- La Corée du Sud se détourne de la déclaration obligatoire des transferts de crypto-monnaies supérieurs à 10 millions de won.
- La règle proposée aurait pu augmenter les signalements annuels d'opérations suspectes de 85 fois.
- Les autorités continueront d'étendre la règle de voyage, exigeant des informations d'identité pour tous les transferts.
Les autorités financières sud-coréennes ont renoncé à une proposition controversée qui aurait obligé les plateformes d'échange à signaler automatiquement les transferts dépassant 10 millions de wons (7 300 $) impliquant des plateformes de crypto-monnaies à l'étranger ou des wallets personnels.
Selon la proposition initiale, tout transfert dépassant le seuil aurait été considéré comme une transaction suspecte et signalé à l'Unité de renseignement financier (FIU), indépendamment du fait que la plateforme d'échange ait identifié des signes réels d'infraction.
Suite à des consultations avec l'industrie, les régulateurs ont désormais décidé de permettre aux plateformes d'échange d'évaluer elles-mêmes les risques de blanchiment d'argent (AML) plutôt que d'exiger des déclarations systématiques basées uniquement sur la taille des transactions.
Un responsable de l'UIF a déclaré que les entreprises devraient porter des jugements qualitatifs sur les risques plutôt que de déclarer mécaniquement les transactions simplement parce qu'elles dépassent un montant fixe.
La résistance du secteur a changé le débat
La proposition a déclenché une forte opposition de la part de l'industrie des cryptomonnaies en Corée du Sud. L'Alliance des plateformes d'échange d'actifs numériques (DAXA), qui représente les cinq plus grandes plateformes du pays, a soutenu que les rapports sur les transactions suspectes devraient rester liés à des évaluations de risque réelles plutôt qu'à des seuils de transaction.
Selon les estimations de l'industrie, cette règle aurait pu faire passer le nombre annuel de déclarations de transactions suspectes de 63 408 à plus de 5,44 million de dépôts.
Les plateformes d'échange ont averti qu'une augmentation de 85 fois submergerait les équipes de conformité et inonderait les régulateurs de rapports routiniers, rendant plus difficile l'identification d'activités véritablement suspectes.
DAXA a également soutenu que la proposition transférait effectivement la responsabilité des déclarations réglementaires des autorités aux plateformes d'échange en obligeant les entreprises à soumettre des rapports indépendamment du risque réel.
Extension de la règle de voyage reste
Alors que les autorités semblent prêtes à abandonner le reporting obligatoire basé sur des seuils, plusieurs autres modifications réglementaires restent en vigueur. Le gouvernement poursuit toujours ses plans pour supprimer le seuil actuel de 1 million de won pour les exigences de la règle de voyage.
Selon les règles en vigueur, les plateformes d'échange ne sont tenues de collecter et de partager les informations de l'expéditeur et du destinataire que pour les transferts supérieurs à 1 million de won. La modification étendrait ces obligations à tous les transferts, y compris les transactions inférieures au seuil actuel.
Pour les utilisateurs, cela signifie davantage de exigences de vérification d'identité pour les transferts cryptographiques transfrontaliers, quel que soit le montant de la transaction.
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Autres règles de conformité assouplies
Les autorités ont également assoupli plusieurs autres dispositions après avoir reçu les retours de l'industrie. La vérification renforcée des clients était initialement prévue pour devenir obligatoire pour toutes les transactions suspectes à haut risque.
Les régulateurs prévoient désormais d'exiger ces vérifications uniquement lorsque la plateforme d'échange détermine qu'une transaction présente des risques particulièrement élevés. Une exigence proposée obligeant les entreprises d'actifs virtuels à maintenir un ratio d'endettement inférieur à 200 % a également été reportée d'un an afin de donner aux opérateurs plus petits plus de temps pour se conformer.
En outre, les régulateurs ont assoupli les règles exigeant que l'infrastructure de lutte contre le blanchiment d'argent soit entièrement située en Corée du Sud. Les plateformes d'échange seront désormais autorisées à utiliser des services cloud à l'étranger, sauf lorsqu'elles traitent des données d'identification unique ou des informations de crédit personnelles.
Les règles finales sont encore en cours d'examen
La Commission des services financiers a récemment précisé qu'aucune décision finale n'a encore été publiée concernant la disposition de déclaration de 10 millions de won.
Le FIU continue d'examiner des approches alternatives avant que l'amendement ne devienne définitif. Bien que la direction à suivre semble claire, les régulateurs ont laissé la possibilité à une version révisée du cadre de déclaration d'émerger avant sa mise en œuvre.
Si le projet de modification révisé passe les examens du ministère de la législation gouvernementale et d'autres agences, les règles mises à jour devraient entrer en vigueur le 20 août.
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