La Commission des valeurs mobilières des États-Unis (SEC) a supprimé les déclarations réglementaires supposément utilisées pour donner l'apparence de légitimité à une fraude d'investissement cryptographique de 130 millions de dollars. La SEC a indiqué dans un communiqué du 29 octobre que BG Wealth Sharing et DSJ Exchange ont soumis des divulgations falsifiées et présenté des documents publics comme preuve d'une autorisation gouvernementale. Le schéma présumé a collecté plus de 130 millions de dollars auprès de dizaines de milliers d'investisseurs aux États-Unis et à l'étranger. Les pertes présumées des investisseurs ont dépassé 100 millions de dollars, et la récupération reste en suspens.
La SEC a déclaré que les entreprises ont opéré du moins d'octobre 2025 à juin 2026. Selon la SEC, les entreprises ont promu un programme d'investissement en cryptomonnaie offrant des rendements mensuels d'au moins 60 %. La SEC a indiqué que le programme promettait également aux investisseurs de doubler leur argent en 40 jours sans prendre aucun risque. BG Wealth se décrivait comme le plus grand hedge fund au monde et affirmait être un conseiller en investissement agréé par la SEC. DSJ Exchange prétendait qu'une plateforme de trading de cryptomonnaie sécurisée effectuait des transactions rentables. Toutefois, les enquêteurs ont allégué que les transactions étaient fictives et que les entreprises ont détourné la majorité des dépôts au lieu d'investir l'argent comme promis.
Le schéma présumé a exploité la crédibilité des systèmes de divulgation publique de la SEC, que les investisseurs peuvent utiliser pour rechercher des entreprises financières et des offres de valeurs mobilières. La plainte civile de la SEC allègue que BG Wealth a déposé le formulaire ADV pour revendiquer le statut de conseiller en investissement exempté devant déclarer. La plainte allègue que DSJ Exchange a soumis le formulaire D pour une offre de valeurs mobilières prétendue d'une valeur de 100 millions de dollars. Le système de divulgation publique des conseillers en investissement de la SEC et la base de données EDGAR ont rendu ces dépôts accessibles au public, permettant aux promoteurs de citer des documents hébergés par le gouvernement comme preuve supposée de légitimité. Les entreprises auraient appuyé ces affirmations avec des certificats d'enregistrement falsifiés affichant le sceau de la SEC et des identifiants liés aux dépôts. Aucune des deux entreprises ne détenait d'enregistrement ou de licence de la SEC, et les formulaires n'ont pas conféré d'approbation réglementaire.
BG Wealth a affirmé que sa technologie de trading propriétaire produisait des signaux avec un taux de précision de 99,6 %. DSJ Exchange a affiché des transactions, des bénéfices et des augmentations de solde de compte fictifs. Les enquêteurs ont constaté que les défendeurs avaient collecté plus de 130 millions de dollars auprès de plus de 223 000 adresses blockchain entre mars et début juin 2026. La SEC allègue que les paiements de type Ponzi ont restitué au maximum 25 millions de dollars à des adresses probablement contrôlées par des investisseurs. La SEC allègue que la majeure partie du reste de l'argent a été détournée.
L'opération a recruté des participants par le biais de promotions sur les réseaux sociaux, de services de messagerie cryptée, de conférences vidéo hebdomadaires et d'incitations au recrutement. Les entreprises auraient facturé des frais atteignant 20 % lorsque les investisseurs demandaient des retraits. Les entreprises auraient retardé les retraits et empêché finalement les investisseurs d'accéder à leurs fonds. Les défendeurs ont ensuite demandé des paiements supplémentaires pour les impôts et encouragé les investisseurs à transférer leurs actifs vers HQI Exchange, une autre plateforme. L'accès aux retraits est resté indisponible.
La SEC a supprimé le formulaire ADV de BG Wealth et le formulaire D de DSJ Exchange des sites web publics de l'organisme de régulation. La SEC a intenté une action civile contre les deux entreprises dans le district nord de la Californie. La plainte demande des injonctions permanentes, des amendes financières et le remboursement des gains présumément illégaux avec intérêts. La SEC a également demandé une ordonnance judiciaire interdisant à BG Wealth de déposer le formulaire ADV en tant qu'avisant déclarant exonéré à l'avenir.