La plus grande fuite financière dans la plupart des comptes salariaux n’est pas une commission cachée. C’est la décision de ne rien faire. La plupart des comptes salariaux et d’épargne indiens génèrent environ 2,5 à 3,0 % d’intérêts. Après impôts, un rendement de 3 % devient environ 2,1 % pour une personne dans la tranche d’imposition de 30 %. Si l’inflation est en moyenne de 6 %, le pouvoir d’achat diminue de près de 3,9 % par an en termes réels. C’est pourquoi l’argent sécurisé ne préserve pas toujours la richesse. Sur 12 ans, 10 lakh ₹ générant 2,7 % d’intérêts atteint environ 13,77 lakh ₹ en valeur nominale. Mais après prise en compte de l’inflation de 6 %, son pouvoir d’achat tombe à environ 6,84 lakh ₹ en monnaie d’aujourd’hui. Le capital reste intact. Son pouvoir d’achat, non. La solution la plus simple n’est généralement pas un nouveau produit d’investissement. C’est d’activer la fonction Auto-Sweep de votre banque, qui transfère automatiquement les soldes excédentaires vers des dépôts à terme liés, tout en gardant les fonds disponibles pour les paiements UPI, les retraits aux guichets automatiques et autres transactions lorsque nécessaire. La vraie erreur consiste à traiter un fonds d’urgence et un excédent inactif comme la même chose. #PersonalFinance #MoneyManagement #FinancialLiteracy