La Corée du Sud assouplit les règles de lutte contre le blanchiment de cryptomonnaies et supprime le seuil automatique de déclaration de 10 millions de wons

La Corée du Sud assouplit les règles de déclaration proposées pour les crypto-monnaies après une opposition du secteur Les autorités sud-coréennes ont assoupli certaines parties d'une réforme proposée de la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) pour les crypto-monnaies, en revenant sur un projet initial qui aurait imposé une déclaration automatique de tous les transferts importants vers l'étranger. Ce qui a changé : - L'Unité de renseignement financier (FIU) de la Commission des services financiers a abandonné la règle stricte et fondée uniquement sur un seuil qui aurait obligé les opérateurs locaux de crypto-monnaies à signaler automatiquement comme suspects tous les transferts dépassant 10 millions de wons (environ 6 400 $) lorsqu'ils impliquaient des plateformes étrangères ou des wallets privés. - Au lieu de déclarations automatiques basées uniquement sur ce seuil, la FIU exigera que chaque entreprise d'actifs virtuels mette en place son propre système de gestion des risques AML et effectue des évaluations qualitatives des risques. « Si nous utilisons uniquement le seuil de 10 millions de wons comme critère de déclaration, les entreprises déclareront de manière uniforme sans évaluer le risque ; nous exigerons donc que chaque entreprise mette en œuvre son propre système de gestion afin qu'elle puisse effectuer des évaluations qualitatives des transactions à risque », a déclaré un responsable de la FIU. Pourquoi les régulateurs ont changé d'avis : - Cette décision suit des réunions entre les régulateurs et des représentants des plateformes d'échange cette semaine, après une forte opposition du secteur aux amendements proposés en mars de la Specific Financial Information Act (SFIA) — le cadre juridique fondamental de la Corée du Sud pour les actifs numériques et la lutte contre le blanchiment d'argent. - Le Conseil conjoint des échanges d'actifs numériques (DAXA), qui représente 27 fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP), a averti que l'approche fondée uniquement sur un seuil serait impraticable dans la pratique. Le DAXA estime que les rapports sur les transactions suspectes provenant des cinq plus grandes plateformes du pays pourraient passer de 63 408 cas l'année dernière à 5 445 133 selon la proposition initiale — une augmentation qui submergerait les équipes de conformité. Autres révisions et ce qui reste inchangé : - Les dispositions renforcées de connaissance client (CDD) ont également été assouplies. Alors que le projet initial exigeait une CDD renforcée — incluant la vérification de la source des fonds et de l'objectif — pour les transactions classées comme à haut risque ou suspectes, l'approche révisée limite cette exigence aux transactions classées comme particulièrement à haut risque. - Les régulateurs accorderont une période de grâce d'un an pour la condition de ratio dette/fonds propres incluse dans les règles d'enregistrement des entreprises d'actifs virtuels, allégeant ainsi la pression sur les petits opérateurs qui pourraient avoir du mal à atteindre le seuil de 200 %. - Un élément qui restera inchangé : l'extension prévue de la règle de voyage. La politique étendant la règle de voyage aux transactions inférieures à 1 million de wons restera en vigueur. Auparavant, cette règle ne s'appliquait qu'aux transferts supérieurs à ce montant entre VASP nationaux. Calendrier et contexte plus large : - Les amendements révisés de la SFIA entreront en vigueur le 20 août, s'ils sont approuvés par le ministère de la législation gouvernementale et d'autres agences concernées. - Ces mesures réglementaires interviennent alors que la Corée du Sud se prépare à réexaminer un régime d'imposition sur les crypto-monnaies longtemps retardé, prévu pour commencer en janvier 2027. Les législateurs devraient réévaluer le projet fiscal après qu'une pétition visant à abolir ce cadre ait récolté suffisamment de signatures pour obliger une discussion à l'Assemblée nationale, selon Bitcoinist. En résumé : La FIU semble avoir trouvé un compromis qui maintient des contrôles plus stricts tout en transférant la responsabilité des jugements nuancés sur les risques aux entreprises individuelles — une concession pratique qui réduit la probabilité d'une vague de signalements mécaniques d'activités suspectes, tout en préservant les ambitions AML des régulateurs. Les plateformes d'échange et autres VASP devront désormais renforcer leurs systèmes internes de gestion des risques et leur capacité de conformité avant la date d'entrée en vigueur prévue en août (sous réserve d'approbations finales).