JPMorgan Chase a été poursuivie par des investisseurs de Goliath Ventures, une action de groupe proposée alléguant que la banque a ignoré les « signaux d'alerte » soulevés par le pool crypto supposément frauduleux et a aidé à permettre ce que la plainte décrit comme une arnaque Ponzi crypto de 328 millions de dollars touchant plus de 2 000 personnes.
Déposé mercredi devant la cour fédérale du district nord de la Californie, la plainte affirme que Chase « a fourni l’infrastructure bancaire essentielle par laquelle le schéma Ponzi a opéré », en traitant les dépôts des investisseurs, en facilitant les transferts et en permettant des paiements qui auraient « créé l’apparence fausse de bénéfices légitimes ».
Le résident de Floride Christopher Alexander Delgado a été arrêté le mois dernier par les autorités fédérales pour fraude par wire et blanchiment d'argent liés à son exploitation de Goliath. Ce procès pénal est à ses débuts.
« De nombreux signaux d'alerte rendaient la nature frauduleuse de l'opération évidente et connue de Chase », affirme la poursuite collective proposée mercredi. « Malgré ces signaux d'alerte, Chase a fermé les yeux et continué à servir les comptes utilisés pour commettre la fraude, en percevant des frais considérables sur les centaines de millions de dollars qu'elle a lavés à travers les activités bancaires de Goliath et Delgado chez Chase. »
Un porte-parole de JPMorgan a déclaré à CoinDesk que la banque « refuserait de commenter ».
La plainte, déposée par Robby Alan Steele via ses avocats chez Shaw Lewenz et ses co-conseils, affirme que JPMorgan était l'établissement bancaire unique de Goliath. Elle précise également qu'environ 253 millions de dollars ont été déposés sur un compte Chase lié à Goliath entre janvier 2023 et juin 2025. Environ 123 millions de dollars ont été transférés de ce compte vers la plateforme d'échange crypto Coinbase, tandis qu'environ 50 millions de dollars ont été envoyés aux investisseurs sous forme de rendements présumés.
La poursuite, qui ne mentionne pas de montant spécifique de dommages-intérêts, a répété que la banque aurait dû détecter la fraude présumée uniquement à partir du flux de fonds.
« Du point de vue d’une banque, le schéma frauduleux était évident », indique la plainte. « Un schéma frauduleux de cette ampleur ne peut être mené en toute discrétion à travers une seule banque. »
Le procès mentionne également les critiques publiques de Jamie Dimon, PDG de JPMorgan, à l’encontre des cryptomonnaies, ajoutant que cela contredit les agissements présumés de la banque.
« Malgré la longue histoire de Dimon critiquant les cryptomonnaies », la plainte affirme que Chase « a sciemment permis à un client bancaire — Goliath — de mélanger l'argent des investisseurs chez Chase » et d'utiliser les fonds des investisseurs ultérieurs pour payer les précédents « selon une méthode typique de schéma Ponzi ».