Un agent d’assurance à Hong Kong a perdu plus de 3,3 millions de dollars après qu’un intérêt romantique en ligne l’ait convaincue d’investir via une application fausse de cryptomonnaie. Ce cas s’inscrit parmi les 25 incidents de fraude à l’investissement liés à des relations amoureuses signalés par la police de Hong Kong en une seule semaine, du 24 au 30 juillet, avec des pertes collectives approchant 70 millions de dollars de Hong Kong, soit environ 9 millions de dollars.
Comment l’arnaque fonctionne
Les escrocs entrent en contact avec les victimes via des applications de rencontre ou de messagerie, passent des semaines ou des mois à établir un lien émotionnel apparemment sincère, puis introduisent naturellement l'idée d'investir ensemble. La victime télécharge une application de trading qui semble légitime. Les bénéfices affichés à l'écran sont entièrement falsifiés, conçus pour encourager des dépôts de plus en plus importants. Lorsque la victime tente de retirer ses fonds, l'argent a disparu, le partenaire romantique a disparu, et l'application la bloque ou disparaît complètement.
Dans le cas de l’agent d’assurance de Hong Kong, l’escroc aurait prétendu être un intérêt amoureux qui l’a orientée vers ce qui semblait être une plateforme d’investissement en actifs numériques. La victime, une professionnelle expérimentée dans son domaine, a déposé environ 3,3 millions de dollars avant de réaliser que la plateforme était frauduleuse.
La police de Hong Kong a identifié la fraude en ligne liée aux investissements comme la catégorie la plus importante de pertes financières signalées ces dernières périodes. Les 25 cas signalés cette semaine particulière ne représentent que ceux qui ont effectivement été déclarés.
L'épidémie de porc à découper
Le terme « pig butchering » provient de l'expression chinoise « sha zhu pan », qui désigne la pratique consistant à engraisser un porc avant l'abattage. Les victimes sont les porcs. L'engraissement correspond à la relation fictive. L'abattage correspond au moment où elles tentent de retirer leurs fonds.
Ces arnaques ont explosé à l'échelle mondiale au cours des dernières années, avec des opérations fréquemment menées depuis des installations de type complexe à travers l'Asie du Sud-Est. Les victimes de ces arnaques sont souvent des travailleurs trafiqués contraints de gérer les escroqueries.
Les applications falsifiées utilisées dans ces arnaques sont devenues remarquablement convaincantes. Beaucoup imitent les interfaces de plateformes d'échange connues, avec des flux de prix en temps réel tirés de marchés légitimes. Certaines permettent même de effectuer de petits retraits initiaux pour établir la confiance avant que la victime n'investisse des sommes plus importantes.
Ce que cela signifie pour le marché des cryptomonnaies
Hong Kong s'efforce activement de se positionner comme une juridiction favorable aux cryptomonnaies, en mettant en place des cadres de licence pour les plateformes de négociation d'actifs virtuels et en encourageant la participation institutionnelle. Des cas comme la perte de 3,3 millions de dollars exercent une pression politique qui peut ralentir ou inverser cette trajectoire.
Les près de 9 millions de dollars perdus en une seule semaine dans 25 cas mettent en lumière un défaut que l'industrie a tardé à corriger : l'éducation des consommateurs. La plupart des plateformes d'échange de crypto-monnaies investissent lourdement dans l'infrastructure de sécurité, mais relativement peu dans l'enseignement aux utilisateurs comment identifier les plateformes frauduleuses. Les applications falsifiées qui alimentent les arnaques de type « pig butchering » existent entièrement en dehors de l'écosystème réglementé, mais empruntent le langage visuel et les conventions de marque des plateformes légitimes.
Apple et Google ont tous deux fait l'objet de critiques pour avoir autorisé des applications financières frauduleuses dans leurs écosystèmes, et les mesures d'application à Hong Kong pourraient établir des précédents qui se répercuteront sur les marchés Asie-Pacifique.