- La Thaïlande surveille désormais les transactions en USDT après que des données aient montré que les utilisateurs étrangers représentaient environ 40 % des vendeurs localement.
- Les autorités traitent désormais les flux de stablecoins comme de l'or liquide et des transferts de portefeuille selon les règles existantes de surveillance financière.
- Les données mondiales reliant les stablecoins à des activités illégales en crypto-monnaie ont influencé la Thaïlande pour renforcer la surveillance nationale du USDT.
Les autorités financières thaïlandaises ont augmenté surveillance des échanges de USDT après avoir constaté une forte participation étrangère sur les plateformes locales. La Banque de Thaïlande a lié une grande part de l'activité aux utilisateurs non-résidents. Les régulateurs classifient désormais les flux de stablecoins aux côtés d'autres canaux d'argent surveillés. La politique fait partie d'un effort plus large ciblant les risques liés à l'argent gris.
L'activité liée aux stablecoins attire l'attention des régulateurs
La Banque de Thaïlande a examiné les données de transactions provenant des plateformes cryptographiques nationales. L'examen a révélé que près de 40 % des vendeurs actifs de USDT étaient des utilisateurs étrangers. Les autorités ont constaté que cette activité entrait en conflit avec les règles de négociation nationales. En conséquence, les régulateurs ont placé les transactions en USDT sous une surveillance plus étroite.
Les responsables ont appliqué les mêmes normes de surveillance utilisées pour les mouvements d'espèces et le commerce de l'or. Ils ont également aligné les vérifications des stablecoins sur les règles de transfert des portefeuilles numériques. Les régulateurs ont souligné que les volumes de crypto-monnaie restent relativement faibles. Cependant, ils ont indiqué que la vitesse des transactions et l'opacité persistent constituent toujours des risques.
Le trading quotidien en cryptomonnaie en Thaïlande se chiffre en moyenne à environ 2,8 milliards de bahts. En parallèle, le trading quotidien en changes atteint environ 10 à 15 milliards de bahts. Les autorités ont déclaré que la taille du marché seule ne réduit pas l'exposition. Les actifs numériques peuvent toujours soutenir des flux de fonds non traqués.
Ordonnance gouvernementale élargit la portée de l'application
La politique s'inscrivait dans les directives gouvernementales du 9 janvier portant sur le commerce de l'or et les actifs numériques. L'ordre imposait des normes de déclaration plus strictes dans ces secteurs. Les plateformes de trading doivent désormais appliquer des vérifications d'identité des portefeuilles plus rigoureuses. Les autorités ont également élargi les exigences concernant les divulgations des transactions.
Plusieurs agences partagent désormais la responsabilité de l'application des lois. La banque centrale, le Département des recettes et d'autres services échangent des données sur les transactions. Cette structure permet d'identifier les mouvements importants ou inhabituels de fonds. Elle améliore également la visibilité au sein des systèmes de paiement opérant en Thaïlande.
Les responsables souhaitent combler les lacunes causées par une surveillance fragmentée. Les données partagées permettent une détection plus rapide d'activités irrégulières. Cela soutient également une application cohérente à travers les canaux financiers. Les régulateurs considèrent la coordination comme essentielle pour surveiller les flux transfrontaliers.
Les risques liés aux stablecoins globaux influencent la politique locale
Les tendances internationales ont influencé l'approche de la Thaïlande. Les stablecoins dominent la liquidité cryptographique mondiale. USDT reste le plus grand stablecoin par capitalisation. Il représente plus de 187 milliards de dollars, soit environ 64 pour cent du marché. USDC suit avec près de 75 milliards de dollars en circulation.
La croissance a suscité une surveillance accrue en raison des risques de mauvaise utilisation. Les entreprises d'analyse blockchain indiquent que les stablecoins représentaient 84 % des transactions illégales en crypto-monnaie l'année dernière. Le volume estimé d'activités illicites a atteint 154 milliards de dollars. Ces chiffres ont incité les régulateurs du monde entier à renforcer leur surveillance.
Tether a pris des mesures d'exécution à la suite de cela. Le entreprise mise en œuvre règles de gel du portefeuille liées aux listes de sanctions. Il a gelé plus de 3 milliards de dollars de USDT à l'échelle mondiale. Il a également bloqué plus de 182 millions de dollars liés à des adresses de la blockchain Tron suspectes.