L’IA transforme les transactions sur chaîne, mais la véritable valeur ne réside pas dans la capacité à prédire les prix. Cette année, de plus en plus de projets Web3 intègrent des fonctionnalités d’IA. Certains offrent des analyses de marché, d’autres regroupent les actualités, et certains répondent à diverses questions liées aux transactions. Mais après avoir étudié @Velvet_Capital, j’ai compris qu’ils ne cherchaient pas seulement à créer un « assistant IA », mais à développer un système IA capable de participer à l’ensemble du processus de transaction. L’entreprise le désigne comme le Velvet Unicorn. Beaucoup, en entendant « IA », pensent d’abord à un chatbot : poser une question, obtenir une réponse, et c’est terminé. Mais dans la conception de Velvet, le rôle de l’IA ne se limite pas à fournir des informations ; il s’agit de relier « recherche, analyse, décision et exécution » en un processus complet. Par exemple, vous pouvez directement demander : « Quels sont les tokens à surveiller sur Base aujourd’hui ? » « Analysez la tendance technique actuelle du BTC. » « Quel pool DeFi offre actuellement un rendement plus attrayant ? » L’IA ne se contente pas d’organiser les données ; elle combine simultanément les données on-chain, les tendances du marché, l’engagement communautaire, l’analyse technique et les signaux de risque, afin que vous n’ayez pas à ouvrir plusieurs sites pour comparer les informations. Ce qui est encore plus intéressant, c’est que Velvet utilise une architecture Multi-Agent, et non un seul modèle chargé de tout gérer. Le système est composé de différents rôles — par exemple Researcher, Analyst, Trader, Executor — chaque agent ayant ses propres responsabilités et collaborant entre eux pour accomplir les tâches. Cette conception réduit non seulement le risque d’hallucinations de l’IA, mais rend également l’analyse et l’exécution plus professionnelles. Je trouve ce concept très similaire à une équipe de trading : quelqu’un collecte les informations du marché, quelqu’un analyse les données, quelqu’un élabore la stratégie, et enfin un trader effectue la commande. Autrefois, cela nécessitait une équipe entière ; aujourd’hui, Velvet tente de le réaliser grâce à une collaboration entre agents IA. Un autre aspect qui m’a marqué est que Velvet Unicorn possède une capacité d’apprentissage continu. Chaque résultat d’analyse et chaque exécution de transaction génèrent un mécanisme de rétroaction qui optimise constamment les prompts des agents, leurs processus décisionnels et la qualité de leur exécution. Autrement dit, il ne se contente pas de fournir des réponses fixes ; il vise à s’améliorer continuellement grâce aux données du marché et aux résultats réels des transactions. Je pense que la véritable valeur de l’IA dans les transactions on-chain n’est jamais d’assurer des gains ni de prédire magiquement le prochain coin à multiplier par 100, mais plutôt de nous aider à identifier plus rapidement les points essentiels au milieu d’une quantité énorme d’informations, à réduire le temps consacré à des recherches répétitives, et à concentrer davantage d’énergie sur la stratégie et la gestion des risques. Si, à l’avenir, l’IA peut relier recherche, analyse, trading et même gestion d’actifs, alors son rôle ne sera plus simplement celui d’un outil, mais plutôt celui d’un partenaire intelligent disponible 24/7 pour le trader. C’est probablement aussi la direction que Velvet souhaite emprunter : faire en sorte que l’IA ne se contente pas de répondre à vos questions, mais participe véritablement à chacune de vos décisions on-chain.