Le Brésil introduit des contrôles plus stricts sur les grands transferts de cryptomonnaies, alors que les régulateurs cherchent à empêcher les fraudeurs de déplacer rapidement des fonds illicites. La Banque centrale du Brésil a déclaré que certains transferts de cryptomonnaies supérieurs à 10 000 $ feront l'objet d'un délai de jusqu'à 24 heures dans le cadre des nouvelles règles anti-fraude.
La mesure entrera en vigueur en 2027 et s'applique aux transferts envoyés à des entreprises étrangères d'actifs virtuels et aux wallets de auto-gestion. Le seuil de 10 000 $ peut être atteint par une seule transaction ou par la valeur combinée des transferts d'un client au cours de la même journée.
Pourquoi la banque centrale agit
La banque centrale a déclaré que cette mesure reflète l'utilisation croissante des actifs virtuels, y compris les stablecoins, pour déplacer rapidement des fonds obtenus par des escroqueries financières.
Le délai temporaire est conçu pour donner aux plateformes d'échange et aux institutions financières plus de temps pour examiner les transactions suspectes avant que les fonds ne puissent être transférés plus loin. Le même type de délai peut également s'appliquer à d'autres transactions nécessitant des vérifications plus approfondies dans le cadre des politiques de gestion des risques.
Pas un gel permanent
La banque centrale a souligné que cette mesure n'est ni un gel d'actifs ni un blocage permanent des transferts.
Au lieu de cela, le délai crée un délai supplémentaire pour que les équipes de conformité examinent les transactions. Les transferts inférieurs à 10 000 $ ne subiront pas automatiquement cette exigence spécifique.
Par exemple, un transfert de crypto de 15 000 $ vers une entreprise étrangère d'actifs virtuels ou un wallet en auto-gestion peut prendre jusqu'à 24 heures pour être crédité.
Les plateformes d'échange doivent renforcer la surveillance
Les plateformes d'échange de crypto-monnaies brésiliennes et les prestataires de services d'actifs virtuels devront améliorer leurs systèmes de surveillance avant l'entrée en vigueur des règles.
Les plateformes devront identifier les transferts au-delà du seuil et suivre le volume total de transferts journaliers d'un client, plutôt que d'examiner les transactions séparément.
Partie du cadre crypto plus large du Brésil
Le Brésil travaille progressivement sur son cadre relatif aux actifs numériques depuis 2023, année où il a établi des règles exigeant que les plateformes d'échange et les fournisseurs de services de cryptomonnaies s'enregistrent auprès de la banque centrale.
La dernière mesure ajoute une couche supplémentaire de surveillance aux transferts transfrontaliers de crypto-monnaies, particulièrement alors que les régulateurs se concentrent sur la rapidité avec laquelle les actifs numériques et les stablecoins peuvent déplacer des fonds à travers les frontières.
La mise en œuvre en 2027 donne aux entreprises de crypto-monnaies le temps de mettre à jour leurs systèmes et de se préparer aux nouvelles exigences. Pour les utilisateurs, l'impact principal sera un traitement plus lent pour certains grands transferts, tandis que les régulateurs disposeront d'une fenêtre supplémentaire pour identifier d'éventuelles fraudes avant que les fonds ne soient transférés davantage.