Circle a lancé l’emprunt adossé à des crypto-actifs pour les clients institutionnels éligibles de Circle Mint. Ce service permet aux clients de déposer du bitcoin, de créer le jeton bitcoin enveloppé de Circle, cirBTC, et de le fournir comme garantie sur les marchés de prêt tiers pris en charge sur Arc ou Ethereum afin d’emprunter des USDC sans vendre leur bitcoin. Morpho est le premier protocole de prêt pris en charge, et Circle prévoit d’ajouter Aave et d’autres protocoles. Ce déploiement coïncide avec le lancement de cirBTC sur Arc lundi. Selon Circle, les USDC empruntés sont déposés directement dans le solde du client sur Circle Mint. Les marchés de prêt tiers fixent les taux d’emprunt, les exigences de garantie et les seuils de liquidation. Les positions d’emprunt sont sur-garanties, et la garantie est fournie via un wallet contrôlé par le client vers des protocoles DeFi tiers, et non directement prêtée par Circle. Les clients de New York sont exclus. Circle a lancé cirBTC sur Ethereum en juin, et le jeton est garanti 1:1 par du bitcoin détenu en garde par Circle National Trust. Ce lancement suit le déploiement du mainnet Arc, une blockchain de niveau 1 ciblant les paiements en stablecoin et les marchés financiers. Arc utilise l’USDC comme jeton natif de gaz et prend en charge des actifs tokenisés, notamment le BUIDL de BlackRock et l’USYC de Circle. L’article présente ce service dans le cadre d’une expansion plus large de l’emprunt institutionnel adossé à des crypto-actifs. En février, Anchorage Digital a collaboré avec Kamino pour permettre aux institutions d’emprunter contre du Solana mis en staking détenu à la Banque Anchorage Digital, tout en conservant la garantie en garde qualifiée. En mars, Lombard a collaboré avec Bitwise sur un système permettant d’emprunter contre du BTC détenu en garde, avec Morpho fournissant l’infrastructure de prêt. Ce système a été conçu pour conserver le bitcoin sous-jacent en garde sans le wrapper ni le bridge. BitGo a également lancé en mars une plateforme de financement pour emprunter et prêter contre des crypto-actifs liquides, mis en staking ou verrouillés détenus en garde. Le modèle basé sur un portefeuille de BitGo permet à plusieurs actifs de servir de garantie, sans exiger une garantie spécifique pour chaque prêt.
Circle lance l'emprunt de USDC garanti par bitcoin pour les institutions
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Résumé
Circle a lancé l’emprunt de USDC adossé au bitcoin pour les clients institutionnels qualifiés via Circle Mint. Cette fonctionnalité permet aux clients de déposer du bitcoin, de créer du cirBTC, puis d’utiliser ce dernier comme garantie sur des plateformes tierces telles que Morpho pour emprunter du USDC sans vendre leur bitcoin. Le USDC emprunté est crédité directement sur le solde Circle Mint de l’utilisateur, avec des durées fixées par le marché de prêt. Ce service n’est pas disponible pour les clients basés à New York et suit le lancement du cirBTC sur Ethereum en juin et sur le mainnet Arc en septembre 2026. Cette actualité du marché du bitcoin met en lumière un nouvel outil d’efficacité des capitaux pour les investisseurs institutionnels.
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