- DBS et Citi ont finalisé un paiement transfrontalier en USD en quelques minutes, démontrant que les transactions du week-end peuvent contourner les retards liés aux heures d'ouverture des banques traditionnelles.
- Le registre numérique de Swift synchronise les engagements de paiement entre les banques, tandis que le règlement se poursuit via l’infrastructure bancaire existante.
- DBS affirme que les dépôts tokenisés peuvent soutenir la gestion de la liquidité des entreprises à travers les marchés, les fuseaux horaires et les heures bancaires habituelles.
DBS et Citi ont terminé un paiement transfrontalier en dollars américains entre Singapour et les États-Unis le 5 septembre. Cette transaction du week-end a utilisé des dépôts tokenisés via le Digital Ledger de Swift et a pris quelques minutes à être effectuée. Elle a démontré le traitement des paiements transfrontaliers en dehors des heures habituelles de banque, avec un règlement continu via l’infrastructure bancaire existante.
Réductions de paiement le week-end pour combler les lacunes temporelles bancaires
La transaction impliquait le bureau de New York de DBS et de Citi, selon DBS. Elle a montré comment les institutions peuvent traiter les paiements en USD à travers les juridictions pendant les week-ends. Auparavant, les paiements transfrontaliers pouvaient prendre jusqu'à deux jours ouvrables.
Cependant, la transaction n’a pris que quelques minutes, éliminant les retards liés aux week-ends et aux différentes zones horaires. Le registre numérique de Swift synchronise les engagements de paiement entre les banques participantes. Le règlement se fait toujours via l’infrastructure bancaire existante, et non directement sur le registre.
La configuration cible les entreprises opérant sur différents marchés et fuseaux horaires. Elle permet également aux trésoriers d'entreprise de déplacer des liquidités entre entités et marchés en dehors des heures normales de banque.
Prise en charge des dépôts tokenisés pour des paiements 24/7
La transaction intervient alors que les institutions examinent les outils basés sur la blockchain pour la liquidité et la gestion des changes. Selon DBS, 50 % des responsables financiers interrogés explorent les capacités de la blockchain pour ces fonctions.
Par ailleurs, les paiements transfrontaliers sortants en Asie devraient atteindre 24 billions de dollars d'ici 2033, contre 13,5 billions de dollars prévus pour 2025, selon les informations fournies par DBS.
Rachel Chew, directrice générale adjointe de DBS et codirigente des actifs numériques, a mis en avant l'interopérabilité entre les systèmes bancaires et les réseaux numériques. Mridula Iyer, responsable des services pour l'Asie du Sud à Citi, a déclaré que la transaction a démontré des paiements transfrontaliers le week-end via le registre de Swift.
DBS élargit ses services d'actifs numériques
DBS a lancé DBS Token Services en 2024 en tant que gamme de services bancaires alimentés par la blockchain. L'offre comprend des DBS Treasury Tokens pour la gestion du trésor et de la liquidité. La banque utilise une blockchain autorisée pour sa solution de treasury tokens.
DBS reste également la seule banque ayant son siège en Asie dans le groupe de conception principale du registre numérique de Swift. Ce groupe comprend 12 banques impliquées dans la conception de l'architecture du registre. Par ailleurs, la transaction du 5 septembre ajoute un paiement en week-end en direct au travail de DBS et Citi sur les dépôts tokenisés.
La transaction a relié Singapour et les États-Unis en utilisant le registre de Swift pour les engagements de paiement. Le règlement s'est poursuivi via l'infrastructure bancaire existante après le processus du registre numérique.