Nexo a été amende de 500 000 dollars par les régulateurs californiens pour avoir octroyé des milliers de prêts garantis par des cryptomonnaies non autorisés, s'ajoutant à une liste croissante d'actions de contrôle qui ont suivi les activités de l'entreprise aux États-Unis.
Points clés :
- La Californie a infligé une amende de 500 000 dollars à Nexo pour avoir octroyé des prêts appuyés sur des cryptomonnaies non réglementés à des milliers de résidents.
- Les régulateurs ont ordonné à Nexo de transférer tous les fonds des clients de Californie vers un filial américain agréé dans un délai de 150 jours.
- L'action s'ajoute à la liste croissante d'amendes américaines infligées à Nexo en raison de manquements à la conformité dans le prêt de cryptomonnaies.
Le Département de la Californie de la protection et de l'innovation financières a déclaré Une enquête a révélé que Nexo Capital Inc., une entité basée aux Îles Caïman appartenant au groupe plus vaste Nexo, a octroyé des prêts aux consommateurs et des prêts commerciaux à au moins 5 456 résidents de la Californie sans détenir de licence valide d'octroi de prêts au niveau de l'État.
Les régulateurs ont également indiqué que l'entreprise n'a pas évalué la capacité des emprunteurs à rembourser, leur niveau d'endettement actuel ou leur historique de crédit.
La Californie ordonne à Nexo de déplacer les fonds des clients après une amende sur le prêt
« Les prêteurs doivent respecter la loi et éviter d'accorder des prêts risqués qui mettent en danger les consommateurs - et les prêts garantis par des cryptomonnaies n'en sont pas exclus », a déclaré le commissaire de la DFPI, KC Mohseni, dans un communiqué annonçant la sanction.
En plus de l'amende, Nexo a été ordonné de transférer tous les fonds appartenant aux résidents de la Californie à un filial américain agréé dans un délai de 150 jours.
Selon la DFPI, les faits se seraient produits entre juillet 2018 et novembre 2022, une période au cours de laquelle Nexo a développé son activité de prêts garantis par des cryptomonnaies avant de quitter le marché américain face à une pression croissante des régulateurs étatiques et fédéraux.
Depuis son retrait, l'entreprise a fermé ses produits de prêt traditionnels pour les clients américains, continuant uniquement les services d'emprunt garantis par des cryptomonnaies à l'extérieur du pays.
La dernière amende marque un nouveau clash entre Nexo et les autorités californiennes. En 2023, la DFPI a co-présidé une force opérationnelle interétatique qui a obtenu un règlement de 22,5 millions de dollars avec l'entreprise concernant ses produit non enregistré génère un intérêt.
Cette même année, la Commission des valeurs mobilières des États-Unis a inculpé Nexo de ne pas s'être inscrit ses offres de prêt crypto, imposant une amende supplémentaire de 22,5 millions de dollars et portant le montant total des amendes américaines de l'entreprise en 2023 à 45 millions de dollars.
Les observateurs du secteur indiquent que les résultats soulèvent des questions plus vastes sur les normes de conformité dans le prêt crypto.
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