Coinbase continue de transformer son activité d'une simple plateforme d'échange en une plateforme de services financiers plus complète. L'entreprise a annoncé l'élargissement de son partenariat avec Standard Chartered Bank, afin de proposer aux clients institutionnels de nouveaux canaux de dépôt et de règlement en monnaies fiduciaires multidevises, couvrant Coinbase Prime et Coinbase Exchange.
Quatre nouveaux canaux de devises fiat ajoutés
Après cette intégration, les clients institutionnels pourront effectuer des virements en dollars australiens, en dollars singapouriens, en dollars canadiens et en francs suisses. L'euro et la livre sterling seront intégrés à un mécanisme de règlement soutenu par des banques systémiquement importantes. Coinbase indique que ce service est destiné aux clients institutionnels participant simultanément aux activités de spot, de dérivés et de financement, mais n'est pas actuellement disponible pour les clients Prime Trading de l'Union européenne.
Coinbase indique qu'un nombre croissant d'institutions ont besoin de transférer des fonds entre différents marchés, ne souhaitent pas dépendre à long terme d'une seule monnaie de base, et évitent de réaliser des échanges de devises répétés lors de transactions transversales. L'objectif de ce nouveau canal est de permettre aux clients de gérer leurs positions directement avec les devises déjà utilisées dans chaque région, réduisant ainsi les coûts et les pertes de temps liés aux conversions supplémentaires.
Les institutions accordent plus d'importance à l'efficacité des règlements.
Pour les grandes institutions de trading, convertir d'abord les fonds en une seule devise avant de les investir sur différents marchés augmente souvent les coûts d'exécution et réduit l'efficacité d'utilisation des fonds. Coinbase estime que les canaux multi-monnaies peuvent réduire ces frictions et simplifier la gestion du livre de trading mondial.
Cette collaboration relie également les services institutionnels de Coinbase aux infrastructures de grandes banques internationales. Au cours des dernières années, Standard Chartered a continué d'étendre ses services liés aux actifs numériques, tandis que Coinbase complète ses outils de négociation et de garde pour ses clients, tels que les fonds spéculatifs, les institutions de gestion d'actifs et les market makers.
Coinbase a également lié ce partenariat à sa stratégie de stablecoin. L'entreprise a indiqué que la demande des clients pour basculer entre la monnaie fiduciaire locale et le stablecoin local pourrait augmenter afin d'obtenir une expérience de règlement plus rapide.
Les États-Unis rétablissent le virement direct des salaires
En plus de ses activités institutionnelles, Coinbase a réactivé la fonction de virement direct destinée aux utilisateurs américains. Les utilisateurs peuvent automatiser le transfert d'une partie de leur salaire vers des actifs cryptographiques tels que l'USDC. Coinbase indique que les virements éligibles ne sont pas soumis à des frais de transaction.
L'entreprise considère cette fonctionnalité comme faisant partie d'une stratégie plus large visant à construire une plateforme financière complète, couvrant non seulement les échanges, mais aussi les paiements, l'épargne et les services sur chaîne. Contrairement aux canaux multi-monnaies destinés aux institutions, le virement direct de salaire cible davantage le segment de détail ; ensemble, ces deux initiatives montrent que Coinbase renforce simultanément ses activités destinées aux institutions et aux particuliers.
Le prix des actions reste entravé par le volume des échanges
Le rapport indique que le cours de l'action Coinbase s'élève à 180,60 dollars américains, en baisse de 2,37 % aujourd'hui. Le marché suit à la fois les progrès concernant les nouveaux produits et partenariats, tout en évaluant la pression liée à un ralentissement des activités de trading et aux coûts de restructuration.
Coinbase avait également révélé un plan de restructuration lié à l'IA, prévoyant de supprimer environ 14 % de ses effectifs, soit environ 700 personnes, et devrait engendrer des frais à court terme de 50 à 60 millions de dollars. Parallèlement, il est rapporté que l'entreprise a obtenu une approbation conditionnelle de la licence nationale de confiance américaine. Si mis en œuvre, cela pourrait renforcer davantage son infrastructure de garde et de stablecoins.