Titre : Le Trésor britannique demande aux banques et aux cabinets d'avocats des études de cas « encourageantes » de lutte contre le blanchiment d'argent alors que les risques liés aux crypto-monnaies et à l'IA augmentent Le Trésor a lancé un appel rapide à témoignages demandant aux banquiers, avocats et autres entreprises de la City de fournir des exemples concrets montrant comment ils ont empêché l'entrée d'argent sale au Royaume-Uni. Les ministres souhaitent des études de cas tangibles pour démontrer que les systèmes nationaux de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB), de lutte contre le financement du terrorisme et de mise en œuvre des sanctions fonctionnent réellement — un message qu'ils prévoient d'inclure dans leur soumission à l'organisme mondial de surveillance cette année. Cette initiative intervient alors que le Royaume-Uni prépare ses documents pour le Groupe d'action financière (GAFI). Le gouvernement doit soumettre son dossier d'évidence d'ici octobre ; les examinateurs du GAFI effectueront ensuite une évaluation sur place au Royaume-Uni l'été prochain, dans le cadre du processus d'évaluation mutuelle du GAFI qui aboutira en 2027. Les responsables s'efforcent de rassembler des exemples démontrant que la City a « relevé le niveau » depuis son évaluation médiocre du GAFI en 2018, qui a alimenté la perception de Londres comme un paradis pour l'« argent sale ». Les responsables sont sous pression. L'Agence nationale de lutte contre la criminalité estime que quelque 100 milliards de livres sterling sont blanchis chaque année à travers ou au sein du Royaume-Uni, les services juridiques et financiers servant parfois de canal pour les fraudeurs, les trafiquants, le commerce illicite de drogue et d'autres formes de criminalité organisée. Les évaluations nationales des risques du Royaume-Uni ont classé répétitivement le secteur juridique comme « à haut risque » depuis 2017. L'agence de notation Moody's a averti que la pression s'intensifie à mesure que le Royaume-Uni approche de l'évaluation du GAFI. Moody's a noté que « des milliards sont dépensés chaque année au Royaume-Uni pour la supervision, avec des centaines d'entreprises refusées à l'entrée du système financier après une diligence raisonnable, pourtant environ 100 milliards de livres sterling sont toujours blanchis chaque année », et a indiqué que les examinateurs du GAFI questionneront dans quelle mesure les contrôles et l'application des sanctions britanniques réduisent réellement les risques. La demande du Trésor invite les entreprises à soumettre des cas datant de 2022 et ultérieurs, démontrant qu'elles ont refusé d'onboarder ou ont activement éliminé des clients potentiellement à haut risque, ou où l'intervention d'une entreprise a ultérieurement déclenché une enquête ou une poursuite étatique. L'appel cherche également des exemples où la détection de signaux d'alerte a conduit les entreprises à modifier le type de clients qu'elles acceptent ou à ajuster leurs contrôles. Les ministres sont particulièrement conscients des menaces évolutives. Le gouvernement a souligné la montée en puissance des fraudes d'investissement assistées par l'IA et l'utilisation croissante des crypto-monnaies — des outils qui peuvent masquer l'origine des transactions — comme de nouveaux défis pour les systèmes et l'application de la LCB. Un porte-parole du Trésor a déclaré : « Nous prenons des mesures fermes et coordonnées à travers le gouvernement et l'industrie pour lutter contre la criminalité économique. Nous avons mis en place de nouvelles stratégies, renforcé nos capacités d'application et augmenté le financement destiné à perturber ceux qui cherchent à abuser de l'économie britannique. Comme on pouvait s'y attendre, le gouvernement entretient régulièrement un dialogue avec l'industrie sur ce sujet — et les préparatifs pour l'évaluation du GAFI en 2027 ne font pas exception. » Pourquoi les observateurs des crypto-monnaies devraient s'en préoccuper : l'évaluation du GAFI pourrait façonner les futures attentes britanniques en matière de LCB pour les prestataires de services d'actifs virtuels et autres entreprises liées aux crypto-monnaies. La collecte d'évidences par le Trésor montre que Londres souhaite démontrer des améliorations concrètes, mais les examinateurs internationaux rechercheront des résultats mesurables — et non simplement des anecdotes — alors que le Royaume-Uni cherche à contester l'idée qu'il reste une juridiction attrayante pour les fonds blanchis.
Le Trésor britannique recherche des études de cas sur la lutte contre le blanchiment d'argent avant l'examen du GAFI face aux risques liés aux cryptomonnaies et à l'IA
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Résumé
Le Trésor britannique demande des études de cas sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme aux établissements financiers afin de soutenir son examen par le GAFI en 2027. La demande cible des exemples concrets à partir de 2022 où les entreprises ont rejeté des clients à haut risque ou ont aidé à des enquêtes. L'accent est mis sur le renforcement des défenses contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme face aux menaces liées à la crypto et à l'IA. Les soumissions sont à envoyer d'ici octobre, avec l'arrivée des inspecteurs du GAFI l'été prochain. Cet examen pourrait façonner les futures attentes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme pour les entreprises de crypto.
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