Points clés :
- La nouvelle règle de voyage en Thaïlande entre en vigueur le 27 février 2027, obligeant les entreprises de crypto-monnaies à vérifier la propriété des wallets auto-hébergés.
- Les opérateurs d'actifs numériques doivent conserver les informations sur les transactions pendant au moins cinq ans selon les nouvelles règles thaïlandaises.
- La SEC de la Thaïlande a consulté les parties prenantes avant de finaliser les exigences de la règle de voyage pour les transferts et les vérifications de wallet de crypto-monnaies.
La Thaïlande a finalisé de nouvelles exigences relatives à la règle de voyage pour les cryptomonnaies, couvrant les transferts dactifs numériques, les contreparties, les portefeuilles auto-hébergés et les registres de transactions.
La Securities and Exchange Commission a annoncé le cadre final le 2 septembre après avoir coordonné avec le Bureau thaïlandais de lutte contre le blanchiment d'argent. Les règles entrent en vigueur le 27 février 2027, offrant aux entreprises de biens numériques autorisées près de six mois pour mettre à jour leurs systèmes.
Le cadre exige que les opérateurs collectent les informations de transfert, évaluent les contreparties et transmettent les détails de l'expéditeur et du bénéficiaire lors de l'envoi d'actifs à un autre fournisseur réglementé. Il introduit également des exigences spécifiques de vérification lorsque les clients effectuent des transactions via des wallets qu'ils contrôlent directement.
La règle de voyage crypto en Thaïlande ajoute la vérification du wallet
La nouvelle règle de voyage sur les crypto-monnaies en Thaïlande exigera que les opérateurs d’actifs numériques collectent des informations sur les clients et les contreparties des transactions. Ces règles couvrent les transferts entre entreprises réglementées et les transactions impliquant des wallets que les utilisateurs contrôlent directement.
Les wallets auto-hébergés permettent aux utilisateurs de conserver leurs propres clés privées au lieu de confier leurs actifs à une plateforme d'échange centralisée ou à un autre custodien. Dans le nouveau cadre, un opérateur autorisé doit vérifier qu'un client possède ou contrôle un wallet auto-hébergé lorsque des crypto-monnaies sont transférées vers ou depuis ce wallet.
La exigence ajoute une étape de conformité supplémentaire pour les retraits et dépôts impliquant des wallets personnels. Les entreprises de crypto-monnaies devront disposer de systèmes capables d'identifier les clients, de vérifier la propriété des wallets et de conserver les informations transactionnelles requises pour les contrôles réglementaires.
Les opérateurs doivent également conserver les informations liées aux transactions d'actifs numériques pendant au moins cinq ans. Les dossiers doivent rester accessibles afin que les autorités de supervision puissent les examiner si nécessaire.
Les transferts entre entreprises de cryptomonnaies font l'objet de nouvelles règles
La règle de voyage crypto en Thaïlande introduit également des exigences de partage d'informations pour les transferts entre opérateurs de biens numériques réglementés. L'entreprise envoyant la transaction doit fournir des informations identifiant à la fois l'émetteur et le bénéficiaire avec l'instruction de transfert.
Les régulations sur les cryptomonnaies couvrent également les transactions qui passent par un opérateur intermédiaire. Ces mesures se concentrent sur la traçabilité des parties impliquées dans les transactions d'actifs numériques. Elles fournissent également aux entreprises réglementées davantage d'informations lors de l'examen des transferts en vue de détecter le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et les crimes financiers liés à la technologie.
La Thaïlande introduira le cadre après un processus de consultation qui a commencé plus tôt en 2026. L'autorité de régulation a sollicité des commentaires sur les principes principaux de la Travel Rule en mars, puis a ouvert une autre consultation sur les projets de réglementation en juin. Le calendrier final accorde aux opérateurs de crypto-monnaies près de six mois pour se préparer avant l'entrée en vigueur des règles.
La Thaïlande se rapproche des normes mondiales de lutte contre le blanchiment d'argent
La règle de voyage sur les crypto-monnaies en Thaïlande suit une adoption plus large de exigences similaires dans le secteur des actifs numériques. Les gouvernements ont appliqué le cadre du Groupe d’action financière aux transferts d’actifs virtuels et aux fournisseurs de services crypto.
La norme internationale exige que les entreprises réglementées collectent et transmettent des informations d'identification lorsqu'elles traitent des transferts d'actifs numériques éligibles. Le système rapproche la surveillance des transactions cryptographiques des contrôles déjà utilisés dans d'autres parties du secteur financier.
D'ici 2026, la plupart des juridictions couvertes par le dernier examen du GAFI ont introduit une législation sur la règle de transmission. Les nouvelles règles thaïlandaises étendent cette approche aux transactions impliquant des wallets personnels, un domaine qui peut nécessiter des vérifications différentes de celles effectuées sur les transferts entre plateformes centralisées.
La réglementation des cryptomonnaies en Thaïlande évolue vers une supervision plus large
La nouvelle règle de voyage sur les crypto-monnaies en Thaïlande élargit la supervision réglementaire au-delà de la délivrance de licences et des règles de négociation sur les plateformes d'échange.
À partir du 27 février, les opérateurs de biens numériques autorisés doivent collecter les informations sur les clients et les contreparties, vérifier la propriété ou le contrôle des wallets auto-hébergés et transmettre les données pertinentes entre fournisseurs réglementés. Ils doivent également conserver les informations sur les transactions pendant au moins cinq ans.
En même temps, la Thaïlande envisage un accès réglementé aux dérivés de crypto-monnaies et à des ETF nationaux de bitcoin et d'ethereum. Ces initiatives montrent que le régulateur combine un accès plus large aux investissements avec des contrôles renforcés en matière de LCB/FT et de supervision.
La Règle Travel est la plus avancée de ces modifications, car elle a déjà été finalisée. Les opérateurs disposent désormais jusqu'à février 2027 pour préparer leurs systèmes de conformité et de surveillance des transactions.
Cet article a uniquement une vocation informative et ne constitue pas un conseil juridique, financier ou d'investissement.
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