Selon un message de ChainCatcher, relayant le Cointelegraph, la société de prêt en cryptomonnaie Nexo Capital devra verser une amende de 500 000 dollars à la Direction de la protection et de l'innovation financières de Californie (DFPI). Les autorités accusent l'entreprise d'avoir octroyé des milliers de prêts aux résidents de Californie sans détenir de licence valide, et d'avoir négligé d'évaluer correctement la capacité des emprunteurs à rembourser. Les autorités ont indiqué que, du 7 juillet 2018 au 11 novembre 2022, Nexo avait octroyé au moins 5 456 prêts à la consommation et commerciaux aux résidents de Californie sans détenir de licence de prêt valide, et qu'elle n'avait généralement pas évalué la situation financière des emprunteurs, notamment leur capacité à rembourser, leurs dettes existantes ou leur historique de crédit, avant d'accorder les prêts. Nexo devra transférer les fonds de tous ses clients californiens vers son entité affiliée aux États-Unis, Nexo Financial LLC, qui détient une licence de prêt en Californie, dans un délai de 150 jours.
Nexo Amende de 500 000 dollars par les régulateurs californiens pour un prêt à haut risque
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Résumé
Nexo Capital a accepté de payer une amende de 500 000 dollars à la Direction de la protection et de l'innovation financières de la Californie. Les régulateurs ont affirmé que le prêteur en cryptomonnaies avait octroyé des milliers de prêts non autorisés à des résidents, en violation des mesures de lutte contre le financement du terrorisme (CFT). Entre 2018 et 2022, Nexo a octroyé au moins 5 456 prêts sans évaluer la capacité de remboursement ou l'historique de crédit des emprunteurs. L'entreprise doit transférer l'intégralité des fonds des clients californiens vers son filiale américaine agréée dans un délai de 150 jours, ce qui affectera la liquidité et les marchés de la cryptomonnaie.
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