Les autorités japonaises exigent des plateformes d'échange de crypto-actifs qu'elles introduisent des délais de retrait et des mesures anti-fraude renforcées après une hausse des arnaques L'Agence japonaise des services financiers (FSA) et l'Agence nationale de la police (NPA) ont demandé, le 6 août, à l'industrie des crypto-actifs du Japon d'introduire des délais de retrait, des adresses pré-enregistrées et des protections anti-fraude renforcées en réponse à une forte augmentation des pertes liées à des arnaques impliquant des actifs numériques. Cette demande a été adressée à l'Association japonaise des échanges de crypto-actifs virtuels (JVCEA), l'organisme d'autorégulation du secteur — et pour l'instant, il s'agit d'une recommandation, pas d'une règle contraignante. Ce que veulent les autorités : - Des retraits bloqués temporairement après un dépôt en monnaie fiduciaire ou un achat de crypto-actifs, ainsi qu'une période d'attente supplémentaire lorsqu'un utilisateur ajoute une nouvelle adresse de retrait. La FSA n'a pas précisé la durée exacte de ces délais et a indiqué que les plateformes devraient adapter les intervalles en fonction de leur service et de leur profil de risque. - L'enregistrement anticipé des destinations de retrait et des contrôles permettant de réexaminer les comptes lorsque les clients effectuent des retraits importants ou rapides après la levée des restrictions. - Des limites de retrait personnalisées en fonction du risque du client, des actifs détenus, du but de la transaction et du comportement passé. - Une surveillance renforcée des transactions et des accès pour détecter des activités incohérentes avec les profils clients, ainsi que la capacité d'identifier les comptes utilisant des appareils liés à une mauvaise utilisation connue. - Des réponses plus rapides et plus strictes aux transactions suspectes, y compris des blocages, des restrictions de retrait ou des gelés de comptes. - Une authentification multifactorielle résistante au phishing et de meilleures vérifications pour prévenir les usurpations d'identité dans les cas à haut risque ; comparer les noms des banques émettrices avec ceux des propriétaires de comptes crypto et agir en cas de désaccord. - Un partage rapide des indicateurs de fraude et une transmission plus rapide d'informations à la police. Pourquoi maintenant : nombre et pertes liées aux arnaques Les dernières données publiées par la NPA jusqu'en mai 2026 soulignent la pression exercée sur les autorités. Le Japon a enregistré 18 067 cas de « fraude spéciale » pour un montant total de pertes d'environ 151,47 milliards de yens. Les arnaques d'investissement via les réseaux sociaux (SNS) ont représenté 5 099 cas et environ 70,04 milliards de yens de pertes ; les arnaques sentimentales via SNS ont causé environ 20,2 milliards de yens supplémentaires de pertes. Des données antérieures avaient déjà mis en évidence cette tendance : en 2025, la police a recensé 9 523 cas d'arnaques d'investissement via SNS pour 128,8 milliards de yens perdus, et 5 645 cas d'arnaques sentimentales pour 54,64 milliards de yens perdus. Les arnaques sentimentales impliquant des transferts crypto ont atteint 2 177 cas durant cette période, avec des pertes d'environ 24,77 milliards de yens — une raison clé pour laquelle les autorités se concentrent sur les retraits d'actifs numériques. Contexte et précédents Cette mesure prolonge des actions antérieures visant les banques. En février 2024, la FSA et la police avaient demandé aux établissements financiers de bloquer les transferts vers les comptes d'échanges crypto lorsque le nom de l'expéditeur diffère de celui du compte bancaire émetteur, et d'intensifier la surveillance des transferts suspects. La nouvelle recommandation étend ces mêmes mesures de sécurité aux processus de retrait des échanges et s'inscrit dans le cadre plus large du renforcement par le Japon de sa supervision des crypto-actifs et de ses mesures de protection des investisseurs. Ce que cela signifie pour les plateformes et les utilisateurs : - La mise en œuvre variera selon les plateformes. La FSA a explicitement évité un délai national obligatoire ; elle a demandé aux échanges d'introduire progressivement les changements systémiques nécessaires et d'adapter les contrôles à leurs modèles économiques et à leur expérience en matière de mauvaise utilisation. - Certains opérateurs imposent déjà des limites. Par exemple, SBI VC Trade indique que certains dépôts rapides ne peuvent être retirés ni convertis en crypto-actifs avant le huitième jour. - Les utilisateurs devraient s'attendre à davantage de friction : des retraits plus lents lors d'une première utilisation ou lors de l'ajout d'une nouvelle adresse, une inscription obligatoire des adresses, des limites personnalisées et une vérification supplémentaire si le comportement semble anormal (par exemple, l'ajout d'un nouveau wallet suivi immédiatement d'un transfert important). - Les utilisateurs légitimes ayant besoin de transferts rapides vers leurs propres wallets pourraient être gênés, mais les autorités n'ont pas ordonné de gel généralisé des retraits. Prochaines étapes La FSA et la police ont demandé à la JVCEA et à ses échanges membres de renforcer les contrôles à partir d'août, en invitant les plateformes à évaluer quelles politiques et modifications systémiques peuvent être mises en œuvre immédiatement et lesquelles nécessitent une mise en œuvre progressive. Il n'existe pas de date de démarrage unique ni de durée imposée pour les délais ; les prochains éléments à surveiller sont les notifications spécifiques aux plateformes, toute recommandation émise par la JVCEA, ainsi que la possibilité que la FSA transforme certaines parties de cette demande en exigences supervisées formelles. Jusque-là, les utilisateurs devraient s'attendre à des pratiques divergentes entre les plateformes.
Les régulateurs japonais poussent les plateformes d'échange de cryptomonnaies à introduire des délais de retrait et des mesures anti-fraude
ChainGPTPartager
Résumé
Dans une nouvelle alerte sur une arnaque cryptographique, l'Agence japonaise des services financiers et l'Agence nationale de police ont recommandé aux plateformes d'échange d'adopter des délais de retrait, des adresses pré-enregistrées et des mesures anti-fraude renforcées. Les orientations, publiées le 6 août, incluent des retraits temporaires bloqués, des limites personnalisées et une meilleure surveillance des transactions. Les données de l'Agence nationale de police montrent 18 067 cas de fraude en 2026, les arnaques d'investissement sur les réseaux sociaux et les arnaques amoureuses étant les principales causes. Les plateformes sont invitées à adapter ces règles à leur propre niveau de risque, sans imposer de délai d'attente national. Les utilisateurs pourraient désormais faire face à des retraits plus lents et à une vérification supplémentaire, notamment pour les nouvelles adresses ou les transferts importants. Cette mesure intervient au moment où les rapports sur les pertes liées à la fraude dans la cryptographie augmentent.
Source:Afficher l'original
Clause de non-responsabilité : les informations sur cette page peuvent avoir été obtenues auprès de tiers et ne reflètent pas nécessairement les points de vue ou opinions de KuCoin. Ce contenu est fourni à titre informatif uniquement, sans aucune représentation ou garantie d’aucune sorte, et ne doit pas être interprété comme un conseil en investissement. KuCoin ne sera pas responsable des erreurs ou omissions, ni des résultats résultant de l’utilisation de ces informations.
Les investissements dans les actifs numériques peuvent être risqués. Veuillez évaluer soigneusement les risques d’un produit et votre tolérance au risque en fonction de votre propre situation financière. Pour plus d’informations, veuillez consulter nos conditions d’utilisation et divulgation des risques.