La plateforme重构后成为贷款文档全生命周期的运营基础，帮助贷款团队更快完成从发起、承销、放款到贷款存续期的全流程。
San Diego, 3 novembre /PRNewswire/ -- FileInvite, une plateforme sécurisée de collecte de documents conçue pour les flux de travail complexes en matière de prêts et de services financiers, annonce aujourd'hui le lancement d'une plateforme entièrement重构ée, spécifiquement conçue pour les flux de documents multipartites définissant les prêts commerciaux complexes tels que ceux de la SBA, les biens commerciaux et autres. La plateforme a été présentée lors de la conférence annuelle NAGGL, marquant le passage de l'entreprise d'un outil de collecte de documents général à une infrastructure opérationnelle couvrant l'ensemble du cycle de vie des documents de prêt.
À l'occasion de cette publication, les prêts SBA deviennent de plus en plus dépendants de la documentation. Selon le rapport Coleman, le délai médian entre l'approbation et la délivrance d'un prêt SBA 7(a) s'élève désormais à 21 jours, soit une augmentation de 31 % par rapport à l'exercice fiscal 2024, en raison d'une plus grande quantité de documents, de conditions de clôture et de travaux effectués par des tiers. Avec l'introduction, pour l'exercice fiscal 2027, de nouvelles exigences de souscription plus strictes par la SBA, les équipes de prêts sont tenues de collecter, vérifier et suivre davantage de documents auprès de davantage de parties impliquées pour chaque prêt.
Collaboration intégrée dans le flux de travail documentaire
Cette publication intègre la collaboration au cœur du flux de collecte de documents, en commençant par une nouvelle fonctionnalité appelée Invite Sharing. Cette fonction permet à différentes organisations de travailler ensemble sur une même demande de document partagé. Plusieurs équipes voient les mêmes demandes, les mêmes fichiers et le même état en temps réel, éliminant ainsi la nécessité de transférer des pièces jointes, de demander à plusieurs reprises des documents ou de comparer deux versions d’un même dossier de prêt. L’entité qui lance le prêt conserve le contrôle des invitations, et chaque téléchargement, examen et approbation est enregistré dans une trace d’audit horodatée, afin de répondre aux exigences de conformité de la SBA et des autorités réglementaires.
Cette fonction est conçue pour les relations de collaboration sur lesquelles reposent les prêts complexes, notamment les banques, les prêteurs SBA 7(a), les LSP et CDC qui coordonnent les dossiers de prêts SBA 504, les prêteurs principaux qui partagent des documents avec les participants au prêt, les courtiers qui transmettent les dossiers complets des emprunteurs aux prêteurs, ainsi que les équipes de prêts qui collaborent avec des conseillers juridiques externes pendant le processus de déblocage des fonds.
Le partage d'invitation peut également être étendu à des tiers n'utilisant pas encore FileInvite, tels que des avocats, des LSP, des机构 de prêts tiers et des invités. Ils recevront un accès de connexion simple et sécurisé, leur permettant de consulter la liste et d'accéder aux fichiers via un tableau de bord.
Reconstruire la plateforme de prêts pour des volumes d'affaires plus élevés et une complexité accrue
La nouvelle version de FileInvite est le résultat d'une refonte technique complète. Après deux ans de reconstruction, cette plateforme offre aux équipes entreprises une expérience plus rapide et plus fiable, en adéquation avec le volume et la complexité des opérations auxquels les établissements de prêt sont confrontés, tout en posant les bases de nouvelles fonctionnalités. L'un des principaux facteurs incitant les clients à migrer vers la nouvelle plateforme est la possibilité de faire parvenir les documents plus tôt, grâce à des stratégies de rappel améliorées ainsi qu'à une meilleure livraison des e-mails et des SMS, ce qui permet d'accélérer le processus de prêt. Outre la collaboration multi-parties, la plateforme intègre des flux de travail intelligents assistés par l'IA, des invitations périodiques pour la gestion du prêt après déblocage, ainsi qu'une bibliothèque de modèles entièrement redessinée.
- L'appariement intelligent par IA utilise la classification de documents et l'extraction de données pour identifier le contenu soumis, le marquer automatiquement comme reçu, et acheminer chaque fichier vers l'emplacement approprié. Le résultat est un traitement plus rapide, moins d'erreurs d'affectation, une expérience emprunteur plus sûre et intuitive, ainsi que des dossiers de prêt plus organisés du dépôt à l'examen.
- Pour l'équipe gérant la durée des prêts, la nouvelle fonction d'invitations planifiées selon le calendrier remplace les suivis téléphoniques et par e-mail, qui nécessitaient beaucoup de temps même avec un système traditionnel de « tickler ». Les invitations régulières envoient automatiquement des demandes de documents aux mêmes emprunteurs, à la même période chaque année, afin de maintenir la conformité des prêts tout en fournissant un registre de communication immuable.
- La bibliothèque de modèles a été reconstruite dès le départ et organisée par type de prêt et sous-catégories. Les utilisateurs peuvent sélectionner plusieurs modèles à la fois afin de composer un dossier de prêt complet dans le cadre d’un contrôle d’accès basé sur les rôles.
Conçu pour les secteurs réglementés traitant des informations d'identité personnelle sensibles
FileInvite continue de respecter les normes les plus élevées en matière de confidentialité et de sécurité, notamment la conformité SOC 2 Type II et GDPR, le chiffrement en transit et au repos, le contrôle d'accès basé sur les rôles, l'authentification multifacteur, ainsi qu'une trace d'audit complète avec horodatage pour chaque téléchargement, examen et approbation. La plateforme est conçue pour traiter à grande échelle des données financières sensibles et résister à l'audit et à la réglementation.
James Sampson, PDG de FileInvite, déclare : « La collecte de documents dans les prêts complexes a toujours été un travail d'équipe, mais les outils ne l'ont jamais traitée ainsi. Chaque transaction implique plusieurs organisations demandant des documents chevauchants au même emprunteur, et ce coût se traduit par des retards, des révisions et des risques de conformité. Nous avons reconstruit FileInvite dès le départ pour permettre à chaque partie impliquée dans un prêt de travailler à partir d'une même demande, d'une même série de documents et d'une même trace d'audit. Cette publication ne représente pas seulement une nouvelle technologie, mais vise également à éliminer les frictions entre les prêteurs et leurs partenaires. »
Mark Abell, responsable de la division SVP/SBA de PB&T Bank, a déclaré : « Nos prêts impliquent de nombreux intervenants, et auparavant, il fallait suivre en continu pour s'assurer que tout le monde travaillait sur les mêmes documents. La nouvelle plateforme FileInvite permet à notre équipe et à nos partenaires de voir en un seul endroit quels documents ont été reçus et lesquels manquent encore, et la migration vers cette nouvelle plateforme s'est déroulée sans problème pour notre équipe et nos emprunteurs. En particulier, la capacité de poser ou de répondre à des questions concernant un document spécifique, en intégrant directement les commentaires à côté du fichier, est excellente. FileInvite a été conçue autour des réalités quotidiennes de la gestion des prêts, et je pense que c'est vraiment unique. »
Voir la nouvelle version de FileInvite en direct à l'NAGGL Annual
FileInvite est partenaire de la NAGGL Annual Conference qui se tient cette semaine à San Diego. Les participants peuvent réserver une démonstration de 15 minutes pour découvrir la nouvelle version de la plateforme et ses dernières fonctionnalités de collaboration à l'adresse https://landing.fileinvite.com/naggl.
À propos de FileInvite
FileInvite est une plateforme sécurisée de collecte de documents conçue pour les flux de travail complexes et hautement collaboratifs dans les domaines du prêt et des services financiers. Des organismes de prêt SBA et CDC aux équipes d'immobilier commercial, aux prêteurs adossés à des actifs et aux conseillers juridiques, FileInvite remplace le suivi de documents par e-mail par des flux structurés, automatisés et entièrement auditables, offrant aux équipes de prêt la vitesse, la visibilité, la conformité et l'expérience emprunteur exigées par les clients et les organismes de régulation. FileInvite affirme que sa plateforme permet aux prêteurs de collecter les documents 64 % plus rapidement, de traiter six fois plus de prêts et d'économiser en moyenne 10,5 heures par utilisateur et par semaine.
Pour plus d'informations ou pour demander une démonstration, visitez fileinvite.com.
Contact média : Lisa Thiel, directrice marketing, [email protected], 269-806-8489