Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), dépendant du département du Trésor américain, a publié une analyse et un avertissement indiquant qu'entre septembre 2023 et décembre 2025, environ 12,7 milliards de dollars américains d'activités financières suspectes étaient liés à des escroqueries d'investissement cryptographique orchestrées par des parcs industriels en Asie du Sud-Est. Ces conclusions sont basées sur 33 904 rapports d'activités suspectes soumis par environ 1 300 institutions à travers les États-Unis.
Le montant déclaré passe à 12,7 milliards de dollars américains
La FinCEN indique que les déclarations concernées proviennent principalement de services de transfert de fonds, de banques et d'institutions de valeurs mobilières. Les services de transfert de fonds ont déclaré le plus fréquemment, la majorité étant des entreprises de cryptomonnaies ; les banques ont déclaré les montants les plus élevés.
- Les services financiers ont soumis environ 55 % des rapports, concernant 5,5 milliards de dollars.
- Les banques ont soumis environ 41 % des rapports, concernant 6,4 milliards de dollars.
- Les institutions financières impliquent environ 784,5 millions de dollars américains
Le rapport indique que le nombre et le montant de ces déclarations ont augmenté de manière continue pendant la période d'analyse. En octobre 2023, 590 déclarations ont été soumises, concernant 485,7 millions de dollars américains ; en décembre 2025, ce chiffre est passé à 2 482 déclarations, concernant 833,5 millions de dollars américains.
FinCEN a également souligné que la croissance pourrait être liée à une adoption plus large par les institutions de ses termes de recherche, et que des doublons, des virements échoués et des erreurs de déclaration pourraient exister dans les statistiques.
Les fonds se dirigent principalement vers l'USDT
FinCEN affirme que le groupe de fraudeurs a utilisé au moins 22 actifs numériques, les plus courants étant ETH, USDT et USDC, avec une utilisation moins fréquente de jetons créés sur mesure. L'analyse sur chaîne montre que, quel que soit l'actif initialement acheté par les victimes, les gains issus de la fraude sont généralement rapidement convertis en stablecoins, et presque toujours vers USDT.
Ces fonds sont ensuite souvent transférés via des échanges hors États-Unis ou des protocoles DeFi. Le rapport indique également que les fraudeurs réutilisent les mêmes adresses de réception entre plusieurs victimes, ce qui constitue une piste importante pour l'identification de ces schémas par certaines institutions.
Les victimes sont réparties dans les 50 États américains
FinCEN indique qu'environ 25 % des rapports concernent des victimes âgées, ce qui est proche de la part de la population américaine âgée de 60 ans et plus, soit 24,4 %, ce qui signifie que les personnes âgées ne présentent pas un taux de victimisation nettement plus élevé dans ce type d'escroquerie.
Cependant, les fonds victimes sont souvent directement liés à l'épargne à long terme des particuliers, notamment les comptes de retraite, les lignes de crédit sur la valeur nette de la maison, les seconds hypothèques et les prêts personnels. Les cas cités dans le rapport montrent qu'une femme a transféré près de 640 000 dollars de sa retraite, tandis qu'une autre victime a perdu plus de 1 million de dollars en six mois.
Les zones industrielles sont concentrées au Cambodge, au Laos et au Myanmar.
FinCEN affirme que ces centres de fraude sont principalement répartis au Cambodge, au Laos et au Myanmar. L'ONU avait précédemment estimé que des dizaines de milliers de personnes étaient impliquées dans ces centres, dont beaucoup ont été piégées ou trafiquées jusqu'à ces lieux par des offres d'emploi falsifiées. L'Interpol a également averti que ce modèle se propage au-delà de l'Asie du Sud-Est.
Informations complémentaires : Les autorités américaines ont saisi plus de 25 millions de dollars dactifs liés à ce type d’escroquerie cette année. La FinCEN a également indiqué que, depuis le lancement du programme de réponse rapide en 2015, 1,8 milliard de dollars ont été interceptés et plus de 1 milliard de dollars ont été récupérés pour 5 790 victimes américaines.