ChainThink, le 24 juillet, selon un avertissement publié par le Fonds monétaire international (FMI), l'intelligence artificielle pénètre les composantes centrales du système financier et transforme les modalités de négociation, de crédit, de régulation et de fonctionnement des infrastructures financières.
Le FMI affirme qu'une utilisation massive et synchronisée de modèles d'IA pourrait amplifier la volatilité des marchés et générer de nouveaux risques systémiques.
Le FMI déclare que les autorités de régulation financière doivent se concentrer sur trois domaines : renforcer la gouvernance des transactions pilotées par l'IA, des activités de crédit et de la régulation technologique (SupTech) ; améliorer la transparence du marché concernant l'utilisation de l'IA, la dépendance aux modèles et les expositions aux risques ;
Renforcer la coopération internationale et améliorer la résilience du système financier et les capacités de défense cybernétique. Le FMI souligne que l'IA réduit le temps de prise de décision sur les marchés financiers, et que des modèles d'apprentissage automatique sont déjà utilisés pour les stratégies de trading, la génération de signaux à haute fréquence, l'analyse des résultats d'entreprise et l'évaluation du risque de crédit.
Pendant les périodes de pression sur le marché, si de nombreux modèles d'IA ajustent simultanément leurs positions sur la base de données et de signaux similaires, cela peut provoquer un « effet de troupeau d'IA », amplifiant la volatilité et augmentant le risque de « crash flash ».
Le FMI a également averti que l'opacité des modèles d'IA complique la réglementation, et que la dépendance concentrée des institutions financières envers un petit nombre de fournisseurs de cloud, de données et de modèles d'IA pourrait également constituer une nouvelle source de risque.
Le FMI souligne que l'IA peut renforcer le jugement réglementaire, mais ne peut pas remplacer les décisions humaines.