Visa : La volonté d'utiliser des stablecoins aux États-Unis augmente de 36 % à 56 % si des protections similaires à celles du système bancaire sont mises en place. Un nouveau sondage de Visa révèle que la disposition des Américains à utiliser des stablecoins pourrait fortement augmenter si ces produits étaient accompagnés de mécanismes de protection similaires à ceux du système bancaire traditionnel. En particulier, le pourcentage de personnes disposées à utiliser des stablecoins passe de 36 % à 56 % sous l'hypothèse d'une protection contre la fraude et d'une assurance dépôts. Le sondage Money Travels 2026, réalisé par Morning Consult auprès de 2 192 adultes aux États-Unis du 24 février au 2 mars, montre que 64 % des participants estiment que la fiabilité dépend davantage de l'entité fournissant le service que de la technologie sous-jacente. Si les stablecoins étaient fournis par une institution financière connue, la disposition à les utiliser passerait de 36 % à 45 %. Les banques commerciales et les réseaux de paiement mondiaux sont actuellement les deux entités les plus fiables pour fournir des services de monnaie numérique, avec des taux respectifs de 61 % et 60 %. Toutefois, la connaissance des stablecoins reste limitée, puisque 56 % des personnes interrogées déclarent n'avoir jamais entendu parler de cet actif. Par ailleurs, la taille du marché continue de s'étendre rapidement. L'offre totale des stablecoins ancrés sur le dollar américain a dépassé 295 milliards de dollars, dont environ 183,4 milliards pour USDT et près de 76 milliards pour USDC. Visa indique également que le volume annuel des paiements en stablecoin sur son infrastructure a atteint plus de 20 milliards de dollars, soit une augmentation de plus de 15 fois par rapport à il y a un an, avec plus de 160 programmes de cartes liés à des stablecoins actifs dans le monde entier. Les données de Visa suggèrent que les principaux obstacles aux stablecoins ne résident probablement pas dans la demande, mais dans la confiance, la protection des utilisateurs et la capacité à s'intégrer dans des institutions financières familières.