Conformément à BitcoinSistemi, Itaú, la plus grande banque privée du Brésil, a recommandé dans un nouveau rapport de recherche que les investisseurs allouent entre 1 % et 3 % de leurs portefeuilles au Bitcoin d'ici 2026. La banque a cité la nécessité de diversifier les risques et de se protéger contre les fluctuations monétaires comme principales raisons de cette recommandation. Le rapport indique que, malgré le récent déclin du prix du Bitcoin, celui-ci joue un rôle complémentaire dans les portefeuilles au milieu des incertitudes géopolitiques et mondiales croissantes. L'analyse soutient que le crypto-actif n'est plus simplement un outil spéculatif, mais qu'il est devenu un élément stabilisateur alternatif pour les portefeuilles exposés aux incertitudes économiques. Renato Eid, analyste chez Itaú et signataire du document, a déclaré que le Bitcoin ne présente pas les mêmes dynamiques que les actions, les instruments à revenu fixe ou les marchés locaux. Selon Eid, la nature mondiale et décentralisée de cet actif offre différentes opportunités aux investisseurs souhaitant maintenir un équilibre risque-rendement dans des scénarios négatifs. Le rapport a également souligné que, malgré sa forte volatilité, le Bitcoin conserve son potentiel d’appréciation à long terme. Le rapport a noté que les faibles performances de 2025 n’étaient pas un incident isolé. Il a rappelé que le Bitcoin se négociait aux alentours de 93 500 dollars au début de l’année, qu’il était tombé à environ 80 000 dollars, puis avait testé des sommets historiques au-dessus de 125 000 dollars. Toutefois, l’appréciation du real brésilien par rapport au dollar a amplifié les pertes pour les investisseurs locaux. Selon les données de TradingView, la perte annuelle du Bitcoin en termes de dollars s’est maintenue à 3,5 %, tandis que la baisse en termes de reals a atteint 16,2 %. L’analyse a également ajouté que les fortes fluctuations de la monnaie affectent directement les performances du Bitcoin au Brésil. Il a été noté que le taux de change du dollar approchant les 6,30 reals en décembre 2024 a redonné de la vigueur aux positions en BTC, soulignant la fonction de l’actif en tant que couverture contre les risques de change en période de stress. Par conséquent, Itaú a soutenu que le risque réel pourrait être de ne pas prendre du tout de position sur le marché. Itaú a mis en avant une approche disciplinée comme stratégie. Selon la banque, les prévisions de prix à court terme échouent souvent pour les actifs à risque. Par conséquent, adopter une perspective à long terme, ajuster les positions par un rééquilibrage régulier et éviter les décisions impulsives basées sur la volatilité récente sont les recommandations. Eid a décrit cette approche comme une « combinaison de modération et de résilience ». Le rapport a conclu que le Bitcoin devrait être un élément complémentaire d’un portefeuille équilibré, et non son composant central.
La plus grande banque du Brésil recommande une allocation de 1 % à 3 % en Bitcoin dans les portefeuilles d'ici 2026.
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Résumé
Itaú, la plus grande banque privée du Brésil, a conseillé aux investisseurs de considérer une allocation de 1 % à 3 % en Bitcoin d'ici 2026, en mettant en avant la diversification et la protection contre les risques liés aux devises. Le rapport souligne l'investissement axé sur la valeur dans les cryptomonnaies comme stratégie face aux incertitudes mondiales. La volatilité du Bitcoin demeure, mais son potentiel d'appréciation à long terme soutient un ratio équilibré entre risque et récompense. La banque a insisté sur l'importance d'un rééquilibrage discipliné et d'un positionnement à long terme, en notant le rôle du Bitcoin comme couverture en période de stress monétaire. Itaú considère cet actif comme une partie complémentaire, mais non centrale, d'un portefeuille diversifié.
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