Message de BlockBeats, le 10 septembre : CCTV Finance a rapporté qu'une nouvelle escroquerie de blanchiment d'argent utilisant des cryptomonnaies pour transférer des fonds illégaux a récemment été dévoilée. Les bandes criminelles attirent le grand public en proposant un « remboursement gratuit de carte de crédit », recrutent des agents et des recruteurs, et incitent les participants à fournir leurs informations de carte de crédit et d'identité en échange de récompenses de quelques dizaines de yuans. Certains individus deviennent même involontairement des maillons de la chaîne de blanchiment.
À titre d’exemple, dans une affaire de Baotou, ce groupe a établi des liens à partir d’octobre 2023 avec des activités criminelles en amont telles que les paris en ligne à l’étranger et les escroqueries télécoms, en « blanchissant » les fonds illégaux par des dépenses fictives, puis en les échangeant contre des cryptomonnaies via des négociants de cryptomonnaies, avant de les transférer vers les adresses de cryptomonnaies désignées par les auteurs en amont afin de transférer les fonds illégaux à l’étranger. L’affaire implique près de mille comptes, avec des individus répartis dans plusieurs régions, notamment la Mongolie intérieure, le Shandong, le Jiangsu, le Hebei et Chongqing.
La police et l'Institut de recherche sur la monnaie numérique de la Banque populaire de Chine, par l'analyse conjointe des comptes financiers et des données sur la chaîne, ont démantelé l'ensemble du réseau criminel et mené une opération simultanée à l'échelle nationale. Les sept membres du groupe impliqué ont été condamnés pour activité illégale de paiement et de règlement de fonds, sans autorisation, à des peines d'emprisonnement de un an et deux mois à deux ans et six mois, assorties d'amendes.
Les autorités monétaires ont indiqué que l'utilisation de cryptomonnaies pour le blanchiment d'argent constitue un nouveau type de crime de blanchiment apparu ces dernières années, et qu'elles continuent d'utiliser des modèles de grande taille et des technologies d'analyse des données sur chaîne pour suivre les flux de fonds et identifier les réseaux criminels. Ces dernières années, les autorités compétentes ont démantelé plus de dix sites de blanchiment et de « paofen », et ont saisi environ 130 millions de yuans de gains illégaux.
Les autorités de régulation avertissent que des projets tels que « remboursement gratuit des cartes de crédit », « création de flux de trésorerie » et « gain de commissions via le « paofen » » peuvent dissimuler des risques de blanchiment d'argent. Les particuliers qui fournissent leur compte personnel ou participent à des transactions illégales en cryptomonnaie risquent également de devenir des « outils » pour des bandes criminelles.