- Le Missouri cible les opérations de CoinFlip alors que les plaintes concernant des arnaques de guichets automatiques crypto augmentent rapidement.
- Des victimes âgées auraient perdu des millions via des transactions irréversibles effectuées via des kiosques de cryptomonnaie à travers tout le pays.
- Les régulateurs contestent les frais de CoinFlip tandis que les États renforcent les règles de protection des consommateurs pour les distributeurs automatiques de cryptomonnaies.
L'attorney général du Missouri, Catherine Hanaway, a poursuivi GPD Holdings LLC, l'exploitant de CoinFlip, en l'accusant de faciliter des transactions frauduleuses tout en percevant des frais excessifs auprès des utilisateurs de tout l'État. According to the complaint, les autorités ont relié des centaines d'affaires de fraude à des kiosques de cryptomonnaie au cours des deux dernières années, avec des pertes pouvant atteindre des millions de dollars.
Les responsables étatiques ont allégué que CoinFlip exploitait plus de 140 distributeurs automatiques de cryptomonnaies à travers le Missouri. Les enquêteurs ont déclaré que les machines étaient installées dans des stations-service, des épiceries, des débits de boissons alcoolisées et des boutiques de vapotage, les rendant largement accessibles au public. En outre, les procureurs ont soutenu que les escrocs s'appuyaient de plus en plus sur les distributeurs de cryptomonnaies, car les transactions sur blockchain restent difficiles à tracer et impossibles à annuler une fois effectuées.
Hanaway a déclaré que les criminels utilisent désormais des kiosques de cryptomonnaie pour transférer rapidement de l'argent volé au-delà de toute possibilité de récupération. En conséquence, le Missouri demande une réparation aux consommateurs, des amendes civiles atteignant 1,826 million de dollars, ainsi qu'une injonction empêchant CoinFlip d'opérer dans l'État.
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Les autorités ont également affirmé que les résidents âgés ont subi les plus grands préjudices financiers de ces arnaques. Selon le document déposé, les escrocs mettaient souvent les victimes sous pression pour convertir de l'argent liquide en cryptomonnaie avant d'envoyer les fonds vers des wallets externes contrôlés par des fraudeurs. De plus, la plainte indiquait que les pertes subies par les personnes âgées impliquant des modes de paiement en cryptomonnaie ont augmenté de manière spectaculaire à travers tout le pays depuis 2020.
Le Missouri conteste les pratiques commerciales et la structure des frais de CoinFlip
La poursuite s'est également fortement concentrée sur les frais de transaction de CoinFlip. Les procureurs ont allégué que l'entreprise perçoit des frais atteignant 21,9 % sur les conversions de cryptomonnaies traitées via ses bornes. En outre, la plainte soutient que CoinFlip tire des revenus de ces transactions, indépendamment du fait que des enquêtes ultérieures aient ou non établi un lien avec des activités frauduleuses.
Fondée en 2015, CoinFlip se décrit comme l'un des plus grands opérateurs de distributeurs automatiques de cryptomonnaies au monde en volume de transactions. Toutefois, les régulateurs du Missouri affirment désormais que l'entreprise n'a pas mis en place des protections plus robustes malgré l'augmentation des signalements d'arnaques liées aux kiosques crypto à travers le pays.
Dans le même temps, les régulateurs à travers les États-Unis continuent d'intensifier la surveillance des opérateurs de distributeurs automatiques de cryptomonnaies alors que les plaintes pour fraude augmentent régulièrement. Plusieurs États ont déjà examiné des exigences plus strictes concernant les limites de transaction, les procédures de vérification d'identité et des avertissements renforcés pour les utilisateurs vulnérables.
En conclusion, l'action légale du Missouri contre CoinFlip exerce une pression supplémentaire sur l'industrie des distributeurs automatiques de cryptomonnaies, alors que les régulateurs tentent de réduire les pertes liées à la fraude et de renforcer la protection des consommateurs utilisant des kiosques d'actifs numériques à travers tout le pays.
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