Mon oncle vient de me demander, pendant les restes de Thanksgiving, si son 401k peut déjà détenir Kaspa. Voilà le monde dans lequel nous vivons maintenant. La proposition du DOL de la semaine dernière n’interdit pas les altcoins des comptes retraite, elle ne garantit simplement pas non plus un chemin vers leur intégration. Les administrateurs de plans doivent toujours justifier l’ajout de tout actif autre que BTC et ETH sur une base fiduciaire… c’est là le véritable obstacle, et non la règle elle-même. Voici pourquoi cela compte davantage que ce que suggère le titre. Dès qu’au moins 1 % des fonds retraite auront une porte légale d’accès à quelque chose comme KAS, le débat POW contre POS cessera d’être une bataille sur Twitter pour devenir une question de flux. Les baby-boomers ne passent pas aux memecoins. Ils passent à ce que leur conseiller peut défendre lors d’un examen de conformité, et « la chaîne POW la plus sécurisée qui ne s’appelle pas Bitcoin » est un argument bien plus facile à présenter que la plupart des présentations L1 que j’ai lues cette année. Je l’ai déjà dit : Kaspa et les autres chaînes POW renverseront les principaux noms POS au prochain cycle, non pas à cause d’un hype sur Twitter, mais parce que les fonds institutionnels veulent finalement le modèle de sécurité qu’ils connaissent déjà avec BTC. Cette ouverture dans les 401k est la première étape vers la concrétisation de cette thèse, avec un mécanisme de financement derrière. La vraie question — lorsque votre administrateur de plan autorisera enfin quelque chose d’autre que BTC/ETH, quel actif sera en tête de votre liste ?