Wise Plc, l'entreprise de paiements transfrontaliers cotée à Londres, fait face à un problème de conformité majeur. Les procureurs belges enquêtent sur des activités potentielles de blanchiment d'argent impliquant la plateforme de l'entreprise, et la réaction du marché a été rapide et sévère.
Les actions de Wise ont chuté jusqu'à 19 % en séance le 1er juin, marquant la pire performance journalière de l'entreprise depuis son introduction en bourse en 2021. En milieu de matinée, l'action avait repris un peu de terrain, mais restait néanmoins en baisse d'environ 13 %.
Ce que les procureurs belges examinent
Le parquet de Bruxelles a ouvert son enquête l'année dernière. Au cœur de l'enquête : des comptes Wise supposément liés à des transactions suspectes dépassant 500 millions d'euros, soit environ 582 millions de dollars.
Ces transactions seraient liées à des affaires de fraude, de trafic de drogue et de corruption couvrant plus de 30 pays. L'enquête a été déclenchée par des demandes d'assistance transfrontalière qui ont identifié les comptes Wise comme des canaux pour ces fonds suspects.
Wise a confirmé qu'elle coopère avec les enquêteurs. L'entreprise a également souligné que les procureurs n'ont encore révélé aucune découverte spécifique.
Un motif, pas un incident isolé
En 2022, la Banque nationale de Belgique a émis une ordonnance de mise en conformité contre Wise, exigeant à l'entreprise de remédier aux lacunes dans ses processus de diligence raisonnable client.
En juillet 2025, Wise a réglé avec six États américains une amende de 4,2 millions de dollars pour des lacunes dans son programme de lutte contre le blanchiment d'argent.
Wise n’est loin d’être la seule entreprise financière à faire l’objet de ce genre de surveillance en Belgique. ING et Worldline ont tous deux été ciblés par des enquêtes similaires dans le pays, reflétant une campagne réglementaire plus large contre les entreprises de paiement opérant dans les hubs financiers européens.
Ce que cela signifie pour les investisseurs
Wise embauche du personnel pour des postes liés aux stablecoins, ce qui témoigne d'une volonté de s'étendre aux services d'actifs numériques. Des problèmes réglementaires de cette ampleur pourraient facilement retarder ou compromettre ces projets, car les autorités financières ne sont pas enclines à approuver de nouvelles lignes de produits pour des entreprises faisant l'objet d'une enquête pénale active pour blanchiment d'argent.
Pour toute personne détenant des actions de Wise ou envisageant une position, la variable clé est de savoir si les systèmes de conformité de Wise étaient suffisamment solides pour détecter 500 millions d’euros d’activités suspectes circulant sur sa plateforme, et si les procureurs estiment que l’entreprise a fait suffisamment lorsqu’il y a eu des signaux d’alerte. Cette distinction, entre négligence et intention, déterminera probablement si l’affaire se conclura par une amende ou quelque chose de bien pire.