ING Deutschland a ouvert l'accès au détail aux notes négociables en bourse (ETN) liées aux cryptomonnaies, permettant aux clients d'obtenir une exposition au Bitcoin, à l'Ethereum et au Solana via sa plateforme de valeurs mobilières.
Points clés :
- ING Deutschland propose désormais aux investisseurs particuliers des ETN intégrés à la banque pour Bitcoin, Ethereum et Solana.
- Les produits éliminent la nécessité d'utiliser des portefeuilles ou des clés privées en s'intégrant aux comptes de courtage existants.
- ING a averti que les ETN présentent des risques élevés malgré l'alignement fiscal et les marchés réglementés.
Les produits sont des ETN soutenus physiquement émis par des fournisseurs établis, notamment 21Shares, Bitwise et VanEck.
Les notes suivent la performance d'actifs numériques individuels et sont négociées sur des marchés réglementés via le service Direct Depot d'ING, intégrant ainsi l'exposition aux cryptomonnaies dans un cadre de courtage traditionnel.
ING cherche à réduire les obstacles avec des ETN crypto intégrés à la banque
ING a indiqué que l'offre a été conçue pour réduire les frictions pour les investisseurs particuliers en s'appuyant sur une infrastructure bancaire familière.
Les clients n'ont pas besoin de gérer des portefeuilles tiers, des clés privées ou des comptes crypto séparés, car les ETN sont détenus aux côtés d'autres valeurs mobilières dans leurs portefeuilles existants.
« Cela crée un autre accès particulièrement accessible aux investissements en cryptomonnaies via des produits négociés en bourse », a déclaré Martijn Rozemuller, directeur général de VanEck Europe, dans un communiqué traduit.
Il a ajouté que de nombreux investisseurs préfèrent une exposition à la crypto-monnaie qui s'inscrit dans les structures existantes de garde et de rapport, tout en offrant des coûts transparents.
La banque a également noté que les ETN relèvent du cadre fiscal allemand pour les investissements cryptographiques.
Selon les règles actuelles, les plus-values peuvent être exonérées d'impôt si les positions sont détenues pendant plus d'un an, alignant ainsi les produits sur le traitement des avoirs directs en cryptomonnaie.
En même temps, ING a souligné que les instruments comportaient des risques importants. Dans les documents accompagnant le lancement, la banque a mentionné une volatilité extrême des prix, une perte totale potentielle en cas de faillite de l'émetteur, des contraintes de liquidité, une manipulation du marché et une incertitude réglementaire.
Sur une page éducative, ING a décrit les cryptomonnaies comme des actifs spéculatifs dont les prix sont fortement influencés par la psychologie du marché.
Le mouvement marque une autre étape dans l'expansion progressive d'ING vers les actifs numériques. Le groupe bancaire néerlandais, dont l'histoire remonte au XVIIIe siècle, explore depuis un temps déjà la finance basée sur la blockchain à travers l'Europe.
En septembre, ING a rejoint un consortium de banques européennes travaillant sur une stablecoin dénommé en euros, visant à créer un standard de paiement fiable pour la région.
En proposant des ETN liés à la cryptomonnaie aux clients de détail, ING rejoint un nombre croissant de banques européennes offrant des voies encadrées vers les actifs numériques sans propriété directe de jetons.
ING Rejoint un Groupe de Banques Explorant une Stablecoin Désigné en Euros Sous le Cadre MiCA
Comme indiqué, ING est préparer le lancement d'une stablecoin dénommée en euros au sein d'un consortium avec d'autres banques.
Le projet est encore à un stade précoce, plusieurs institutions participantes attendant l'approbation des conseils d'administration et l'autorisation réglementaire pour créer une entité commune d'émission. ING a refusé de commenter ces projets.
L'initiative intervient alors que l'Union européenne Règlement sur les marchés d'actifs cryptographiques (MiCA) redéfinit le paysage des stablecoins de la région en établissant des exigences de licence, des règles de réserves et des normes de surveillance.
MiCA a suscité un intérêt accru pour les monnaies numériques garanties par l'euro en offrant un cadre plus clair pour que les banques émettent des produits conformes.
ING ne serait pas la première banque européenne à entrer dans ce domaine. La Société Générale, via son unité SG FORGE, a déjà lancé une stablecoin indexé sur l'euro, tandis qu'les analystes notent que MiCA a renforcé les offres réglementées telles que le EURC de Circle.
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