Les États-Unis amendent Paxful de 4 millions de dollars pour des fonds liés au trafic et à la fraude

Dans une action d'application de la loi à haut profil, Paxful, la plateforme d'échange peer-to-peer de crypto-monnaies, a été ordonnée de payer 4 millions de dollars après avoir reconnu qu'elle avait délibérément tiré profit de criminels ayant utilisé sa plateforme en raison de contrôles laxistes contre le blanchiment d'argent. Le Département de la Justice a indiqué que Paxful s'était déclarée coupable en décembre de conspiration pour promouvoir la prostitution illégale et de transmission volontaire de fonds issus de crimes, en violation des exigences fédérales en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. Le gouvernement a également précisé que, entre janvier 2017 et septembre 2019, Paxful a facilité plus de 26 millions d'échanges d'une valeur de près de 3 milliards de dollars, générant environ 29,7 millions de dollars de revenus tout en fermant les yeux sur les activités illicites. L'affaire repose sur la manière dont une plateforme s'est présentée comme une plateforme d'échange tolérante et à faible exigence d'information tout en négligeant les garanties fondamentales. Le dépôt du DOJ souligne que le modèle économique de Paxful dépendait de l'attractivité pour les utilisateurs criminels en minimisant les obligations de conformité.

Le Département de la Justice a souligné que Paxful avait convenu que la pénalité pénale appropriée serait de 112,5 millions de dollars, mais les procureurs ont déterminé que l'entreprise ne pouvait pas payer plus de 4 millions de dollars. L'accord reflète une initiative plus large des autorités fédérales pour limiter les plateformes de crypto-monnaie qui ne mettent pas en œuvre ou n'appliquent pas de mesures de lutte contre le blanchiment d'argent, particulièrement lorsqu'elles facilitent des activités illégales telles que la fraude, l'extorsion, la prostitution et la traite. Le département a déclaré que Paxful avait tiré profit du transfert d'argent pour des criminels qu'elle avait attirés avec la promesse d'une conformité minimale, un mécanisme que les procureurs ont décrit comme corrosif pour la finance légitime et pour les utilisateurs cherchant des services légaux.

L'affaire remonte à la période de croissance ambitieuse de Paxful entre 2017 et 2019, durant laquelle la plateforme aurait géré des dizaines de millions d'échanges et généré des revenus substantiels malgré les avertissements des enquêteurs concernant les lacunes en matière de LBC. Les procureurs ont soutenu que le message marketing de Paxful, qui mettait en avant l'absence d'informations requises sur les clients, associé à des politiques qu'elle savait non mises en œuvre ou appliquées, a créé un environnement permissif pour les acteurs illicites. Les soutiens de l'affaire affirment que cette approche a permis aux acteurs criminels de faire transiter des fonds via Paxful plus facilement qu'à travers des canaux réglementés.

La description du Département de la Justice de l'éthique opérationnelle de Paxful est complétée par une connexion notable entre secteurs : la plateforme crypto avait des liens avec Backpage et un site similaire pendant une période s'étendant de 2015 à 2022, une relation que le gouvernement affirme avoir contribué aux bénéfices de Paxful, estimés à environ 2,7 millions de dollars. Alors que la plateforme de Backpage a été fermée en raison d'activités illégales, l'alliance avec Paxful est citée comme un exemple concret de la manière dont les réseaux illicites ont exploité les infrastructures crypto pour monétiser des actes répréhensibles. Le département a noté que les fondateurs de Paxful se sont publiquement vantés de l'« effet Backpage », présentant la collaboration comme un catalyseur de croissance, une affirmation que le gouvernement a utilisée pour illustrer une stratégie délibérée visant à faciliter les transactions criminelles.

L'affaire éclaire également la sortie définitive de Paxful du marché. La plateforme d'échange a arrêté ses activités en novembre, et le message d'annonce de la fermeture d'octobre—ultérieurement archivé—décrivait cette décision comme une réponse à « l'impact durable des comportements répréhensibles historiques des anciens cofondateurs Ray Youssef et Artur Schaback avant 2023, combiné à des coûts opérationnels insoutenables issus de efforts intensifs de remédiation de la conformité ». Youssef a contesté publiquement le moment de la fermeture, suggérant que l'entreprise aurait dû fermer lorsqu'il a quitté l'entreprise. Entre-temps, Schaback, l'ancien directeur technique de Paxful, a plaidé coupable en juillet 2024 à la conspiration pour ne pas avoir maintenu un programme AML efficace et attend son prononcé de peine, un juge californien ayant reporté son audience de janvier à mai pour tenir compte de sa coopération continue avec les autorités. Le compte rendu du DOJ précise qu'un bilan plus vaste—au-delà du leadership de Paxful—s'étend aux utilisateurs, employés et à l'écosystème crypto dans son ensemble.

Alors que les autorités poursuivaient l'affaire, les responsables ont souligné que l'affaire Paxful n'est pas un incident isolé, mais fait partie d'un effort plus vaste visant à renforcer les attentes réglementaires sur les marchés de cryptomonnaies. Le département a souligné la nécessité de vérifications rigoureuses de la connaissance du client, de programmes complets de conformité anti-blanchiment et d'une surveillance proactive des activités suspectes afin de dissuader les utilisations illicites des actifs numériques. Les implications s'étendent à d'autres plateformes opérant dans le même domaine, signifiant que les modèles permissifs à faible supervision attireront une surveillance accrue de la part des forces de l'ordre fédérales et des régulateurs.

• Paxful a reçu une amende pénale de 4 millions de dollars après avoir plaidé coupable à un complot lié à des activités illégales et à des violations des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent, les procureurs notant une amende maximale potentielle de 112,5 millions de dollars.
• De 2017 à 2019, Paxful a facilité plus de 26 millions d'échanges d'une valeur de près de 3 milliards de dollars et a généré environ 29,7 millions de dollars de revenus, selon les documents du DOJ.
• Le DOJ caractérise Paxful comme profitant de la facilitation de criminels en minimisant les contrôles AML et en ne respectant pas les lois applicables sur le blanchiment d'argent.
• Les procureurs ont lié Paxful à des flux de revenus illicites via des partenariats avec Backpage et des plateformes similaires, décrivant des bénéfices d'environ 2,7 millions de dollars liés à ces connexions.
• L'entreprise a mis fin à ses activités en novembre, invoquant des comportements passés des anciens cofondateurs et les coûts de la réparation de la conformité, avec des actions juridiques en cours entourant l'affaire Schaback et l'enquête plus large.
• Le cas illustre comment les agences de mise en œuvre intensifient leur surveillance des plateformes de crypto-monnaie qui permettent une diligence raisonnable laxiste et des activités à haut risque, renforçant les attentes en matière de programmes AML dans tout le secteur.

Sentiment : Baissier

Contexte du marché : L'action de Paxful s'aligne sur un resserrement plus vaste des normes AML pour les crypto-monnaies, alors que les régulateurs cherchent à normaliser les attentes en matière de conformité sur les plateformes peer-to-peer, les plateformes d'échange et d'autres services d'actifs numériques, influençant la liquidité, le sentiment de risque et le rythme de l'application dans l'ensemble de l'industrie.

Le règlement du DOJ avec Paxful souligne un moment décisif pour le paysage des plateformes crypto. Pour les utilisateurs, il signale que les fournisseurs doivent démontrer une diligence vérifiable dans leurs programmes de LCB/FT ou faire face à des sanctions concrètes et à un dommage réputationnel. Pour les opérateurs, cette affaire renforce la nécessité d'aligner la conception de la plateforme, l'onboarding des utilisateurs et la surveillance des transactions sur les exigences juridiques établies, plutôt que de s'appuyer sur des récits marketing sur l'anonymat ou la minimisation des informations. Ce développement est également important pour les concepteurs et les décideurs politiques. Il met en lumière les coûts des contrôles laxistes et le risque que les activités illicites sapent la confiance dans les écosystèmes de finance décentralisée, incitant les entreprises crypto à investir davantage dans la technologie de conformité, la surveillance en temps réel et des cadres de gouvernance robustes.

Du point de vue d’un investisseur, les mesures d’application comme celle-ci peuvent influencer la tarification des risques et les cycles de financement des plateformes de crypto-monnaie, en particulier celles ayant une base d’utilisateurs internationale ou des systèmes de paiement complexes. Le récit de Paxful — centré sur les déclarations publiques des fondateurs, les lacunes internes en matière de politique et les mesures de remédiation tardives — sert de mise en garde sur la fragilité des modèles économiques qui reposent sur des postures de conformité permissives. Dans un marché où les utilisateurs exigent de plus en plus de transparence et d’alignement réglementaire, ce cas souligne pourquoi des programmes CDD crédibles ne sont pas simplement une case à cocher légale, mais un pilier essentiel de la fiabilité de la plateforme et de sa viabilité à long terme.

• La date de la sentence de Schaback reste incertaine, une audience en mai continuant de se dérouler tandis que les procureurs intègrent la coopération continue dans la recommandation du gouvernement.
• Toutes les actions ou divulgations supplémentaires liées à l'ancienne direction de Paxful pourraient émerger dans le cadre des enquêtes et des accords connexes.
• Les régulateurs pourraient intensifier la surveillance d'autres plateformes d'échange P2P et de marchés non custody pour évaluer les contrôles CFT, les capacités de surveillance et la préparation à l'application.
• Les réactions plus larges du marché pourraient refléter un changement de sentiment de risque alors que les plateformes ajustent leurs investissements en matière de conformité et leurs normes de gouvernance en réponse à des affaires d'application de la loi à fort impact.

• Communiqué de presse du Département de la Justice des États-Unis : La plateforme d'échange d'actifs virtuels a été condamnée pour violation de la Travel Act et d'autres infractions fédérales (lien fourni dans le dossier du DOJ).
• Publication officielle du département de la justice sur X/Twitter confirmant les détails de l'affaire et le statut de la peine.
• Annonce de fermeture de Paxful (archivée) : annonce de fermeture de Paxful, notant les conduites inappropriées et les coûts de remédiation.
• Déclarations et couverture entourant la réponse de Ray Youssef à la fermeture de Paxful et à la plaidoirie de culpabilité d'Artur Schaback.
• Rapports connexes sur l'effet supposé « Backpage » de Paxful et les collaborations historiques de la plateforme citées par les poursuivants.

L'affaire Paxful illustre comment les mesures d'application liées aux contrôles CFT peuvent redéfinir les opérations et la viabilité des plateformes de crypto-monnaies qui reposent sur une croissance rapide et une conformité minimale. En liant des sanctions importantes à des comportements illégaux avérés et en mettant en évidence des liens explicites avec des activités illicites, les autorités envoient un signal clair : des programmes CFT solides et transparents sont fondamentaux, non optionnels. Alors que le secteur évolue, les plateformes peuvent être amenées à réévaluer leurs pratiques d'onboarding, de filtrage des transactions et de gouvernance afin de résister à une surveillance réglementaire accrue et de restaurer ou préserver la confiance des utilisateurs dans un paysage qui continue d'équilibrer innovation et responsabilité.

Cet article a été initialement publié sous Les États-Unis infligent une amende de 4 M$ à Paxful pour des fonds liés au trafic et à la fraude sur Crypto Breaking News – votre source de confiance pour les actualités crypto, les nouvelles Bitcoin et les mises à jour blockchain.