https://t.co/CahGF3EREm 【Investissement en actions】 Ce que les perdants font toujours ! Les personnes qui subissent de lourdes pertes doivent arrêter immédiatement〇〇 Masaaki Uoka [Titulaire d’un MBA, auteur de 31 ouvrages sur les affaires] #AIrésumé Stratégie d’investissement visant à transformer les baisses du marché en alliées pour atteindre 100 millions de yens en actifs 🔳 Les investisseurs ayant considérablement augmenté leur patrimoine exploitent les baisses du marché Les investisseurs ayant considérablement accru leur patrimoine partagent une caractéristique commune : au lieu de fuir les baisses brusques ou les krachs, ils en font une opportunité d’acheter des actions solides à bas prix. 🔳 Il est essentiel de prévoir que des baisses du marché se produiront à nouveau Lorsque les baisses dépassent 20 %, de nombreux investisseurs particuliers sont poussés à vendre à perte ou à quitter le marché. Il est donc crucial de se préparer à transformer ces baisses en opportunités, et non en crises. 🔳 Privilegier l’investissement en actions comme protection contre l’inflation Au Japon, une inflation d’environ 3 % ou plus persiste depuis 2022. Conserver uniquement des liquidités entraîne une baisse de la puissance d’achat réelle ; il est donc nécessaire de réaliser des rendements supérieurs au taux d’inflation. 🔳 Exemple de perte de pouvoir d’achat de 1 million de yens Si une inflation de 3 à 4 % se maintient pendant cinq ans, la valeur réelle de 1 million de yens actuels chutera à environ 860 000 yens, démontrant que conserver des liquidités comporte également des risques. 🔳 Définir clairement vos objectifs d’investissement dès le départ Il est essentiel de déterminer pourquoi vous investissez en actions, quel montant d’actifs vous avez besoin, et dans quel délai vous souhaitez atteindre cet objectif. À partir de là, élaborez une feuille de route inversée. 🔳 Établir des objectifs intermédiaires progressifs jusqu’à 100 millions de yens Par exemple, passez progressivement de 5 millions à 10 millions de yens, puis de 10 à 20 millions, puis de 20 à 40 millions — adoptez une approche en étapes pour augmenter votre patrimoine. 🔳 Les apports financiers sont également un levier essentiel pour la construction du patrimoine Ne vous limitez pas uniquement à faire fructifier de petits montants par le trading. Une fois que vous avez acquis des compétences en investissement, il est raisonnable d’injecter des fonds supplémentaires provenant de votre salaire ou de vos économies. 🔳 Évitez les apports importants au début de votre parcours Si vous êtes encore débutant et incapable d’exploiter efficacement vos fonds, un apport important risque d’amplifier vos pertes. Augmentez progressivement votre capital après avoir acquis suffisamment d’expérience. 猊 Ne misez pas uniquement sur les actions recommandées par autrui Choisir des actions uniquement sur la base des conseils d’autrui empêche le développement de votre propre jugement et de la cohérence de votre stratégie, et vous pousse facilement à vendre en cas de baisse des cours. Il est donc essentiel d’analyser et de décider par vous-même. 猊 Vérifiez vous-même vos résultats d’investissement En ayant choisi vous-même vos actions, vous pouvez analyser pourquoi elles ont augmenté ou baissé, et ainsi améliorer continuellement vos décisions et stratégies. 猊 Prenez pleinement la responsabilité de vos décisions d’investissement Investir uniquement sur la base des recommandations d’autrui vous pousse facilement à rejeter la faute sur des tiers en cas de perte. Il est indispensable d’adopter une approche fondée sur l’analyse personnelle, la prise de décision autonome et la responsabilité personnelle. 猊 Créez une liste de suivi et un carnet d’investissement Avant tout, ajoutez les actions prometteuses à une liste de suivi, et notez vos raisons d’investissement ainsi que vos critères de décision. Cela vous permettra d’agir selon votre stratégie préétablie plutôt que sous l’emprise des émotions lors d’un krach. 猊 Consultez directement les résultats financiers des entreprises Pour prendre des décisions d’investissement éclairées, il est nécessaire d’accéder directement aux informations fiables, telles que les rapports annuels des entreprises. L’utilisation de l’IA pour résumer ces documents et extraire les informations essentielles est également une méthode efficace. 猊 Utilisez l’IA pour organiser les informations Laissez à l’IA les tâches simples comme la synthèse des résultats financiers ou l’extraction d’informations, et concentrez votre temps sur les aspects nécessitant un jugement humain — comme les tendances sectorielles ou les prévisions futures. 猊 La capacité à acheter lors des krachs détermine l’expansion du patrimoine Pour atteindre 100 millions de yens, il ne suffit pas d’accumuler des bénéfices dans un marché normal ; la capacité à acheter des actions solides à bas prix pendant les krachs constitue une différence majeure. 猊 Expérience du krach de 2008 En 2008, le Nikkei 225 a chuté à environ 7 000 points ; j’étais moi-même dans une situation si critique que je risquais de quitter le marché si les cours continuaient de baisser. Mais en restant présent, j’ai pu profiter du rebond ultérieur. 猊 Expérience d’une baisse précédente d’environ 55 % Le krach de 2008 a entraîné une chute d’environ 55 %. Par la suite, plusieurs autres baisses brutales se sont produites : le tsunami du Japon oriental en 2011, le choc du COVID-19 en 2020 et la hausse soudaine des taux américains en 2022. 猊 Sélectionnez soigneusement les actions solides pendant les krachs Ne vous contentez pas d’acheter n’importe quelle action dont le cours a baissé. Il est essentiel d’en choisir parmi celles que vous suivez régulièrement et qui sont devenues sous-évaluées en raison du krach. 猊 Méfiez-vous du « surconfiance » chez les débutants Au début, les investisseurs agissent avec prudence, mais dès que des bénéfices apparaissent, ils ont tendance à surestimer leur méthode, augmenter brusquement leurs investissements et arrêter d’apprendre ou de collecter des informations. 猊 Continuez à apprendre même après avoir réalisé des bénéfices Même après avoir acquis une expérience, consultez les avis d’autres investisseurs et analysez régulièrement vos propres transactions pour développer la capacité à rester calme et rationnel lors des krachs. 猊 Faites attention aux « pièges à valeur » Certaines actions peuvent sembler sous-évaluées selon leurs performances ou indicateurs financiers, mais ne bénéficient pas d’un afflux de capitaux et ne rebondissent pas. Il ne faut pas investir uniquement parce qu’une action semble bon marché ; il est également nécessaire d’évaluer l’offre et la demande. 猊 Stratégie : cibler les baisses brutales des grandes actions solides Pour éviter les pièges à valeur, il est possible de cibler les grandes actions solides — largement reconnues par les investisseurs nationaux et internationaux — lorsqu’elles subissent une forte baisse pendant un krach. 猊 Même les grandes actions peuvent connaître une forte hausse sur le long terme Au cours des 10 dernières années, certaines grandes actions bien connues — dans les secteurs de la construction lourde, de la construction navale ou bancaire — ont vu leur cours augmenter d’environ 10 fois. Même les grandes actions offrent donc un potentiel élevé de croissance. 猊 Soyez particulièrement vigilants lorsque le marché semble rassuréLorsque de nombreux investisseurs sont sur leurs gardes, les préparatifs sont déjà en cours, ce qui rend les effondrements majeurs moins probables ; en revanche, les fortes baisses surviennent souvent lorsque tout le monde commence à penser avec confiance : « Cette fois-ci, c’est différent. » 🔳 Définir des seuils de baisse comme repères lors d’un effondrement Lorsqu’un effondrement commence réellement, au lieu de tenter de prédire précisément le creux, il est recommandé d’anticiper plusieurs scénarios en se basant sur des baisses typiques de 20 %, 35 % ou 50 % environ. 🔳 Analyser d’abord la cause de l’effondrement Au lieu d’acheter précipitamment dès le début d’une chute brutale, il est essentiel d’identifier et de clarifier la cause sous-jacente — crise financière, récession économique, guerre, changement de politique — afin de définir la nature de cet effondrement. 🔳 Déterminer à l’avance le montant à investir et sa répartition En fixant à l’avance le montant total à investir lors d’un effondrement, ainsi que la répartition en pourcentage entre les actifs ou secteurs ciblés, on réduit facilement les décisions de trading émotionnelles. 🔳 Choisir à l’avance les actifs à acheter en cas d’effondrement Il est trop tard pour commencer à analyser les entreprises une fois la chute déclenchée ; il est donc crucial de sélectionner à l’avance, en période normale, les entreprises ou secteurs que l’on souhaite acheter en cas d’effondrement. 🔳 Vérifier systématiquement après un effondrement Il faut vérifier si les actifs achetés ont ensuite augmenté ou continué de chuter, et analyser les erreurs de jugement pour en tirer des enseignements et les intégrer à la stratégie suivante. 🔳 La stratégie d’achat supplémentaire après une position inverse est également une option Après avoir pris une position inverse au début d’un effondrement, il est possible d’ajouter progressivement des achats une fois confirmé un retournement du marché ; cette technique s’adapte aux différentes situations. 🔳 Les baisses brutales durant un effondrement sont courtes Une chute brutale peut se produire en seulement trois jours environ ; préparer son plan après le début d’un effondrement est donc trop tardif — la préparation en période normale détermine le résultat. 🔳 Anticiper plusieurs scénarios de crise Il est conseillé d’envisager divers scénarios — catastrophes naturelles, guerres, etc. — pour estimer jusqu’où le marché pourrait baisser dans chaque cas, et de définir à l’avance les actifs à acheter et l’ordre des actions à entreprendre dans chaque situation. ListItemIcon L’utilisation de la négociation à effet de levier lors d’un effondrement comporte des risques élevés ; sans connaissance ni stratégie adéquate, elle peut entraîner une perte massive d’actifs et vous exclure du marché. ListItemIcon Les investisseurs préparés sont les mieux placés pour exploiter les effondrements Le point clé pour transformer un effondrement en opportunité d’élargissement du patrimoine réside dans la préparation anticipée : sélection des actifs à surveiller, montant d’investissement, répartition des fonds et procédures d’achat/vente doivent tous être définis à l’avance.