Auteur : CryptoSlate
Traduction : Deep潮 TechFlow
Lecture approfondie de Shenchao : Les trois fondateurs de Celsius, en faillite, ont été interdits à vie par la FTC d'exercer des activités essentielles telles que les dépôts et retraits de cryptomonnaies, ainsi que les échanges. Cette interdiction est plus mortelle que l'amende de 16,5 millions de dollars — elle suit la personne, même en changeant d'entreprise. Plus ironiquement, l'amende peut être compensée par les actifs confisqués précédemment par le département de la Justice et les fonds issus de la liquidation judiciaire, ce qui signifie qu'ils pourraient ne pas avoir à payer un seul dollar réel.
Le cofondateur de la plateforme de prêt cryptographique Celsius, en faillite, fait désormais face à une injonction judiciaire permanente l'interdisant de pratiquer la majorité des activités liées aux cryptomonnaies et aux services d'actifs.
La FTC a fixé l'obligation de fusion du fondateur à 16,5 millions de dollars, mais le jugement de Goldstein indique 2,014 million de dollars.
Alexander Mashinsky et Shlomi Daniel Leon ne doivent pas faire de la publicité, du marketing, de la promotion, fournir ou distribuer des produits ou services destinés à déposer, échanger, investir ou retirer des actifs, ni aider à de telles activités.
L'interdiction de Mashinsky couvre les actifs généraux, tandis que l'interdiction de Leon couvre explicitement les cryptomonnaies, les actifs bancaires et financiers. Les deux interdictions s'appliquent à leurs actions directes ou effectuées par l'intermédiaire de tiers.
L'interdiction de Goldstein cible les activités de détail en matière de cryptomonnaies. Il ne peut pas faire de la publicité, du marketing, de la promotion ou vendre des produits ou services de détail destinés à l'achat, la vente, le dépôt, le retrait, la distribution ou l'échange de cryptomonnaies, ni aider à ces activités de vente et de marketing.
Les trois interdictions interdisent également les déclarations fausses ou trompeuses concernant les produits et services. Elles interdisent d'obtenir ou de tenter d'obtenir des informations sur les clients des institutions financières, y compris les détails de comptes bancaires, les identifiants de connexion, les clés privées et les informations de portefeuille, au moyen de déclarations fausses, fictives ou frauduleuses.
Mashinsky et Leon doivent également obtenir un consentement explicite et éclairé avant de divulguer les informations personnelles non publiques des consommateurs.
Ces restrictions sont conformes aux pratiques alléguées par la FTC dans sa plainte de 2023. L'agence a accusé Celsius d'avoir été présentée comme plus sûre qu'une banque, de promettre des retraits à tout moment et de faire la publicité de rendements allant jusqu'à 18,63 %.
La FTC a également accusé l'entreprise d'avoir affirmé le 7 juin 2022 disposer de réserves suffisantes, puis d'avoir gelé les retraits et les transferts cinq jours plus tard. Celsius a déposé son bilan le 13 juillet 2022.
Ces interdictions suivent les fondateurs au-delà de Celsius et couvrent également l'aide qu'ils fournissent à d'autres. Les interdictions concernant Mashinsky et Leon s'étendent également aux travaux accomplis par l'intermédiaire de tiers.
Au cours des prochaines années, les fondateurs doivent soumettre des rapports et conserver des dossiers afin de permettre à la FTC de les suivre et de fournir à la cour une base pour faire appliquer les injonctions. Ces injonctions s'appliquent aux trois fondateurs et illustrent comment les affaires de protection des consommateurs peuvent imposer des restrictions durables sur la commercialisation de produits de gestion, de rendement et de négociation.
Les fonds issus de la saisie du Département de la Justice et des paiements de règlement de la faillite de Celsius peuvent être comptabilisés dans l'obligation de 16,5 millions de dollars.
L'obligation de 10 millions de dollars de Mashinsky peut être satisfaite par des saisies autorisées par le Département de la Justice. L'obligation de 4,1 millions de dollars de Leon et la clause de 2,014 million de dollars de Goldstein peuvent être compensées par des paiements ou des exonérations dans le cadre de la procédure de faillite de Celsius.
Les canaux juridiques sont séparés mais économiquement chevauchants ; ces interdictions ne garantissent pas que les créanciers de Celsius recevront une indemnisation supplémentaire.
Les fonds effectivement reçus par la FTC peuvent être utilisés pour indemniser les consommateurs ou fournir un soulagement connexe ; les fonds non utilisés pour un soulagement seront déposés au Trésor américain.