Auteur original : Service de la marque de Mankun
« Dans la province du Guangdong, en particulier à Shenzhen, certains boulots accessoires qui paraissent anodins produisent en masse des suspects criminels. »C'estAvocat associé au cabinet d'avocats Man Kan (Shenzhen), Deng XiaoyuRécemment, une mise en garde publiée sur la plateforme Xiaohongshu. Dans le message, il indique que ce type de..."Argent liquide contre cryptomonnaie", "Échange de cryptomonnaie en personne"Les emplois à temps partiel, portant un nom spécifique, ont mis en place un mécanisme de "chasse" hautement standardisé. Les cibles privilégiées sont souvent des jeunes diplômés qui manquent de conscience des risques.
Dans ces tâches,Les travailleurs à temps partiel doivent généralement suivre des instructions pour convertir des fonds en dollars de Hong Kong, puis se rendre à une épicerie de change de cryptomonnaie OTC désignée pour finaliser la transaction. Cela semble être un simple « errand » (course), mais ils accomplissent, sans s'en rendre compte, une étape cruciale dans le crime de blanchiment d'argent : le « transit humain ».Dès qu'un fonds est reconnu comme un produit d'illégalité, les participants peuvent être directement exposés à des risques pénaux.
Selon l'avocat Deng Xiaoyu, ces dernières années, ce type de modèle d'emploi à « bas seuil d'accès et à haut rendement » est systématiquement utilisé par des individus malhonnêtes pour des activités de blanchiment d'argent. De nombreux participants, sans même se rendre compte de la nature de leurs actes, ont déjà touché aux limites du droit pénal.
Sur la base de cette évaluation précise,L'avocat Deng Xiaoyu (associé au cabinet Man Kun, spécialisé dans le domaine pénal des actifs cryptographiques) et Huang Wenjing (conseiller en conformité du cabinet Man Kun) ont récemment été interviewés par le site internet Shenzhen News.En s'appuyant sur des cas réels, nous avons procédé à une analyse systématique des modèles criminels, des dangers sociaux et des risques juridiques associés, tentant ainsi de "découper" ce réseau complexe et dissimulé de blanchiment d'argent, afin que plus de personnes puissent comprendre la vérité juridique qui s'y cache.
« Juste aider à changer de devise », pourquoi cela pourrait-il être considéré comme du blanchiment d'argent ?
Journaliste du Shenzhen Net :
Maître Deng Xiaoyu, dans les affaires que vous avez récemment traitées, les groupes criminels sont généralement...Comment recruter des jeunes sous le nom de "travail à temps partiel" ?
Xiao Yu Deng :
Nous avons récemment traité un tel casCas type: unÉtudiant(e) universitaire résidant(e) à l'intérieur du pays, a trouvé un emploi de coursier sur une plateforme de transactions d'objets d'occasion,La partie concernée a été invitée à se rendre à Hong Kong, où elle a acheté une certaine quantité de Tether (USDT) via un magasin local d'échange de cryptomonnaies (boutique OTC), puis a transféré ces fonds vers une adresse blockchain spécifiée.
Détails de la procédureOui : les travailleurs à temps partiel reçoivent d'abord des yuans chinois sur leur propre carte bancaire, puis échangent ces yuans contre des dollars de Hong Kong en espèces dans un point d'échange de devises sur le continent, ensuite ils se rendent dans un magasin OTC désigné à Hong Kong pour acheter des USDT, et le magasin transfère directement les cryptomonnaies dans un portefeuille spécifié.
Après avoir acheté, par les moyens susmentionnés, plusieurs dizaines de milliers de yuans chinois (CNY) d'USDT, l'étudiant a ensuite...Les comptes bancaires et les comptes de paiement WeChat ont été gelés par les autorités compétentes du continent.et a été informé que les fonds perçus provenaient des virements effectués par des victimes dans le cadre d'une escroquerie en amont.
Après l'incident, nous avons uni nos forces à celles d'équipes techniques professionnelles spécialisées dans la chaîne de blocs pour effectuer une analyse, et avons confirmé qu'il s'agissait d'un cas de...Méthode classique de blanchiment d'argent consistant à "rebondir vers U"et est liée à des réseaux de criminalité organisée dans la région du Sud-Est asiatique.
Après cela, nous avons reçu plusieurs autres demandes similaires. Certains participants ont été soumis à une enquête judiciaire pour des chefs d'accusation tels que fraude, dissimulation de biens illicites ou aide à l'activité criminelle sur internet. D'autres, bien qu'ils n'aient pas été inculpés, ont vu leurs comptes bancaires et comptes de paiement gelés pendant une longue période, ce qui a eu un impact sérieux sur leur vie quotidienne, leurs études et leur travail.
Journaliste du Shenzhen Net :
Conseiller Huang Wenjing, gang criminel du crime organiséPourquoi choisir fréquemment les échanges de crypto-monnaies à Hong Kong (boutiques OTC) comme nœuds d'opération ?Est-ce que ce mode est plus difficile à tracer ?
Huang Wenjing :
D'un point de vue pratique, les pharmacies de vente libre (OTC) à Hong Kong sont faciles à exploiter par des groupes criminels pour trois principales raisons.
Premièrement, les limites réglementaires sont relativement floues et les exigences contre le blanchiment d'argent ne sont pas uniformisées.
Actuellement, Hong Kong dispose d'un système de licence et de réglementation assez mature pour les plateformes de trading centralisées d'actifs virtuels, mais les magasins de transactions sur échange (OTC) en cryptomonnaie se situent encore dans une zone réglementaire floue. Ces établissements présentent une grande diversité de structures juridiques et des normes de conformité inégales. Certains magasins souffrent clairement de lacunes dans la vérification de l'origine des fonds, la surveillance des transactions et l'analyse des anomalies, laissant ainsi un espace d'exploitation aux activités illégales.
Deuxièmement, les transactions en espèces constituent en elles-mêmes un scénario à haut risque.
Les magasins de vente au comptoir (OTC) privilégient principalement les transactions en espèces. Contrairement aux virements bancaires, les espèces anonymes ne disposent pas d'une chaîne de comptes ni de données structurées, ce qui rend l'enquête plus dépendante des surveillances physiques, des témoignages et des preuves matérielles, rendant ainsi l'identification de la source initiale globalement plus difficile.
Troisièmement, les activités financières sont fréquentes, ce qui offre un espace plus grand pour cacher les choses.
Dans le contexte de l'enquête consultative sur le VAOTC en 2024, le gouvernement de Hong Kong a également mentionné que certains commerces de change (OTC) avaient été utilisés dans certaines affaires de fraude pour le premier stade du blanchiment d'argent. En tant que centre financier international, Hong Kong, avec sa circulation de plusieurs devises et ses transactions transfrontalières fréquentes, facilite davantage aux groupes criminels de falsifier le contexte des transactions et de cacher l'utilisation réelle des fonds.
Une perte double pour l'individu et la société : les risques pénaux masqués par le récit "légal"
Journaliste du Shenzhen Net :
L'avocat Deng Xiaoyu, parmi les affaires que vous avez prises en charge, beaucoup concernaient ce qu'on appelle...Les "travailleurs à temps partiel" sont tous des jeunes diplômés.IlsPourquoi est-il facile de tomber dans ce type de piège ?Quelles conséquences juridiques pourrait-on encourir une fois impliqué dans un cas ? Et quelles en seraient les répercussions à long terme ?
Xiao Yu Deng :
À mon avis, ce type d'emploi secondaire peut tromper parce queGroupe à haut niveau d'éducation, il s'agit de ce que l'autre a construitUn scénario narratif apparemment complet, raisonnable et légal.
Lorsque les employés à temps partiel posent des questions, comme "Pourquoi est-il nécessaire que ce soit moi personnellement qui effectue les opérations à Hong Kong ?", l'interlocuteur explique généralement que les transactions sur les actifs virtuels sont limitées en Chine continentale, mais qu'elles sont légales et ouvertes à Hong Kong. De plus, comme le mandant se trouve à l'étranger, le coût d'un déplacement spécifique vers Hong Kong est trop élevé, et il est donc plus "économique et efficace" de confier les opérations à un employé à temps partiel proche. Grâce à cette explication logiquement cohérente, nombreux sont les étudiants qui, sur le plan du jugement rationnel, ne perçoivent pas clairement d'anomalie évidente, ce qui les pousse à se relâcher et à développer une confiance envers cette situation.
MaisRisques pénauxsouvent clairement caractéristiquesLagging (ou Retard)Beaucoup de travailleurs à temps partiel découvrent, deux à trois mois plus tard, que leurs comptes bancaires ou leurs comptes de logiciels de paiement ont été gelés, ou reçoivent soudainement un appel téléphonique de la police, voire sont interceptés par les douanes lors de leurs voyages légaux à l'étranger. Ces changements soudains plongent souvent les étudiants, manquant d'expérience sociale, dans une forte panique, affectant durablement leur état psychologique ainsi que leurs études et leur mode de vie normaux.
Journaliste du Shenzhen Net :
Le grand public ne réalise peut-être pas clairement que ce type d'emploi à temps partielComment le blanchiment d'argent favorise-t-il les industries noires et grises ?Quels autres impacts cela aurait-il sur l'ordre de la régulation financière et le système de lutte contre le blanchiment d'argent ?
Huang Wenjing :
Prenons par exemple les crimes de fraude téléphonique et en ligne, qui sont lourdement réprimés par l'État chinois ces dernières années,"Ruser des fonds" n'est en soi que la première étape, la véritable clé réside dans la manière de transférer et de dissimuler rapidement la trace de l'argent, de façon à ce qu'il devienne difficile à récupérer.
Si les fonds impliqués restaient uniquement sur les comptes des criminels, il ne serait pas difficile de les retrouver et de les geler dès que les victimes déposent plainte. Cependant, grâce à la méthode utilisée dans le cas présent, les fonds sont rapidement fractionnés et transférés au sein d'un système financier transversal caractérisé par « plusieurs actifs, plusieurs circuits et plusieurs nœuds », ce qui aboutit finalement à un cercle vicieux où « le vol est plus rapide, le transfert plus rapide, et la récupération plus difficile ».Ce type d'emploi à temps partiel consiste, en réalité, à fournir des nœuds clés de circulation financière aux activités illégales ou semi-illégales, et pousse directement les crimes en amont à s'étendre, à se structurer et à devenir industriels.
D'un point de vue plus global, les transactions liées au blanchiment d'argent présentent souvent des caractéristiques de fragmentation, de dispersion et de fréquence élevée, ce qui accroît considérablement les coûts de conformité pour les autorités de réglementation et les institutions financières. Si, au sein d'un système financier régional, la proportion de ces transactions correspondant à des activités économiques non réelles et anormales continue d'augmenter, cela non seulement déforme les données financières, mais constitue également un risque latent pour la sécurité financière globale.
Dès qu'un tel risque attire l'attention de la communauté internationale, la région risque d'être étiquetée comme un "juridiction à risque élevé". Par exemple, certains pays et régions, en raison d'une réglementation insuffisante en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, ont été inclus dans la liste grise du GAFI. Leurs citoyens rencontrent alors des difficultés concrètes dans les activités financières transfrontalières, telles que la limitation de l'ouverture de comptes ou l'obstruction des transactions, ce qui a un impact négatif à long terme et profond sur la réputation nationale et le développement économique.
Logique d'identification et limites de la peine : une analyse qualitative et conséquencielles du blanchiment d'argent
Journaliste du Shenzhen Net :
L'avocat Deng Xiaoyu,Pourquoi avez-vous publié un message sur les réseaux sociaux pour avertir le public contre ces pièges à blanchiment d'argent ?D'un point de vue pénal et jurisprudentiel, comment caractérise-t-on généralement ce type de comportement ? Comment distingue-t-on le « commerce occasionnel personnel » de l'« activité de change à caractère commercial » ?
Xiao Yu Deng :
Je poste sur les réseaux sociaux, d'une part, parce queLes responsabilités juridiques de vulgarisation en tant que membre du comité de défense contre les crimes fréquents de l'Association des avocats de Shenzhend'un autre côté, c'est aussiSouhaiter protéger au maximum les jeunes dans la société..
Dans les affaires traitées, beaucoup...L'intention initiale des travailleurs à temps partiel est d'améliorer leur mode de vie et de soulager la charge financière de leur famille grâce à leur propre travail.Mais c'est précisément cette mentalité qui n'est pas teintée de méchanceté,Facilement exploitables par des criminels.et a été impliqué dans les étapes spécifiques d'une activité de blanchiment d'argent.
D'un point de vue pratique judiciaire, les actes de ces travailleurs à temps partiel sont plus fréquemment évalués dans le cadre des infractions liées au blanchiment d'argent.Pour les individus qui accomplissent simplement un échange ou un transfert de fonds conformément aux instructions, il ne convient généralement pas de les qualifier directement d'« activité illégale de gestion financière », mais il convient de porter principalement attention à savoir s'ils ont objectivement participé au transfert, à la dissimulation ou à l'occultation des gains illicites.
Quant àDistinction entre les "transactions personnelles occasionnelles" et les "activités de change commerciales"Il ne s'agit pas tant de savoir s'il y a rémunération que de...Est-ce qu'il possède des caractéristiques de durabilité, d'organisation et d'activités extérieures ?Un travailleur indépendant ordinaire qui n'attire pas de clients de l'extérieur ni n'a établi un modèle de transactions stables ne répond généralement pas aux éléments constitutifs du délit de spéculation illégale, mais cela ne signifie pas qu'il n'existe pas nécessairement un risque pénal.
Journaliste du Shenzhen Net :
L'expert Huang Wenjing, si le montant impliqué dans l'affaire atteintQuelles peines peuvent encourir les personnes concernées dans le cas de « circonstances particulièrement graves » ?Quelles sont les différences entre la responsabilité pénale des personnes morales et celle des personnes physiques ?
Huang Wenjing :
Prenons à titre d'exemple le crime de blanchiment d'argent. Selon le Code pénal de la République populaire de Chine ainsi que l'interprétation juridique sur plusieurs questions relatives à l'application de la loi dans le traitement des affaires pénales de blanchiment d'argent,Dès qu'il est reconnu comme "particulièrement grave", le châtiment est généralement directement appliqué selon la deuxième catégorie, c'est-à-dire une peine d'emprisonnement de cinq à dix ans, assortie d'une amende.
Il convient de souligner que, dans la pratique judiciaire, le montant impliqué n'est qu'un des seuils pour l'application de la peine pénale et la détermination de sa gravité.Pour déterminer s'il s'agit d'un cas "particulièrement grave", il convient d'examiner globalement des facteurs comportementaux et des résultats tels que la répétition de l'infraction, les dommages importants causés, le refus de coopérer à la récupération des biens illégalement acquis, etc. On ne peut pas simplement conclure sur la base du montant.
En outre, l'infraction de blanchiment d'argent est sanctionnée selon le système de "double peine".Cela signifie que, si l'acte est commis au nom de l'unité, l'unité elle-même encourra une amende. Toutefois, les personnes directement responsables, y compris les cadres dirigeants et les autres personnes directement impliquées, ne seront pas exonérées de leur responsabilité individuelle simplement parce que l'acte a été commis au nom de l'unité. Elles devront toujours être tenues personnellement responsables pénalement conformément aux critères du crime de blanchiment d'argent. Si les circonstances atteignent un niveau justifiant une peine aggravée, elles risquent également une peine d'emprisonnement de cinq à dix ans assortie d'une amende.
Avertissement sur les risques : comment éviter de devenir un « bras armé » du blanchiment d'argent ?
Journaliste du Shenzhen Net :
Comment le public peut-il identifier les risques de blanchiment d'argent dans les emplois à temps partiel ?Quelles mesures de protection devrait-on prendre lorsqu'on découvre une transaction suspecte ?
Huang Wenjing :
En réalité, pour identifier ce type de risque, il suffit de retenir un seul critère essentiel :
Toutes les heures supplémentaires qui vous demandent d'aider à gérer des transactions financières ou des opérations sur des comptes sont en réalité des moyens de vous transformer en canal d'argent, 99 % d'entre elles sont de l'escroquerie ou du blanchiment d'argent.
En pratique, les signaux d'alerte courants comprennent :
- Vous demande d'ouvrir ou de fournir un nouveau compte bancaire personnel ou un compte professionnel ;
- Prêter les codes de paiement WeChat ou Alipay pour recevoir des fonds, puis effectuer des retraits immédiats après avoir perçu et transféré les paiements ;
- Exigez le retrait en espèces en personne, ou allez dans un établissement de change pour échanger des espèces contre une monnaie virtuelle, puis transférez-les à l'adresse spécifiée ;
- Répétait constamment que « l'achat et la vente d'actifs virtuels en espèces à Hong Kong sont légaux », que « les magasins physiques sont ouverts, ce n'est donc pas illégal », et que « c'est juste d'aider à faire un peu de course ».
Le point commun de ces formulations réside dans le fait de délibérément détourner l'attention.Le vrai risque ne réside pas dans le fait qu'une action particulière soit ou non formellement légale, mais dans le fait que...Le but est de cacher l'origine et la destination réelles des fonds..
Dès que des fonds proviennent de crimes amont tels que la fraude téléphonique ou le jeu illégal, votre compte et votre identité pourraient être considérés comme faisant partie de la chaîne criminelle. Dans les cas légers, votre compte pourrait être gelé ou faire l'objet d'une enquête ; dans les cas graves, vous pourriez être poursuivi pénalement en raison de la gravité des faits.
Journaliste du Shenzhen Net :
L'avocat Deng Xiaoyu,Quelles recommandations plus spécifiques donneriez-vous aux jeunes ?Faut-il se méfier des tentations apparemment légales telles que l'arbitrage des taux de change ?
Xiao Yu Deng :
Je tiens à rappeler en particulier aux jeunes une chose :
Toute activité à temps partiel qui vous utilise comme "canal de fonds", quel que soit l'apparence "légale et conforme" qu'elle puisse avoir, devrait être refusée immédiatement.
Beaucoup de personnes pensent que le blanchiment d'argent est très éloigné d'elles-mêmes, mais en réalité, il est souvent dissimulé sous des termes tels que "courses et démarches pour autrui", "règlement transfrontalier", "arbitrage sur les spreads ou les taux de change", "achat de cryptomonnaies pour en tirer profit" qui sonnent techniques, voire même raisonnables.En substance, il s'agit de vous faire utiliser votre identité légitime pour faire transiter des fonds appartenant à des inconnus.
Dans les affaires que nous avons traitées,Ce que le tiers vise réellement, ce n'est pas le "travail" du travailleur à temps partiel, mais plutôt son compte réel ainsi que les traces de transactions générées par ses opérations, qui servent à dissimuler les gains illicites.Dès que les fonds en amont sont investigués, les "travailleurs à temps partiel" initiaux pourraient instantanément devenir des "personnes impliquées dans l'affaire". La conséquence la plus directe est la gel de leur compte bancaire et une restriction de leur mode de vie. Dans les cas graves, ils devront également assumer les responsabilités juridiques correspondantes.
M. l'avocat Meng Kun met en garde : restez vigilants face à ces signaux à haut risque
Sur la base du contenu des entretiens et de l'expérience pratique, nous souhaitons particulièrement attirer votre attention sur :
- ConcernerEmploi à temps partiel concernant le prélèvement et le paiement à mandat, l'échange de liquidités, les opérations sur les comptes et l'échange d'actifs cryptographiqueset doit rester extrêmement vigilant ;
- Un salaire qui ne correspond pas clairement au contenu du travail n'est souvent pas "une bonne opportunité" ;
- Le fait que l'autre partie évite délibérément la question de l'origine des fonds est un signal de risque important ;
- Dès qu'un doute apparaît,Plus tôt vous consultez un avocat spécialisé, plus vous avez de chances d'éviter des conséquences graves..
Nous continuerons à tirer parti deangle professionnelParticiper aux débats sur les questions publiques et espère égalementÀ travers des cas concrets et une analyse juridique, aider le public à mieux comprendre les limites juridiques et à s'éloigner des risques pénaux potentiels.