Opinion impopulaire : je me déplace lentement loin de la garde autonome pour mes détentions à long terme de bitcoin. Trop de piratages se produisent dans le domaine de la crypto. Clés privées, phrases secrètes, portefeuilles multisig, attaques de phishing. Même l’incident du Ledger Connect Kit a montré comment les choses peuvent mal tourner. Prendre en charge la garde est devenu une grosse source de stress. Si votre objectif est de détenir du bitcoin pendant les 5 à 10 prochaines années, pourquoi ne pas envisager des ETF spot sur bitcoin ? Voici 5 à examiner, ainsi que les entités qui gèrent réellement la garde du BTC : $IBIT (BlackRock) → Coinbase Custody $FBTC (Fidelity) → Fidelity Digital Assets $BITB (Bitwise) → Coinbase Custody $ARKB (ARK 21Shares) → Coinbase, BitGo, Anchorage $MSBT (Morgan Stanley) → BNY + Coinbase Supposons que le bitcoin soit coté à 80 000 $ et que vous souhaitiez une exposition équivalente à 1 BTC. Au lieu d’acheter 1 BTC et de gérer vous-même la garde, vous pourriez investir 16 000 $ dans chacun de ces 5 ETF. Cela représente une exposition de 80 000 $ au bitcoin. Vous ne possédez pas directement le bitcoin. Vous possédez des parts dans des fonds qui détiennent du BTC réel. Si le bitcoin augmente de 50 %, vos 80 000 $ deviennent environ 120 000 $. Si le bitcoin chute de 50 %, vos 80 000 $ deviennent environ 40 000 $. Simple. Les ETF suivent le prix du bitcoin, moins de petites frais et des écarts de suivi. Le principal avantage pour moi est de ne plus avoir à m’inquiéter des clés privées ou de gérer plusieurs portefeuilles. Les institutions disposent d’infrastructures de garde professionnelles, mais cela ne signifie pas qu’elles sont impossibles à pirater. Même si quelque chose se passe mal, leur taille ne garantit pas que vous serez indemnisé. Je considère personnellement de conserver 5 à 10 % de mon portefeuille global sous forme d’ETF sur bitcoin et ethereum pour une exposition à long terme. Pas parce que la crypto est un actif sûr, mais parce que je veux réduire mes risques personnels liés à la garde. Et rappelez-vous : acheter 5 ETF ne vous éloigne pas du risque de prix du bitcoin. Plusieurs de ces fonds utilisent également le même custodian. Parfois, avoir moins à gérer vaut plus que d’avoir un contrôle total. Qu’en pensez-vous ? Préférez-vous garder votre bitcoin en autogestion ou le détenir via un ETF ?
