Thaïlande’s le gouvernement a ordonné une répression généralisée contre l'argent dit gris, poussant les régulateurs à renforcer la surveillance du commerce de l'or et des actifs numériques et à relier les données financières entre les agences pour rendre plus difficile le blanchiment d'argent.
Les responsables utilisent le terme d'argent gris pour désigner les fonds qui circulent par le biais de canaux apparemment légaux mais qui remontent souvent à des syndicats criminels, à l'évasion fiscale ou à d'autres activités illicites, notamment lorsque les traders exploitent les écarts entre les anciennes règles relatives aux actifs physiques et les nouvelles plateformes de transactions numériques, une débit local rapporté.
Le Premier ministre Anutin Charnvirakul a exposé la démarche après avoir présidé une réunion de haut niveau au ministère des Finances vendredi, avec le ministre des Finances et vice-Premier ministre Ekniti Nitithanprapas et d'autres organismes chargés de combler les failles dans les transactions d'or sans livraison physique et dans les flux d'actifs numériques.
Les règles contre le blanchiment d'argent se resserrent pour l'achat d'or physique
Une partie centrale du plan est un Bureau des données, un système partagé qui relie les ensembles de données des agences concernées via une API ouverte, permettant aux autorités d'avoir une vision unique de l'activité suspecte liée à l'or, aux actifs numériques, aux portefeuilles électroniques, aux changes étrangers et à l'espèce, sans créer une nouvelle agence autonome.
Du côté de l'or, lutte contre le blanchiment d'argent les autorités ont été informées de réduire le seuil d'annonce obligatoire pour les achats de barres d'or, passant du niveau actuel de 2 millions de bahts à un chiffre nettement plus bas, dans le but de réduire le « blanchiment », où des montants importants sont fractionnés en transactions plus petites pour échapper à la détection.
Les régulateurs souhaitent également soumettre le commerce en ligne de l'or à une surveillance plus stricte. Le Département des Recettes étudie une nouvelle taxe spécifique sur les activités pour les plateformes qui facilitent les échanges d'or sans livraison physique, et le gouvernement souhaite une comptabilité plus rigoureuse, des comptes spéciaux pour les fournisseurs, ainsi qu'un rapport permettant des audits étatiques.
La Thaïlande vise à combler les failles entre l'or, l'argent liquide et le crypto-monnaie
Cette concentration sur l'or est également liée à l'histoire de la monnaie. Les responsables ont rapproché les flux inhabituellement importants liés à l'or de la force du baht, et Reuters a rapporté que le ministère des Finances étudiait une taxe et des plafonds possibles de négociation après qu'une appréciation du baht d'environ 10,3 % en 2025 ait accru la pression sur les exportateurs et les entreprises liées au tourisme.
Pour les cryptomonnaies, la Commission des valeurs mobilières et des changes a été chargée d'appliquer strictement la Règle du voyage, exigeant des fournisseurs d'actifs numériques qu'ils identifient à la fois l'expéditeur et le destinataire dans les transferts d'un portefeuille à un autre, resserrant ainsi le filet autour des flux qui s'appuyaient auparavant sur l'anonymat.
Anutin a présenté cette initiative comme une mise à jour de l'application qui couvre à la fois les anciens et les nouveaux canaux.
« Aujourd'hui, nous ne traitons pas seulement les menaces numériques modernes, mais aussi les crimes financiers « analogues », a-t-il déclaré, ajoutant : « Nous devons travailler comme une seule force intégrée pour protéger l'intérêt public et l'intégrité de notre système financier. »
Pour les échanges, les courtiers et autres fournisseurs de services, le changement signifie des attentes de conformité plus lourdes, des vérifications d'identité supplémentaires et un suivi plus strict des transferts touchant des plateformes réglementées, alors que la Thaïlande tente de rendre plus difficile le passage des fonds illicites entre l'or, l'argent liquide et le crypto sans laisser de trace.
Le message La Thaïlande se déplace pour freiner le « Grey Money » avec des réglementations plus strictes sur les cryptomonnaies et l'or a été publié(e) pour la première fois sur Cryptonews.