Le régulateur bancaire de Hong Kong vient de rendre plus difficile pour les investisseurs de la Chine continentale d'ouvrir et de maintenir des comptes d'investissement dans la ville. L'Autorité monétaire de Hong Kong a confirmé le 6 juin que de nouvelles directives sont désormais en vigueur, exigeant des banques qu'elles renforcent les contrôles sur la manière dont elles acquièrent et gèrent ces clients.
Les règles s'inspirent d'un arrêté circulaire émis par la HKMA le 22 mai et alignent les normes bancaires sur les exigences plus strictes déjà imposées par la Securities and Futures Commission de Hong Kong aux courtiers agréés.
Ce que les nouvelles règles exigent réellement
Les lignes directrices de la HKMA touchent plusieurs points de pression simultanément. Tout d'abord, les investisseurs doivent désormais fournir des déclarations écrites affirmant que leurs fonds proviennent de sources légales en dehors de la Chine continentale. C'est une exigence notable compte tenu des contrôles stricts des capitaux en Chine, qui limitent les particuliers à transférer 50 000 $ par an hors du pays.
Deuxièmement, les banques sont tenues de fermer les comptes ouverts à l’aide de documents douteux ou falsifiés. Les comptes d’investissement inactifs avec un solde nul sont également supprimés.
Voici la partie qui remonte dans le temps : les banques doivent revoir tous les comptes ouverts depuis janvier 2023 pour évaluer si la documentation utilisée lors de l'ouverture des comptes était valide.
La ligne officielle : tout va bien
Malgré un contrôle plus strict, le régulateur et le secteur bancaire insistent sur le fait que le processus pour les clients de la métropole reste fluide. La HKMA a déclaré que l'onboarding reste efficace, et l'Association des banques de Hong Kong a partagé ce sentiment, indiquant que les exigences renforcées ne devraient pas perturber significativement l'ouverture de comptes.