Charles Schwab poursuit le déploiement de ses activités cryptomonnaies du segment de détail vers les canaux de gestion de patrimoine. L'entreprise prévoit d'offrir, dès le milieu de 2027, sur sa plateforme de custody destinée aux conseillers financiers, des services d'échange spot de cryptomonnaies, de transfert d'actifs et de custody, bien que la date de lancement puisse encore être ajustée.
Service étendu à la plateforme de conseil en investissement
Ce programme permettra aux clients conseillés d'effectuer directement l'achat, la vente, le transfert et la garde d'actifs cryptographiques via l'infrastructure de gestion de patrimoine existante de Charles Schwab. Pour les conseillers financiers qui dépendent depuis longtemps d'une seule plateforme pour gérer les comptes clients, les transferts d'actifs et les besoins de garde, cela signifie que les actifs cryptographiques pourront désormais être intégrés dans un processus de gestion de compte plus complet.
Jalina Kerr, directrice générale du département de conseil en investissement de Charles Schwab, a déclaré lors d'une réunion d'information en ligne que le projet progresse toujours selon un calendrier visant un lancement vers le milieu de l'année 2027, bien que le calendrier ne soit pas encore définitif. Charles Schwab gère actuellement des actifs clients dépassant 10 billions de dollars.
Les activités de détail ont déjà été mises en œuvre
Ce déploiement sur le segment des conseillers s'appuie sur les activités cryptographiques que Charles Schwab a lancées cette année pour certains clients particuliers aux États-Unis. Précédemment, Charles Schwab avait commencé à ouvrir progressivement la négociation directe du Bitcoin et de l'Ethereum.
Selon les dispositions actuelles de l'entreprise, les comptes de crypto-monnaies de détail sont fournis par Charles Schwab Premier Bank, SSB, tandis que Paxos assure l'exécution des transactions et la sous-trust. Les clients peuvent consulter leurs actifs cryptographiques conjointement avec leurs comptes d'investissement traditionnels sur Schwab.com, Schwab Mobile et thinkorswim.
La demande pour le hébergement direct augmente
Jalina Kerr indique que les conseillers financiers obtiennent toujours principalement une exposition aux cryptomonnaies via des produits négociés en bourse. Ces produits permettent aux clients de suivre le marché des cryptomonnaies dans le cadre de leurs comptes de courtage familiers, sans avoir à gérer directement les jetons ou les portefeuilles.
Cependant, de plus en plus de conseillers ont des clients qui détiennent déjà des actifs cryptographiques sur des plateformes externes. L'accent de cette initiative de Charles Schwab est précisément de répondre à cette demande en offrant des outils de custody directe et de transfert d'actifs, et non seulement une simple porte d'entrée aux transactions.
Alors que Charles Schwab développe ses services de conseil en crypto-monnaies, d'autres grandes institutions financières étendent également leurs activités dans ce domaine. Des rapports précédents indiquaient que Morgan Stanley avait lancé un projet pilote de trading crypto sur ETrade, offrant le Bitcoin, l'Ethereum et le Solana à un taux de 0,5 %, inférieur au tarif de 75 points de base de l'activité crypto de détail de Charles Schwab.
À ce jour, Charles Schwab n'a pas encore divulgué les détails concernant les tokens pris en charge à l'avenir sur sa plateforme de conseil, la manière dont les frais seront fixés, ou les limites de transfert d'actifs. Sa plateforme de détail ne prend initialement en charge que le Bitcoin et l'Ethereum, et l'entreprise a indiqué qu'elle ajouterait progressivement davantage d'actifs cryptographiques et de fonctionnalités de transfert.