Le test grandissant de x money aux États-Unis est un produit en dollars sur les réseaux Visa, et toute cryptomonnaie qui monte sur ce headline ne fait que trader de l’air. L’annonce de mars limitant les opérations à la monnaie fiduciaire a tout de même provoqué un coup de pouce pour DOGE, un réflexe à ignorer jusqu’à ce que X nomme un actif et une chaîne. Ce qui a été lancé : • Gestion des transferts, paiements QR, une carte de débit Visa et des dépôts via Cross River Bank, ouverts aux utilisateurs Premium+ États-Unis le 25 juin • Avantages annoncés : crédit d’inscription de 25 $, un APY de 6 % et des récompenses de 3 % sur la carte de débit, avec un taux situé 237 pb au-dessus du taux des fonds fédéraux à 3,63 % • Un taux de 6 % coûte 60 millions de dollars par an pour chaque milliard de dollars de soldes, avant tout revenu — une acquisition payante pure qui s’estompera selon le calendrier Où l’exposition aux jetons commence : • Cross River gère déjà la création et la destruction d’USDC ainsi que le règlement en stablecoin, donc le chemin de développement est court, mais X n’a rien sélectionné • La demande mécanique pour une cryptomonnaie commence avec un stablecoin nommé, une chaîne et un chemin de dépôt, puis un volume sur chaîne attribuable • Les demandes concernant Solana et Arbitrum dans les réponses sont des listes de souhaits sans statut de feuille de route