L'organisme mondial de lutte contre le blanchiment d'argent vient de mettre l'industrie du jeu en ligne en garde. Le Groupe d'action financière a publié sa première analyse complète des risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme dans les secteurs du jeu et du gambling, s'appuyant sur des données provenant de plus de 80 juridictions dans le monde.
Le rapport, qui conclut une étude d’un an, dépeint une industrie où des plateformes non autorisées et hors territoire sont devenues l’infrastructure de prédilection pour les criminels cherchant à blanchir de l’argent sale. Et les systèmes de paiement qui le rendent possible, des e-wallets à l’argent mobile en passant par les actifs virtuels, sont exactement ceux qui connaissent la croissance la plus rapide.
Ce que le GAFI a réellement découvert
La découverte principale est simple : les plateformes de jeux d'argent en ligne sont exploitées non seulement pour blanchir les produits du crime, mais aussi pour le financement du terrorisme et le financement de la prolifération. Le GAFI a introduit un nouvel ensemble d'indicateurs de risque de lutte contre le blanchiment d'argent et de financement du terrorisme conçus pour aider les régulateurs et les opérateurs à détecter les comportements suspects.
Certains des signaux d'alerte sont presque comiquement audacieux. Le rapport met en lumière des cas où des fonds transitent par des plateformes de jeux d'argent sans qu'aucun jeu ne soit effectivement pratiqué.
D'autres typologies sont plus sophistiquées. Le « smurfing », consistant à diviser de grosses sommes en de nombreuses petites transactions pour contourner les seuils de détection, est répandu sur les plateformes de jeux d'argent. Des mises anormalement importantes ou coordonnées, pouvant indiquer une tricherie, figurent également sur la liste, ainsi que des structures de propriété complexes conçues pour cacher qui contrôle réellement une opération de jeux d'argent.
Le GAFI a également signalé que les opérations de jeux d'argent illégaux pourraient désormais dépasser les marchés légitimes dans certaines juridictions.
Le problème de paiement
L'une des sections les plus importantes du rapport traite des modes de paiement qui rendent le blanchiment d'argent lié au jeu si difficile à suivre. L'espèce reste un facteur, notamment dans les établissements de jeu physiques, mais le passage au numérique a introduit une variété de nouvelles vulnérabilités.
Les portefeuilles électroniques, les plateformes de money mobile et les actifs virtuels sont tous désignés comme des canaux que les criminels exploitent activement.
Un rapport connexe du GAFI a estimé que les produits du jeu d'argent en ligne illégal lavés via des réseaux souterrains pourraient dépasser cinq cent millions d'euros.
S'appuyant sur les avertissements précédents
Ce rapport n’est pas apparu de nulle part. Le GAFI a publié en juillet 2025 des résultats indiquant que des plateformes de jeux en ligne étaient utilisées pour financer des activités terroristes. La dernière étude élargit considérablement le champ d’analyse, en établissant un lien entre la criminalité financière liée au jeu et la fraude cybernétique, la corruption et les réseaux de criminalité organisée.