipe KYC examine votre demande, avec des mises à jour sur la page KYC ou par e-mail (institutional_kyc@kucoin.com). Pendant cette période, votre statut KYC sera « In Progress ».

Si votre demande est rejetée, sélectionnez Afficher les détails pour vérifier ce qui n’a pas fonctionné. Suivez les instructions pour corriger toute erreur, puis cliquez sur Réessayer pour soumettre à nouveau. Sinon, répondez à institutional_kyc@kucoin.com pour fournir les documents justificatifs requis.

Voici quelques exemples de raisons pour lesquelles les demandes peuvent être rejetées.

4. FAQ

Q : Que faire si la date d'expiration de la pièce d'identité de la personne à contacter est incorrecte ?

A : La date doit correspondre exactement au document d'identité. Ne sélectionnez pas « validité permanente » si une date d'expiration est indiquée.

J'espère que ce guide vous sera utile. Si vous avez d'autres questions, notre équipe de support est disponible 24/7 via chat en ligne ou en ouvrant un ticket.

Merci d'avoir visité KuCoin !