Principaux points à retenir
- Ripple apporte l'infrastructure de règlement RLUSD au réseau de courtage de DriveWealth
- L'intégration commence en Europe, avec une expansion aux États-Unis prévue
- Plus de 100 partenaires de courtage pourraient accéder à un financement plus rapide
Ripple a établi un partenariat avec le fournisseur mondial d'infrastructure de courtage DriveWealth pour intégrer sa stablecoin RLUSD dans les opérations de trading d'actions, reliant les paiements et la gestion de garanties basés sur la blockchain à un réseau qui soutient plus de 100 partenaires financiers dans le monde.
Selon l'annonce de Ripple du 14 octobre, les entreprises introduiront une infrastructure de règlement RLUSD sur le XRP Ledger (XRPL), en commençant par l'Europe, avec des projets d'expansion aux États-Unis.
L'accord couvre également les paiements internationaux, la garde d'actifs numériques et les services potentiels de financement par capitaux propres via Ripple Prime, étendant l'infrastructure institutionnelle de Ripple au-delà des marchés de cryptomonnaies.
Ripple introduit RLUSD sur le réseau de 100 courtiers de DriveWealth
DriveWealth propose une technologie de courtage en tant que service qui permet aux plateformes fintech, aux wallets numériques et aux institutions financières d'offrir des produits d'investissement sans avoir à construire leur propre infrastructure de courtage.
Sa technologie prend en charge plus de 100 partenaires dans le monde, ce qui donne à Ripple accès à un réseau établi desservant des investisseurs internationaux.
Dans le cadre de cet accord, DriveWealth intègre l'infrastructure de stablecoin de Ripple pour soutenir les opérations de règlement en utilisant RLUSD sur XRPL. Le système intégrera également les fonctionnalités de frappe et de rachat de Ripple.
Les entreprises prévoient de permettre à leurs clients de financer et de gérer des comptes de garantie en utilisant des stablecoins pouvant être convertis en espèces en quasi temps réel.
L'intégration s'appuie sur le rôle croissant de la garde RLUSD dans la finance institutionnelle, suite au lancement récent par Standard Chartered de services de garde pour la stablecoin de Ripple.
Cependant, ce partenariat ne signifie pas que 100 partenaires courtiers ont déjà adopté RLUSD. DriveWealth a annoncé une intégration, mais aucune des deux entreprises n'a révélé les clients participants, les volumes de transactions ou une date de finalisation.
Les paiements sur le ledger XRP peuvent-ils améliorer le règlement des actions américaines ?
Le défi central réside dans un décalage entre la rapidité avec laquelle les titres sont réglés et la durée que peuvent prendre les transferts de financement internationaux.
Les transactions boursières américaines suivent actuellement un cycle de règlement T+1, ce qui signifie que les opérations sur titres sont généralement réglées un jour ouvrable après leur exécution.
Les virements bancaires transfrontaliers peuvent prendre plus de temps, notamment lorsque les institutions opèrent à travers des horaires bancaires, des systèmes de paiement et des devises différents.
DriveWealth propose déjà un accès au trading pendant les heures de marché étendues, mais le transfert de liquidités à l'international reste un processus opérationnel distinct.
L'utilisation de RLUSD pourrait permettre aux clients éligibles de transférer des fonds en dehors des fenêtres bancaires conventionnelles et de convertir plus rapidement les soldes en stablecoin en espèces.
Le modèle ressemble aux évolutions dans les garanties institutionnelles, où Ripple Prime a élargi l'accès aux marchés financiers traditionnels grâce à une infrastructure d'actifs numériques.
Il est important de noter qu'un financement plus rapide ne remplace pas automatiquement le processus réglementé de compensation et de règlement pour les actions américaines.
L'annonce concerne le mouvement et la gestion de l'argent autour de l'activité de courtage, et non le transfert immédiat de la propriété des actions via XRPL.
Ripple Prime s'élargit vers le financement par actions et la garde d'actifs numériques
Le partenariat va au-delà des transactions RLUSD.
DriveWealth intègre également Ripple Payments pour les transferts transfrontaliers et collabore avec Ripple sur l’infrastructure de custody d’actifs numériques, initialement axée sur l’Europe.
En outre, DriveWealth et Ripple Prime explorent des opportunités de financement par capitaux propres via l'activité Delta One de la plateforme de courtage.
Cette division a élargi les capacités institutionnelles de Ripple suite à son acquisition de Hidden Road pour 1,25 milliard de dollars, en soutenant des produits liés aux actions et aux dérivés d'actions.
La stratégie plus large complémente également l'infrastructure de wallet XRPL de Ripple, qui vise à faciliter l'intégration des paiements en actifs numériques dans les applications financières.
Pour les détenteurs de XRP, ce partenariat constitue un autre exemple d'adoption de XRPL, bien que son effet direct sur la demande de jeton reste incertain.
Les transactions RLUSD sur XRPL utilisent XRP pour les frais de réseau et les réserves de compte, mais l'accord ne prévoit pas d'achats substantiels de XRP ni ne divulgue les volumes de transactions attendus.
Les entreprises prévoient de discuter de leur collaboration à Ripple Swell à New York le 28 octobre, où les investisseurs pourraient obtenir davantage de détails sur la mise en œuvre.
Pour l'instant, le réseau de courtage de DriveWealth représente un canal de distribution potentiellement significatif pour RLUSD, tandis que l'échelle de l'adoption réelle reste à démontrer.